36. 5 年以上 20 年以下的目標現金流量需求，不考慮個人投機性要求及特殊市場時機判斷下，應建議採用下列何組方法規劃？(A)房地產與零存整付定存(B)海外貨幣型基金、保本設計的結構式債券(C)以中
37.有關定期定額投資基金策略，下列敘述何者錯誤？(A)增值倍數等於趨勢倍數乘以振幅倍數(B)趨勢倍數大於 1 時，表示基金的趨勢往上(C)投資定期定額最好仍須配合對市場多空走勢作判斷(D)短期震盪幅
38.若採用固定投資比例策略限制股票資產在 40%，起始投資組合之股票為 80 萬元，其餘則持有現金，若三個月後股票資產上漲 28 萬元，則此時投資人應採取何種動作？(A)賣出價值 9.6 萬元的股票
39.當股價向上翻揚並獲致相當的漲幅時，下列投資策略之相對表現優劣順序將為何？ A.固定投資比率策略 B.投資組合保險策略 C.買入持有策略(A) A＞B＞C (B) A＞C＞B(C) B＞C＞A (
40.如果投資者決定採用投資組合保險策略，且可承擔風險係數為 2，總資產市值 120 萬元，可接受的總資產市值下限 90 萬元，當原股票市價漲 5 萬元，而其他資產以現金持有價值不變時，投資者應採取下
41.有關綜合所得稅節稅規劃，下列敘述何者錯誤？(A)在合法及不影響所得額的範圍內，儘可能將應稅所得轉換為免稅所得(B)年底的大額所得延緩到次年一月，可延緩繳稅的時間(C)當列舉扣除額高於標準扣除額時
43.母親在兒子今年度結婚的時候，送兒子一台 300 萬元的跑車，請問就該次贈與申報贈與稅之贈與金額為多少？（假設本年度僅有本次贈與）(A)0 元 (B)80 萬元(C)150 萬元 (D)189 萬
45.下列敘述何者錯誤？(A)重購自用住宅，房屋部分可於符合規定下，申請退還應納綜合所得稅(B)重購自用住宅，土地部分可於符合規定下，申請退還應納土地增值稅(C)若出售房屋係產生財產交易損失，則該損失
47.假設小瑜為因應生涯規劃，希望 20 年後累積資產到 1,000 萬元，目前手中已有 100 萬元投資於年投資報酬率 5%之基金，則每年另須投資多少金額於年投資報酬率 3%之金融商品？（取最接近值
49.施先生現年 30 歲，計劃工作至 55 歲退休，80 歲終老，目前工作年收入為 100 萬元，個人年支出為 30萬元，家庭年支出為 70 萬，若以 3%實質投資報酬率，按淨收入彌補法計算的保額為
50.謝君目前家庭每年開支為 80 萬元，希望 10 年後有 300 萬元的子女教育金及 25 年後有 3,000 萬元的退休金，如以 3%的投資報酬率計算，謝君的理財目標現值為何？（取最接近值）(A
4.理財規劃人員在協助客戶執行規劃方案時，下列敘述何者正確？(A)無論目標為何，應優先行銷所屬銀行之商品(B)風險承受度低之客戶，可配置較多股票型基金(C)銀髮族宜搭配高比例之衍生性商品以增加收入(D
5.針對購屋、子女教育與退休等目標的資金配置，採用「目標並進投資法」，下列敘述何者正確？(A)建議客戶延長每一目標達成年限 (B)建議客戶於同一時間只設定一個目標(C)建議客戶先完成比較容易達成的目標
7.有關生涯規劃建立期與高原期階段，下列敘述何者錯誤？(A)高原期階段的理財活動負擔減輕、準備退休(B)高原期階段的投資工具應以股票型基金為主(C)建立期階段的理財活動宜量入為出、存自備款(D)建立期