38.依據證券投資顧問事業從業人員行為準則第二條有關職業行為之原則性規定,「公司員工應於其業務範圍內,注意業務進行與發展,對客戶的要求與疑問,適時提出說明」,係屬於下列何種原則?(A)忠實誠信原則 (
62.有關消金業務授信評估之內部控制,下列敘述何者錯誤?(A)徵信審核應於時限內完成(B)申請時應至戶役政網站查核客戶身分及留存查詢紀錄(C)辦理徵信作業應詳細核對申請人身分證件影本(D)應訂有各核准
63.有關消費金融業務債權回收作業,下列敘述何者錯誤?(A)債權憑證應有完整之控管機制,並定期清查(B)為加速回收,得以任何方式對任何第三人進行催收(C)對辦理保全程序,自聲請日起至執行止,應嚴守秘密
40.辦理債券交易業務時,對客戶以現金給付之交割價款達新臺幣多少元以上者,應查驗確認投資人身分,並留存交易紀錄憑證?(A) 50 萬元 (B) 100 萬元 (C) 150 萬元 (D) 200 萬元
65.依主管機關規定,銀行對資產負債表表內及表外之授信資產,應按規定確實評估,其中第四類授信資產債權餘額之多少比率為最低標準,應提足備抵呆帳及保證責任準備?(A)百分之二 (B)百分之十(C)百分之五
66.下列何者為銀行行銷消費金融商品常見之缺失?(A)員工於任職同意書中簽署保密條款(B)處置不良業務代表後通報同業供參(C)對於消費者應負擔之費用及義務,未明確告知(D)委外機構之作業流程符合銀行內
43.有關逾期放款定義,下列敘述何者錯誤?(A)積欠本金超過清償期三個月者(B)積欠利息超過清償期三個月者(C)逾期放款未逾三個月,但已向主、從債務人訴追者(D)逾期放款未逾清償期三個月,但已抵銷主、
67.銀行辦理消費金融業務之績效評估查核,下列何者有缺失?(A)應收帳款掛帳經適當層級核准(B)應收、應付帳款設簿控管,且確實逐筆銷帳(C)已轉銷呆帳之案件,其應收延展利息列為資產(D)已結案之客戶爭
47.為防範信用卡客戶資料外洩,下列控管措施何者錯誤?(A)由稽核部門不定期查核委外廠商之內控情形(B)將客戶資料電子檔傳輸給委外廠商時,須以專線及加密方式保護,得不留存傳輸記錄(C)將個人使用之電腦
71.依「信用卡業務機構管理辦法」規定,信用卡當期應繳最低付款金額超過指定繳款期限三個月至六個月者,發卡機構應至少提列全部墊款金額之多少為備抵呆帳?(A)百分之二 (B)百分之十 (C)百分之五十 (