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2.對於擁有高收入高資產的企業主,下列何者相較之下非為其理財規劃重點?(A)子女教育金規劃 (B)公司股權及財產移轉規劃(C)企業保險規劃 (D)租稅規劃
問題詳情
2.對於擁有高收入高資產的企業主,下列何者相較之下非為其理財規劃重點?
(A)子女教育金規劃
(B)公司股權及財產移轉規劃
(C)企業保險規劃
(D)租稅規劃
參考答案
答案:A
難度:
非常簡單
0.819
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10. An object is placed between two mirrors of distance apart. If object isdistance away from mir
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3.下列項目之先後順序應如何安排,才是合理的理財規劃流程? I.與客戶訪談,確認理財目標 II.定期檢視投資績效 III.提出理財建議 IV.協助客戶執行財務計畫 V.蒐集財務資料(A) III, I
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4.淨值成長率是代表個人累積淨值的速度,想提升淨值成長率,下列何項方法是有效的?(A)提高淨值占總資產的比重 (B)提高生息資產占總資產的比重(C)提高薪資收入與理財收入相對比率 (D)降低薪資儲蓄率
5.有關衡量投資部位受金融市場變化的影響程度,下列敘述何者錯誤?(A)利率敏感部位愈高,利率變動對淨值影響愈大(B)外幣資產占總資產愈多,匯率敏感度愈高(C)利率到期結構是用來衡量機動利率下市場利率變
6.下列敘述何者錯誤?(A)理財成就率愈大,表示理財成效愈佳(B)年紀愈大,收入週轉率愈高(C)投資報酬率愈高,理財收入週轉率愈高(D)資產沒有增加,而整體投資報酬率隨存款利率日見走低時,財務自由度也
7.張三目前淨資產為 900 萬元,年支出為 100 萬元,若投資報酬率為 6%,則張三目前的財務自由度為多少?(A) 48% (B) 54% (C) 11.1% (D) 46%
8.家庭年平均收支儲蓄表列示如下:消費支出為 66 萬元,利息支出為 4 萬元,經常性移轉支出為 16 萬元,所得收入總計為 109 萬元,則可支配所得為多少?(A) 43 萬元 (B) 93 萬元
9.老張期初資產為 100 萬元,其中 60 萬元為生息資產,40 萬元為自用資產,若本期儲蓄為 20 萬元,該期間資產成長率為 50%,則其投資報酬率為多少?(A) 25% (B) 50% (C)
10.張先生投資經營一家餐廳,總共投資新台幣 1000 萬元,其中固定資產投資(含裝潢)為 800 萬元,動產加計其他投資為 200 萬元,預計未來每月總收入 20 萬元,總開銷 10 萬元,則回收期
11.有關衡量緊急預備金因應能力之敘述,下列何者正確?(A)意外或災變承受能力=5 至 10 年生活費/可變現資產(B)可變現資產一般包括房地產等資產(C)失業保障月數指標愈低,表示緊急預備金因應能力
12.小周每月基本家庭開支為 8 萬元,收入超過基本開支時,每增加 1 元收入,需增加 0.6 元支出,第四季各月收入分別為 9 萬元,8.5 萬元,15 萬元,小周可設定之最高邊際儲蓄率為下列何者?
13.人生三大理財目標,按照目標優先順序加以規劃為下列何者?(A)目標並進法 (B)目標順序法(C)目標樹狀法 (D)目標折現法
14.決定最後投資工具選擇或投資組合配置的關鍵性因素,下列敘述何者正確?(A)理財目標的彈性 (B)資金需要動用的時間(C)投資人主觀的風險偏好 (D)年齡
15.有關投資風險之敘述,下列何者錯誤?(A)投資人持有台積電股票,可藉由投資台塑股票來降低非系統風險(B)投資關聯性低的股票,可降低系統風險(C)地震、戰爭係屬系統風險(D)公司罷工或高階主管突然離
16.王經理投資某一剛付完息且尚餘 7 年到期、面額 500 萬元債券,每半年付息一次,票面年利率 3%,若買進時市場利率升至 4%,則該債券合理價格為下列何者?(取最接近值)(A) 4,697,95
17.為了 10 年後達成創業金 1,000 萬元,張先生計畫將目前現金 300 萬元,及利用定期定額方式,每年(每期)「期初」投資具有 5%的固定收益債券型基金,則每期定期定額投資額應至少為下列何者
18.小陳投資基金 2 年,其幾何年平均報酬率為 10%,若總報酬率與投資年數相同,則其單利年平均報酬率為下列何者?(A) 9.50% (B) 10.50% (C) 11.50% (D) 12.50%
19.老陳投資尚餘 7 年到期、每年付息一次、面額 100 萬元的債券,若該債券市場殖利率為 4%時,計算得知其市場價格為 110 萬元,請問該債券每年固定債息應為何?(取最接近值)(A) 4.66
20.小李希望在 10 年後擁有相當現在 500 萬元資產,假設通貨膨脹率為 3%,請問未來相同購買力金額為何?(A) 572 萬元 (B) 622 萬元 (C) 672 萬元 (D) 722 萬元
21.老李計畫每年『年初』年繳保費 15 萬元,繳期 9 年,在內含年報酬率 8%的情形下,屆時期末(第 9 年年底)可領回多少金額?(取最接近值)(A) 182.3 萬元 (B) 192.3 萬元
22.有關計算子女教育金的簡易分析,下列敘述何者錯誤?(A)學前階段是養兒育女開銷的高峰之一(B)計算未來學費總額,應以目前的平均學費乘上複利終值(C)若以整筆投資準備時,須比較目前學費與整筆投資兩者
23.小張預計 12 年後上大學,屆時需學費 120 萬元,若小張的父親每年投資 8 萬元於年投資報酬率 3%的債券型基金,請問 12 年後是否足夠支付當時學費?差額多少?(取最接近值)(A)不夠,還
24.假設周君目前有淨資產 50 萬元可作為教育金投資,如以平均報酬率 10%之基金為標的,請問其 18 年後可累積教育金多少元?(A) 200 萬元 (B) 278 萬元 (C) 300 萬元 (D
25.有關自用住宅的節稅規劃,下列何者敘述正確?(A)出售自用住宅用地時,可適用 10%土地增值稅率,無次數限制(B)綜合所得稅並無重購自用住宅退抵稅優惠之相關規定(C)重購自用住宅時,土地增值稅之退
26.台灣地區自用住宅房貸利息特別扣除額,最高金額是新台幣多少元?(A)十萬元 (B)二十萬元(C)三十萬元 (D)視個人稅率級距而定
27.評估租屋及購屋決策時,最不需立即考慮之因素為下列何者?(A)公告現值 (B)利率水準 (C)房價成長率 (D)負擔能力
28.有關投資房地產用以出租的考量因素,下列敘述何者錯誤?(A)直接以房租收益率(房租÷房價)是否高於存款利率,來判斷購屋出租是否有利(B)須考慮「買賣不破租賃」所造成之流動性限制(C)須考慮房租所得