問題詳情
79.( )有關銀行確認客戶身分，下列敘述何者正確？
(A)辨識及驗證為確認客戶身分之基礎
(B)查證代理之事實及身分資料有困難，應婉拒建立業務關係
(C)應以風險基礎方法決定其執行強度，分為加強審查及簡化審查二種
(D)客戶為法人時，應瞭解客戶之所有權及控制權結構，並辨識客戶之實質受益人
參考答案
答案：A,B,D
難度：非常困難0
統計：A(8),B(8),C(3),D(9),E(0)
用户評論
【用戶】Admiranda
【年級】小五下
【評論內容】依據風險基礎方法，風險至少應分2種，即高風險及一般風險，其相應審查等級則為加強審查與一般審查。若銀行有將風險等級分3種以上，如高風險、一般風險、中低/低風險，其審查等級才會有加強審查、一般審查、簡化審查之分。