【評論主題】33.依 eURC 規定，一 eURC 託收指示已被簽發，但其提示僅由紙面單據組成，適用為何？(A) URC (B) eURC (C) URC 及 eURC (D)由託收銀行指定
【評論內容】eUCP是配合電子記錄單獨或與紙面單據合併之提示。僅提示紙面單據時是單獨試用UCP
【評論主題】290保險人銷售由全權決定運用標的之投資型保險，應符合下列何項資格要件?(A)最近一年自有資本與風險資本與風險資本之比率不得低於百分之二百(B)最近一年內遭主管機關重大裁罰或罰緩累計達新臺幣兩百萬以上
【評論內容】
B 最近一年內遭主管機關重大裁罰或罰緩累計達新臺幣三百萬以上。C 國外投資部分採用計算風險評估風險，並每週至少控管乙次。D 最近一年內主管機關及其指定機構受理保戶申訴案件申訴率、理賠申訴率及處理天數綜合評分值為人身保險業由低而高排名前百分之八十。
【評論主題】1有關保險法第 138 條之敘述，何者不正確 A 保險合作社得經營非社員之業務 B 同一保險業不得兼營財產保險及人身保險業務，財產保險業經主管機關核准經營人身保險及健康保險者，不在此限 C 保險業不得
【評論內容】
A 保險合作社不得經營非社員之業務。
B 同一保險業不得兼營財產保險及人身保險業務。但財產保險業經主管機關核准經營傷害保險及健康保險者，不在此限。D 保險業辦理經主管機關核准辦理其他與保險有關業務，涉及外匯業務之經營者，須經中央銀行許可。
【評論主題】33.依 eURC 規定，一 eURC 託收指示已被簽發，但其提示僅由紙面單據組成，適用為何？(A) URC (B) eURC (C) URC 及 eURC (D)由託收銀行指定
【評論內容】eUCP是配合電子記錄單獨或與紙面單據合併之提示。僅提示紙面單據時是單獨試用UCP
【評論主題】290保險人銷售由全權決定運用標的之投資型保險，應符合下列何項資格要件?(A)最近一年自有資本與風險資本與風險資本之比率不得低於百分之二百(B)最近一年內遭主管機關重大裁罰或罰緩累計達新臺幣兩百萬以上
【評論內容】
B 最近一年內遭主管機關重大裁罰或罰緩累計達新臺幣三百萬以上。C 國外投資部分採用計算風險評估風險，並每週至少控管乙次。D 最近一年內主管機關及其指定機構受理保戶申訴案件申訴率、理賠申訴率及處理天數綜合評分值為人身保險業由低而高排名前百分之八十。
【評論主題】1有關保險法第 138 條之敘述，何者不正確 A 保險合作社得經營非社員之業務 B 同一保險業不得兼營財產保險及人身保險業務，財產保險業經主管機關核准經營人身保險及健康保險者，不在此限 C 保險業不得
【評論內容】
A 保險合作社不得經營非社員之業務。
B 同一保險業不得兼營財產保險及人身保險業務。但財產保險業經主管機關核准經營傷害保險及健康保險者，不在此限。D 保險業辦理經主管機關核准辦理其他與保險有關業務，涉及外匯業務之經營者，須經中央銀行許可。
【評論主題】74.106 年 6 月 28 日施行「洗錢防制法」其修正內容，下列敘述何者正確？(A)放寬洗錢犯罪之定義(B)降低洗錢犯罪之前置犯罪門檻(C)特殊洗錢犯罪之處罰以前置犯罪為必要條件(D)引進擴大沒收
【評論內容】(一)提升洗錢犯罪追訴可能性：增訂(D)洗錢擴大沒收、(B)放寬洗錢前置犯罪門檻、(A)擴充洗錢行為定義、增订特殊洗钱犯罪、(C)洗錢犯罪不以前置犯罪經有罪判決為必要等，未來提供人頭帳戶或擔任車手均可能構成洗錢罪，可處6個月以上有期徒刑。(二)建立透明化金流軌跡：繼金融機構、銀樓業之後，將不動產經紀業、地政士、律師、會計師和公證人等指定之非金融事業或人員納入防制體系，全面要求確認客戶身分、留存交易紀錄、通報大額或可疑交易，同時加強對重要政治性職務人士之審查、強化邊境金流管制等，如旅客出入境可攜帶限額為.....看完整詳解
