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54.( )客戶甲表示因其身分特殊,故欲利用匿名或假名投保,保險公司應該如何處理?(A)應予以婉拒建立業務關係(B)可以允許客戶以假名,但不可匿名投保(C)可以允許客戶匿名,但不可以假名投保(D)保險
問題詳情
54.( )客戶甲表示因其身分特殊,故欲利用匿名或假名投保,保險公司應該如何處理?
(A)應予以婉拒建立業務關係
(B)可以允許客戶以假名,但不可匿名投保
(C)可以允許客戶匿名,但不可以假名投保
(D)保險業為金融服務業,應以顧客至上,故應允許客戶以匿名或假名投保,但須註記為高風險客戶
參考答案
答案:A
難度:非常簡單1
統計:A(9),B(0),C(0),D(0),E(0)
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44.( )下列何者不屬於洗錢防制之工作內容?(A)金融機構進行對客戶審查(B)金融機構進行對高風險客戶測謊(C)金融機構對可疑交易進行申報(D)海關跨境大額通貨通報
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55.( )依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定,銀行應建立客戶風險等級,下列敘述何者錯誤?(A)至少應有三級(含)以上之風險級數(B)銀行不得向與執行防制洗錢或打擊資恐義務無關者,
資訊推薦
65.( )FTAF 40 項建議最新規範係採用風險基礎方法來貫穿 40 項建議,在評鑑方法論中,哪些風險評估更受強調?(A)信用風險評估(B)系統風險評估(C)國家風險評估(D)機構風險評估
56.( )A 銀行依賴第三方進行客戶審查,請問應由何人負客戶審查最終責任?(A)該第三方(B)A 銀行與該第三方共同負責(C)視契約約定內容而定(D)A 銀行
75.( )若欲了解甲公司之實質受益人時,甲公司有三個股東:自然人 A(50%)、乙公司(49.8%)、自然人 P(0.2%),而乙公司有三個股東:自然人 B(佔乙公司34%)、自然人 C(佔乙公司
66.( )有關證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度,下列敘述何者正確?(A)內部控制制度應經股東會通過;修正時亦同(B)內部控制制度應就洗錢及資恐風險進行辨識、評估(C)內部控制制度應依據洗錢
57.( )證券商防制洗錢及打擊資恐系統有效性之測試,應由下列何者為之?(A)高階管理人員(B)法令遵循人員(C)內部稽核人員(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管
37.下列何者繞過內踝後方?(A)脛後肌 (B)脛前肌 (C)腓短肌 (D)腓長肌
31.呼吸中樞(respiratory center)主要是位在:(A)大腦 (B)小腦 (C)腦幹 (D)腦下垂體
67.( )銀行將因下列何者而直接影響跳出警示之帳戶與交易數量?(A)參數設定(B)監控型態(C)預警案件(D)金額門檻
58.( )建立集團層次的洗錢防制與打擊資恐資訊分享機制,下列哪一資訊不包括在得分享的資訊範圍內?(A)申報疑似洗錢交易報告(B)風險計算因子與權重(C)媒體負面報導資訊(D)客戶國籍是否屬於高風險國
45.脊髓內Ia inhibitory interneuron的功能為何?(A)stretch reflex中抑制agonist muscle (B)stretch reflex中抑制antagoni
38.肱三頭肌是由下列何者支配?(A)尺神經 (B)橈神經 (C)腋神經 (D)正中神經
32.下列關於咽(pharynx)的敘述何者錯誤?(A)包括鼻咽(nasopharynx) (B)包括喉咽(laryngopharynx) (C)可供氣體與食物通過 (D)其觸覺主要由舌下神經支配
68.( )下列關於資恐防制法的敘述何者正確?(A)主管機關為法務部調查局(B)制裁名單以在中華民國領域內者為限(C)資恐防制審議會成員包括中央銀行(D)經指定為制裁名單者,除個人及親屬生活所需外,不
59.( )在建立客戶風險等級及分級規則,下列敘述何者錯誤?(A)至少應區分為高風險與一般風險兩種風險等級(B)證券商應接受主管機關的指示,不得隨意依自身之業務型態及考量相關風險,訂定應直接視為高風險
1.下列「 」中的字,何者國字、讀音皆正確?(A)「寥」表心意:ㄌㄧㄠˊ (B)感「慨」萬千:ㄎㄞˇ(C)含蓄「雋」永:ㄐㄩㄣˋ (D)風景「綺」麗:ㄑㄧˊ
39.眼球依據解剖位置下列何者位於晶狀體的前方?(A)視神經盤 (B)虹膜 (C)玻璃體 (D)睫狀體
33.甲狀腺功能不足症(hypothyroidism)在成人最不可能造成下列何種症狀?(A)代謝率低 (B)體重升高 (C)心智遲緩 (D)身體持續感覺寒冷
69.( )保險業對於客戶下列何種情形,應進行客戶盡職調查?(A)要保人投保時(B)客戶於繳交大額保費後,積極詢問如何辦理契約撤銷及解除契約時(C)客戶批改增加保額之程度,與其身分收入顯不相當時(D)
60.( )防制洗錢金融行動工作組織的 40 項建議,其中對於第 12 項重要政治性職務人士建議,下列敘述何者錯誤?(A)應強化且持續地監控相關業務關係(B)應採取確認客戶財富與資金來源的合理措施(C
46.頭轉動時,眼球會跟著頭的位置使人能一直保持注視前方,是由下列那一腦區調控?(A)基底核(basal ganglia) (B)前庭小腦(vestibular cerebellum) (C)脊髓小腦
79.( )有關銀行確認客戶身分,下列敘述何者正確?(A)辨識及驗證為確認客戶身分之基礎(B)查證代理之事實及身分資料有困難,應婉拒建立業務關係(C)應以風險基礎方法決定其執行強度,分為加強審查及簡化
76.( )有關銀行對洗錢及資恐的風險評估,下列敘述何者錯誤?(A)銀行採風險基礎方法評估風險(B)新產品推出前,應進行新產品洗錢及資恐風險評估(C)銀行的風險評估機制不因其業務性質及規模而有所不同(
70.( )在保險業常見洗錢與資恐風險指標中,「要保人的特徵與行為」類型內,下列何者為洗錢風險?(A)要保人與某已知經濟罪犯有親戚或同夥關係(B)保險期間內保單受益人反覆變更或不合理變更(C)躉繳型保
第 2 部份:(第 61-80 題,複選選擇題,每題 1.25 分,每題有 2 個(含)以上應選之 選項,全部答對才給分)61.( )下列何者為銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣?(A)與通匯銀行間的現金運
47.角膜(cornea)、虹彩(iris)、水晶體(lens)的功能分別為何?(A)調整焦距、調整光量、聚光 (B)調整焦距、聚光、調整光量 (C)聚光、調整光量、調整焦距 (D)調整光量、聚光、調