問題詳情
56.下列何者非銀行辦理授信業務之疑似洗錢或資恐交易態樣？
(A)以無關聯第三方作保證人
(B)出口收到貨款償還銀行借款
(C)以高價住宅做為擔保品申請貸款
(D)利用大量現金作為擔保品申請貸款
參考答案
答案：B
難度：簡單0.755
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用户評論
【用戶】Lien
【年級】大一上
【評論內容】產品/服務─授信類態樣1. 客戶突以達特...
【用戶】Sally Jhang
【年級】國二上
【評論內容】（B）買賣商出口商品後收到貨款，將銀行借款還清為合理行為。（A)無關（B)高價（C)大量現金 等皆為洗錢關鍵字。
【用戶】靜香
【年級】大一上
【評論內容】產品/服務─授信類（一）客戶突以達特定金額之款項償還放款，而無法釋明合理之還款來源者。（二）客戶利用大量現金、約當現金、高價值商品、或不動產等，或使用無關連之第三方的資金、資產或信用，作為擔保品或保證申請貸款者。（三）以現金、約當現金或易於變現之資產所擔保之貸款發生違約事件，意圖使銀行處分擔保品。