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• 31.商業銀行投資國內及國外各種有價證券，除某些除外項目外，不得超過該銀行所收存款總餘額及金融債券發售額之和的多少比率？(A) 10% (B) 20% (C) 25% (D) 30%
• 32.有關投資事項之敘述，下列何者正確？(A)人手不足由後台人員兼任前台交易員 (B)購入同一發行人之有價證券須訂最高控管額度(C)買賣票券紀錄單無須紀錄交易時間 (D)庫存票券無須定期盤點
• 33.查核票券買賣成交單，下列何者非屬查核重點？(A)交易員有無越權 (B)交易對手盈虧紀錄(C)作廢成交單有無保留、列管 (D)買賣票券記錄單有無記錄交易時間
• 34.依主管機關規定，兼營信託業務之銀行，其董事及監察人至少應各有幾人具備信託專門學識或經驗？(A)一人 (B)二人 (C)三人 (D)四人
• 35.有關銀行辦理員工持股信託管理帳戶，應依下列何種方式處理？(A)依每一員工分別記帳 (B)合併記帳(C)依部門別分別記帳 (D)應個別員工要求採取彈性處理
• 36.以信託財產存放於銀行業務部門或其利害關係人處作為存款，須經下列何者之書面同意？(A)委託人 (B)受益人 (C)受託人 (D)法院
• 37.銀行向一般客戶提供衍生性金融商品交易服務，下列敘述何者錯誤？(A)推廣文宣資料應清楚、公平及不誤導客戶(B)對商品之可能報酬與風險之揭露，應以衡平且顯著方式表達(C)風險預告書應充分揭露各種風險
• 38.銀行辦理財富管理業務，對於客戶申訴之適當處理程序，下列敘述何者錯誤？(A)建立集中處理投訴之專責單位(B)訂定明確處理投訴之程序(C)處理過程均應有書面紀錄(D)應由業務單位及業務人員直接就所接
• 39.在產品適合度政策中，下列何種交易銀行應以書面方式，揭露在採用合理假設於不同情境下，該交易可能產生的結果？(A)綠燈交易 (B)黃燈交易 (C)橘燈交易 (D)紅燈交易
• 40.下列何種情形證券經紀商不得接受委託人之委託開戶？(A)受破產宣告已經復權者 (B)未成年人已經法定代理人代理者(C)證券交易所職員雇員開戶買賣上市股票 (D)受禁治產宣告已經法定代理人代理者
• 41.有關票券商辦理簽證業務，下列敘述何者錯誤？(A)確實核對發行公司及保證人之印鑑 (B)確實審核票券應記載事項(C)融資性商業本票不須經票券商簽證 (D)經票券商簽證之短期票券，代表一筆真實有效之
• 42.票券商承銷融資性商業本票，以債票形式發行，其最高發行面額不得大於新臺幣多少元？(A) 10萬元 (B) 100萬元 (C) 1,000萬元 (D) 1億元
• 43.消費金融業務之查核範圍應涵蓋整個產品自產品規劃至債權收回之循環，惟不包括下列何者？(A)客戶行為規範 (B)授信評估 (C)帳戶管理 (D)風險控制
• 44.有關銀行以策略聯盟方式行銷消費金融商品，下列敘述何者錯誤？(A)透過車商推介汽車貸款 (B)透過代書推介房屋貸款(C)透過房屋仲介業行銷房屋貸款 (D)透過既有客戶推介現金卡、信用卡
• 46.有關消金業務銀行業務代表之管理，下列敘述何者有缺失？(A)業務代表推廣產品時，應注意服裝儀容 (B)處置不良業務代表，不必互相通報同業以尊重隱私(C)業務代表推廣產品前，已辦理相關法令規章之訓練
• 47.信用卡發卡機構發現持卡人卡片停用、掛失後，仍有國外消費之請款紀錄時，應登錄至下列何種名單？(A)國際黑名單 (B)國內黑名單 (C)逾期名單 (D)催收名單
• 48.申請人持變造他人之身分證及財產資料，向銀行申請貸款，係屬於消費金融詐冒風險中之何種詐欺模式？(A)偽冒申請 (B)人頭貸款 (C)偽造卡 (D)取得未達卡
• 49.在考量個人申貸者的償債能力時，依照美國學者Paul R, Beares 的說法，最重要的因素為下列何者？(A)所得來源 (B)所得水準 (C)負債占所得比例 (D)工作穩定度
• 50.有關訪催客戶之要領，若遇客戶無人在家時，下列敘述何者錯誤？(A)可留下字條張貼，並拍照存證 (B)觀察信箱內物品是否已無人居住(C)徵詢當地村、里、鄰長客戶居住狀況 (D)設法入內查看並在大門上
• 51.金融機構委由便利商店業者代收持卡人應繳納信用卡消費帳款，每筆帳單代收金額上限為新臺幣多少元？(A) 1萬元 (B) 2萬元 (C) 3萬元 (D) 5萬元
• 52.依主管機關規定，不良授信資產中，下列何者應列為第三類？(A)應予注意者 (B)可望收回者 (C)收回困難者 (D)收回無望者
• 53.依主管機關規定，信用卡發卡機構對從事高額異常偽卡消費及從事融資變現異常消費行為之特約商店，應提報予下列何者？(A)金融聯合徵信中心 (B)聯合信用卡中心 (C)警察局 (D)金融監督管理委員會
• 54.有關消費金融產品之特性，下列敘述何者錯誤？(A)每筆金額較小，客戶量需達一定規模才有利潤 (B)龐大的銷售及資料處理人員(C)多具自償性，多屬於中長期融資 (D)產品要不斷創新、服務要便捷
• 55.有關消費金融產品規劃，下列敘述何者錯誤？(A)應明確定義出目標市場 (B)應定有合理的利潤模型(C)應有定期性的市場研究報告 (D)不須訂定「例外管理」之規範
• 56.有關消費金融產品之債權收回，下列敘述何者正確？(A)給付委外廠商之佣金，應由專人確實覆核(B)假扣押、假處分保證金於規定年限過後，法院會自動退回(C)委外催收可直接與受託機構簽訂契約，無庸訂定作