【評論主題】56.下列何者非銀行辦理授信業務之疑似洗錢或資恐交易態樣？(A)以無關聯第三方作保證人(B)出口收到貨款償還銀行借款(C)以高價住宅做為擔保品申請貸款(D)利用大量現金作為擔保品申請貸款
【評論內容】
（B）買賣商出口商品後收到貨款，將銀行借款還清為合理行為。
（A)無關（B)高價（C)大量現金 等皆為洗錢關鍵字。
【評論主題】50.下列敘述何者正確？(A)我國不是亞太防制洗錢組織之會員(B)我國為防制洗錢金融行動工作組織(FATF)的會員，應依該組織要求，遵守亞太防治洗錢組織頒布的相關建議(C)我國於 107 年正式接受防
【評論內容】
我國為亞太防制洗錢組織（APG）之會員,但非防制洗錢金融行動工作組織(FATF)的會員
【評論主題】58.客戶是否異常密集投保，必須仰賴下述哪一種資訊系統的建制來做為檢視是否為可疑交易的基礎？(A)可疑交易申報系統(B)姓名檢核系統(C)可疑交易態樣預警系統(D)客戶姓名與 ID 總歸戶系統
【評論內容】身份證字號ㄧ查就可以看到客戶投保的所.....看完整詳解
【評論主題】44.下列何者達洗錢防制物品出入境申報及通報辦法的申報標準？(A)相當於2 萬美金的港幣(B)新臺幣 5 萬現鈔(C)價值 1 萬美金的黃金(D)面額8,000 美金的匯票
【評論內容】旅客或隨交通工具服務之人員出入境，同一人於同日單一航（班）次攜帶下列物品，應依第四條規定向海關申報；海關受理申報後，應依第五條規定向法務部調查局通報：
【評論主題】29.下列何者不是適用「金融機構辦理國內匯款作業確認客戶身分原則」之金融機構？(A)外國銀行在臺分行(B)信用合作社(C)證券金融公司(D)中華郵政公司
【評論內容】本原則所稱金融機構，指本國銀行、外國銀行在臺分行、信用合作社及中華郵政公司。
【評論主題】69.外國證券期貨業在臺分公司防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書係由下列何人聯名出具？(A)董事長 (B)總公司董事會授權之在臺分公司負責人(C)防制洗錢及打擊資恐專責主管 (D)負責臺灣地區之稽
【評論內容】證券商總經理應督導各單位審慎評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形，由董事長、總經理、稽核主管、防制洗錢及打擊資恐專責主管聯名出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書，並提報董事會通過，於每會計年度終了後三個月內將該內部控制制度聲明書內容揭露於證券商網站，並於主管機關指定網站辦理公告申報。外國證券商在臺分公司就本範本關於董事會或監察人之相關事項，由其總公司董事會授權之在臺分公司負責人負責。前項聲明書，由總公司董事會授權之在臺分公司負責人、防制洗錢及打擊資恐專責主管及臺灣地區之稽核業務主管等三人出具。
【評論主題】20.犯罪集團為了避免查緝，常運用特殊管道洗錢，以下何者並非特殊管道之洗錢模式？(A)販毒集團自中國大陸走私安非他命，售毒所得依地下通匯業者指示，匯入進口大陸木雕品的貿易公司帳戶(B)詐騙集團偽造 A
【評論內容】
（A)販毒卻以木雕貿易公司收款（冒名開戶
（B)偽造央行債券
（C)偽造台銀支票