資產證券化理論與實務(含相關法規)

44. 以下何者不符合特殊目的公司設立之規範？(A)股東人數至少一人 (B)最低實收資本額為新臺幣伍萬元(C)為股份有限公司 (D)由金融機構組織設立

45. 下列何者為金融資產證券化公開招募案件之公開說明書編製內容應記載事項？(A)受益人或持有人權利與義務 (B)資產池概況(C)投資風險 (D)以上皆是

46. 下列何者得為不動產投資信託之信託監察人？(A)領有會計師執照且具有實務工作經驗達 5 年以上者(B)曾於國內專科以上學校教授建築等相關課程達 5 年以上者(C)曾任職金融機構總機構副理以上或同

47. 得查核不動產證券化關係人之專門職業及技術人員不含下列何者？(A)會計師 (B)不動產估價師 (C)精算師 (D)律師

48. 下列何者不是不動產證券化條例規範受託機構應有之工作？(A)不動產之估價(B)募集受益證券(C)受託管理信託財產(D)向主管機關提出不動產資產信託受益證券之申請或申報案件

49. 不動產投資信託辦理信託登記時，應以何者名義登記？(A)受益人 (B)發起人 (C)受託機構 (D)信託監察人

50. 受託機構募集受益證券，受託機構自向主管機關申請後至申請核准前發生財務重大變化，致對證券價格有重大影響時，應於事實發生日起多久期限內公告？(A)2 日 (B)3 日 (C)5 日 (D)7 日

2. 特殊目的公司：(A)完全依公司法組織 (B)必須是信託業者設立(C)必須是上市公司 (D)以上皆非

4. 服務機構在金融資產證券化中不擔任哪一種任務?(A)收款 (B)催收延遲繳款(C)強制執行(foreclosure) (D)發放本金與利息給投資人

5. 在我國的金融資產證券化，哪一個機構發行受益證券?(A)受託機構 (B)服務機構 (C)監督機構 (D)創始機構

6. 下列何者非抵押貸款債權債券(mortgage backed bonds)之特性?(A)負凸性(B)在到期日之前只支付利息，最後一期才支付本金(C)投資者無再投資風險(D)發行公司須承擔貸款提前清

7. 證券化中，若標的資產的現金流量不穩定，則：(A)用信用分組處理 (B)用保險公司或信用狀處理(C)用重新安排現金處理 (D)以轉付架構處理

8. 有人提出高速公路的過路費，亦可視為被證券化的標的物，其主要理由為何?(A)因為收入高 (B)因為其現金流量可以預測(C)有政府背書，有較強之信用加強機制 (D)因為它具有高財務槓桿的特性

9. 信用加強方式可分為內部與外部兩種，其中何者即屬於內部的信用加強方式?(A)信用狀 (B)超額利差帳戶 (C)保證 (D)現金擔保帳戶

10. 下列對於資產證券化的敘述何者正確? 甲.創始機構將資產以真實出售的形式移轉出去後，不能擔任服務機構的角色；乙.只要該資產未來現金流量可以預測，則該資產就可進行證券化；丙.轉付證券表彰的是對於標

11. 金融資產證券化對金融機構的好處包括：甲.可降低銀行借款人違約風險；乙.避免利率變動的風險；丙.克服法定資本準備限制；丁.降低市場對於直接金融的需求；戊.銀行資產負債管理彈性變大。請問以上敘述有

12. 由發行機構向銀行借貸一筆金額，將此款項用作短期無風險投資或把錢回存銀行，以防違約發生時能有資金可用以支付給投資者的現金流量。此為下列何者信用加強機制?(A)超額利差帳戶 (B)信用狀 (C)超

13. 房貸之提前清償行為可視為：(A)歐式賣權 (B)歐式買權 (C)美式買權 (D)美式賣權

14. 下列何者非 CDO 之分類?(A) CBO (B) CLO (C) CMO (D)合成型 CDO

15. 下列何者可為擔保債權憑證的權組資產?(A)債券 (B)銀行貸款 (C)公司債 (D)以上皆可

16. IO 之投資人對於資產證券化商品的預期下列何者為是?(A)預期提前還本降低 (B)預期提前還本增加 (C)預期違約率增加 (D)預期違約率下跌

17. 信用卡債權證券之循環期，若發生某些財務問題或是現金流量不足的情形，就會進入本金提前攤提期，也就是直接進入還本期，此為本金提前攤提機制。採用本金提前攤提機制可避免下列事情的發生，何者為非?(A)

18. 關於本金提前攤提的敘述，下列何者錯誤? 甲.一般出現於有循環期的證券化結構；乙.本金提前攤提造成證券化過程提早結束；丙.主要是保護發行者；丁.本金提前攤提的機制可避免發行機構的信用等級遭到降等

19. 資產證券化與傳統證券（股票、債券）最大的區別在於：(A)風險來源不同 (B)投資者不同 (C)發行者不同 (D)信用基礎不同

20. 信用卡債權證券在循環期中所收到的本金是用途為何?(A)償還投資人本金(B)存放於超額利差帳戶，做用信用增強的工具(C)創造新的應收帳款(D)部分用於創造新的應收帳款，部分用於償還投資人本金

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