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51.對於已在我國其他金融同業開戶之客戶,執行盡職調查之必要性及理由,以下何者正確?(A)有必要,因業務往來關係之目的與性質可能改變(B)無必要,得合理信賴金融同業已執行盡職調查(C)有必要,因無從驗
問題詳情
51.對於已在我國其他金融同業開戶之客戶,執行盡職調查之必要性及理由,以下何者正確?
(A)有必要,因業務往來關係之目的與性質可能改變
(B)無必要,得合理信賴金融同業已執行盡職調查
(C)有必要,因無從驗證客戶是否已在金融同業開戶
(D)無必要,因交割款係來自於同名帳戶之電匯轉帳
參考答案
答案:A
難度:
非常簡單
0.967
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用户評論
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【評論內容】有必要,因業務往來關.....看完整詳...
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47.李小明到金融機構欲進行交易,金融機構在何種情況下必須進行確認客戶身分?(A)李小明辦理存款新臺幣二萬元存入已開立之存款帳戶時(B)李小明辦理新臺幣一萬元的跨境匯款時(C)李小明要購買投資型保單時
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48.下列何者不是洗錢或資恐所謂之國內重要政治性職務之人?(A)台北市長(B)少校編階(C)台東縣議長(D)司法院大法官
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52.客戶甲表示因其身分特殊,故欲利用匿名或假名投保,保險公司應該如何處理?(A)應予以婉拒建立業務關係(B)可以允許客戶以假名,但不可匿名投保(C)可以允許客戶匿名,但不可以假名投保(D)保險業為金
49.依照國際規範建議,各國應該設立洗錢防制的金融情報中心,請問下列何者為我國的金融情報中心?(A)中央銀行(B)財政部國稅局(C)法務部調查局(D)金融監督管理委員會檢查局
53.甲為 A 銀行營業單位防制洗錢及打擊資恐督導主管,依規定甲每年應至少參加經專責主管同意之內(外)部訓練單位所辦幾小時 防制洗錢及打擊資恐教育訓練?(A)12 小時(B)24 小時(C)30 小時
50.下列敘述何者正確?(A)我國不是亞太防制洗錢組織之會員(B)我國為防制洗錢金融行動工作組織(FATF)的會員,應依該組織要求,遵守亞太防治洗錢組織頒布的相關建議(C)我國於 107 年正式接受防
54.以下哪個業者經營地下通匯業務的可能性較低?(A)外勞雜貨店(B)旅行社(C)臺南的機車經銷商(D)貿易公司
51.洗錢者常用電匯移轉資金,關於電匯的說明,下列敘述何者錯誤?(A)電匯必須為跨越國境的國際交易(B)電匯交易的匯款人與受款人有可能是同一個人(C)電匯實際上無須移動實體貨幣,它是一個從甲地移轉資金
55.銀行行員在下列哪一種情形依法不需重新對客戶進行風險評估?(A)客戶申請開立存款帳戶(B)客戶臨櫃辦理提款新臺幣十萬元(C)客戶申請開立網路銀行(D)客戶申請增貸新臺幣五十萬元
52.下列何者不是洗錢防制法中「指定之非金融機構或人員」?(A)律師為客戶準備或進行不動產買賣時(B)地政士從事與不動產買賣交易有關之行為時(C)銀樓業(D)旅行業
56.下列何者非銀行辦理授信業務之疑似洗錢或資恐交易態樣?(A)以無關聯第三方作保證人(B)出口收到貨款償還銀行借款(C)以高價住宅做為擔保品申請貸款(D)利用大量現金作為擔保品申請貸款
