12.有關利率敏感度分析，下列敘述何者錯誤？(A)利率敏感部位＝貸款－存款－股票投資額(B)利率敏感部位愈高，利率變動對淨值影響愈大(C)利率長期向上趨勢明顯，辦理定期存款時應選擇以機動利率計息(D)
14.倘 B 君每月固定薪資 10 萬元，每月生活費用為 4 萬元，30 年房貸，每月攤還本利和 2 萬元，假設無其他收入及支出，每月剩餘全額均投資於定存，若存款利率等於通貨膨脹率，則 30 年後 B
16.下列敘述何者錯誤？(A)在退休以後，吾人只有理財收入而無工作收入，故在工作期間需全心全力投入工作無須理財(B)家庭現金流入來源可概分為工作收入、理財收入及資產負債調整的現金流入(C)工作收入為以
17.就國內投資人而言，下列何種事件最宜歸屬於投資組合理論中所稱之非系統性風險？(A)美元匯率劇貶，東南亞各國貨幣連動升值(B)中東石油禁運，國際油價大漲(C)受美國企業作假帳風波影響，全球股市下挫(
18.某甲預計 15 年後退休，預計屆時應有 500 萬元作為退休後生活費用，若定期定額基金平均報酬率6%，則每年「年初」應投資金額約為何？（取最接近值）(A) 227,118 元 (B) 214,8
21.每年應投資多少金額，始能達成理財目標之計算公式，下列何者正確？(A)屆時理財目標額 × 年金終值係數 (B)屆時理財目標額 ÷ 年金終值係數(C)屆時理財目標額 × 年金現值係數 (D)屆時理財
22.以定期定額方式每月初投資 2 萬元，持續 12 個月後，月底贖回時金額為 25 萬元，在考慮時間加權後，該筆定期定額投資報酬率為何？（取最接近值）(A) 10.42% (B) 9.76% (C)
23.下列敘述何者錯誤？(A)利率走低之後，租屋與購屋成本差異會縮小，購屋會相對划算(B)目前所得稅法之自用住宅房貸利息支出扣除額最高為 30 萬元(C)目前所得稅法之房租支出扣除額最高為 15 萬元
24.店面與辦公大樓估價時通常採收益還原法，設若台北市某辦公大樓樓層面積 100 坪，每月淨租金收入為 18 萬元，市場投資年收益率 6%，請問其合理總價為何？(A) 300 萬元 (B) 1,296
27.楊君計劃 5 年後購買現值 1,000 萬元之新屋，現居舊屋價值 500 萬元，貸款 300 萬元，須於未來 10年內按年本利平均攤還，假設新舊房屋貸款利率皆為 5%，此段期間房價不變，則在不另
28.準備子女高等教育費用時，下列敘述何者錯誤？(A)沒有時間彈性(B)公立大學學費調整率高於私立大學，最好以公立大學學費估算(C)子女小學一年級時開始準備，是兼顧負擔能力與夠長準備時間的適當時機(D
29.王先生育有一子，估計再 30 年才退休，退休後需預留 20 年生活費，假設每月生活費為 3 萬元，生涯平均稅率為 13%，若養育一個小孩的總現值為 400 萬元，則王先生稅前收入之月薪至少需達多
30.有關子女養育與教育金規劃，下列敘述何者正確？(A)將家庭稅後總所得，加上夫妻兩人之生活費用後，折現後可得育兒資產(B)養育子女數＝（家庭生涯收入－夫妻生涯費用－購屋總價）÷ 每個子女生涯支出費用
31.對退休規劃重要原則之敘述，下列何者錯誤？(A)愈早儲備退休基金，愈輕鬆累積晚年生活所需(B)退休金儲蓄之運用不能太保守，設定的退休金報酬率宜 20%以上(C)以養老險準備退休金，缺點為報酬率偏低
32.老王現年 65 歲擬申請退休，假設其退休金可選擇一次領取(給付基數為 50 個月)或採年金方式給付(生存時每年年底給付退休當時年薪 40%)，在年投資報酬率 3%下，若老王選擇年金給付之領取方式
33.陳君現年 40 歲，希望在 60 歲退休時自行準備 3,000 萬元退休金，其目前有 200 萬元可供投資，年投資報酬率為 10%，試問陳君每年另須投資多少錢？（取最接近值）(A) 30.5 萬