77.依金融機構防制洗錢辦法規定,金融機構若符合下列何種情形,得先取得辨識客戶及實質受益人身分之資料,並於建立業務關係後,再完成驗證? A.洗錢及資恐風險受到有效管理 B.為避免對客戶業務之正常運作造
78.依金融機構防制洗錢辦法規定,銀行對客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核,下列敘述何者錯誤?(A)應以風險為基礎方法,建立客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核政策與程序(B)至少應包括比對與篩檢邏輯、
79.依銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法規定,銀行業應由誰督導各單位審慎評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形?(A)董事長 (B)
80.有關銀行業之洗錢及資恐風險評估,下列敘述何者錯誤?(A)應建立定期之全面性洗錢及資恐風險評估作業並製作風險評估報告(B)銀行進行全面性洗錢及資恐風險評估作業時,建議輔以其他外部來源取得之資訊(C
6.票據上之權利,對匯票承兌人及本票發票人,自到期日起算;見票即付之本票,自發票日起算;幾年間不行使,因時效而消滅?對支票發票人自發票日起算,幾年間不行使,因時效而消滅?(A)二年;一年 (B)三年;
8.有關匯票背書規定之敘述,下列何者錯誤?(A)記名匯票依背書及交付而轉讓 (B)無記名匯票得僅依交付轉讓之(C)背書人於票據上記載禁止轉讓者,不得依背書而轉讓之(D)記名匯票發票人有禁止轉讓之記載者
9.有關匯票到期日之規定,下列敘述何者錯誤?(A)匯票經拒絕承兌而未作成拒絕承兌證書者,應自發票日起三個月之末日計算到期日(B)見票即付之匯票,以提示日為到期日(C)發票日後數個月付款之匯票,以應在付
10.有關支票規定之敘述,下列何者錯誤?(A)發票人應照支票文義擔保支票之支付 (B)支票限於見票即付,有相反之記載者,該支票無效(C)支票在票載發票日前,執票人不得為付款之提示 (D)以支票轉帳或抵
11.發票人甲簽發面額新臺幣 10 萬元支票乙紙予乙,該支票經乙背書轉讓予丙,丙經乙同意後,將該支票面額改為新臺幣 20萬元背書轉讓予丁,丁復將該支票背書轉讓予戊,嗣後戊因為付款之提示不獲付款,遂行使
13.在大學任教的甲,為資助家境困難的學生,欲簽發見票即付且不記載受款人之本票 100 張,置於系辦公室,讓學生登記領取,領取者須先支付新臺幣 100 元之費用。此類本票之面額,票據法有無特別之規定?
15.關於匯票之委任取款背書,下列敘述何者正確?(A)執票人以委任取款之目的而為背書時,應告知付款人(B)被背書人得行使匯票上一切權利(C)被背書人以同一目的更為背書者,其次之被背書人所得行使之權利,
16.下列何種情形,票據法未明定規定其利率?(A)發票人對於匯票票據金額支付之利息 (B)執票人向匯票債務人行使追索權時,自到期日起得請求之利息(C)再追索之利息 (D)支票執票人向債務人行使追索權時
21.下列何者非銀行法所稱同一自然人之關係人?(A)同一自然人與其配偶及二親等以內血親 (B)同一自然人與其配偶及三親等以內血親(C)同一自然人擔任董事長之企業 (D)同一自然人持有已發行有表決權股份