53.機構剩餘風險不包括下列何者?(A)國家面臨毒品販運、貪污賄賂等前置犯罪之威脅程度(B)實質受益人缺乏可驗證之資料(C)缺乏內部執行標準(D)系統功能及人員訓練不足
57.客戶為信託之受託人時,以下驗證客戶身分之方法,何者有誤?(A)信託契約(B)信託登記文件(C)由律師擔任受託人時,得以該律師出具之書面文件替代(D)官方辨識編號,如統一編號、稅籍編號、註冊號碼等
54.客戶以大量假美鈔通過銀行員肉眼與機器檢查,將款項匯往他國,有關主管機關之規定,下列敘述何者錯誤?(A)銀行發現大量假美鈔來行辦理結匯,應立刻通報當地調查局(B)對於可疑人士使用之偽鈔,應擦拭乾淨
58.客戶是否異常密集投保,必須仰賴下述哪一種資訊系統的建制來做為檢視是否為可疑交易的基礎?(A)可疑交易申報系統(B)姓名檢核系統(C)可疑交易態樣預警系統(D)客戶姓名與 ID 總歸戶系統
55.請問防制洗錢金融行動工作組織(FATF)係透過何種機制督促會員落實防制洗錢與打擊資恐國際標準?(A)經貿互助(B)法律制裁(C)自行調查(D)相互評鑑
59.當業務員、核保單位或保戶服務單位聯絡客戶洽詢客戶資料與投保資訊正確性時,倘遇到客戶不配合時,以下敘述何者為錯誤的做法:(A)婉轉說明保持資料正確性為提供客戶服務與了解保險需求必要的作為(B)旁徵
56.銀行對較高風險的國內重要政治性職務人士,應執行之強化客戶審查措施,不包括下列何者?(A)取得高階管理人員的核准(B)採取合理措施以了解客戶之財富來源及交易資金來源(C)對業務關係進行持續的強化監
60.防制洗錢行動工作組織防制洗錢及打擊資恐 40 項建議,當中的建議 10:客戶審查,是最重要的建議之一。關於建議 10,下列敘述何者錯誤?(A)金融機構應禁止客戶以匿名或明顯假名開戶(B)金融機構
57.依據注意事項範本之規定,證券商對於已發行無記名股票之客戶,確保實質受益人更新之方式不包括以下何者:(A)請客戶提供全部持有無記名股票之身分證明文件(B)請客戶要求具控制權之無記名股票股東辦理登記
61.以下何者為法人客戶高洗錢及資恐風險之因子?(A)有隱名股東(B)股權結構複雜(C)屬中小型企業(D)留存地址欠缺地緣性
58.依金融機構防制洗錢辦法規定,當客戶是法人、團體時,關於辨識實質受益人之敘述,下列何者正確?(A)客戶無論是否為公開發行公司,都應辨識實質受益人(B)所謂具控制權之最終自然人,是指直接、間接持有該
62.為有效防堵洗錢者及恐怖組織利用非營利組織移動資金,下列何者為關鍵監控措施?(A)留意非營利組織的宗旨與活動是否相符(B)留意非營利組織的董事有無外籍人士(C)留意非營利組織的管理者及董事背景(D
59.金融機構應於特定時機進行客戶審查,惟下列哪個時機非屬必要?(A)建立業務關係時(B)終止業務關係時(C)與客戶進行臨時性通貨交易且達一定金額以上時(D)對於過去取得客戶資料之真實性或妥適性有所懷
63.防制洗錢與打擊資恐計畫,應包括以下哪些政策、程序及控管機制?(A)確認客戶身分及客戶交易對象之姓名與名稱之檢驗(B)針對帳戶交易進行持續監控(C)針對一定金額以上之通貨與疑似洗錢或資恐交易進行申
60.為降低洗錢及資恐風險,下列敘述何者錯誤?(A)A 國的洗錢防制措施嚴謹,因此就不會有洗錢行為發生(B)B 國缺乏有效地洗錢防制政策、法律及監理機關,因此擁有較高的洗錢及資恐風險(C)C 國的金融
64.下列人員何者為證券商防制洗錢及打擊資恐注意事項範本所規範需每年應至少參加經防制洗錢及打擊資恐專責主管同意之內部或外部訓練單位所辦十二小時防制洗錢及打擊資恐教育訓練?(A)內部稽核人員(B)專責主