49.下列何者並非正確的投資規劃準則？(A)依達成年限、金額等設定投資目標 (B)就各目標設定有機會達成的預定報酬率(C)依理財目標的特性來進行資產配置 (D)強調長期投資，因此投資之後最好都不要調整
50.當你第一次與客戶面談，下列何項屬於理財規劃流程的「客戶資訊蒐集與設定理財目標」流程？ I.詢問扶養親屬人數 II.詢問扶養親屬年齡或生日 III.決定投資哪種股票 IV.蒐集財務資料(A)僅 I
2.依據臺灣理財顧問認證協會的職業道德原則，會員所應信守的職業道德原則中，主要意涵在為客戶利益優先，避免利益衝突，禁止不當得利與公平處理等原則為下列何者？(A)誠信原則 (B)忠實義務原則 (C)客觀
5.淨值投資比率（生息資產／淨值）之分析，下列敘述何者正確？(A)比率大於 100%，表示一定有運用借款投資(B)比率大於 100%，可能沒有借款投資(C)比率小於 100%，大於 0，表示沒有以借款
6.小鍾月薪 10 萬元，每月之薪資所得扣繳 1.3 萬元、勞健保費 4 千元、交通費及餐費 8 千元、固定生活費 4萬元、房貸本息支出 2 萬元，則小鍾的收支平衡點之月收入為多少萬元？(A)6 萬元
8.王先生現年 60 歲，已工作 30 年，假設其每年稅後收入 150 萬元，支出 100 萬元，若合理的理財收入為淨值的 5%，則其財務自由度為何？(A) 30% (B) 45% (C) 60% (
10.有關衡量緊急預備金因應能力之敘述，下列何者正確？(A)意外或災變承受能力＝5 至 10 年生活費／可變現資產(B)可變現資產一般包括房地產等資產(C)失業保障月數指標愈低，表示緊急預備金因應能力
11.潘小姐擬經營花店，每月店租金 4 萬元，員工總薪資 6 萬元，其他開支 2 萬元，另裝潢費用 240 萬元，按 4年攤提折舊，若毛利率（相當於邊際貢獻率）為 20%，則每月之營業額為多少時，恰可
14.有關目標順序法與目標並進法之敘述，下列何者錯誤？(A)目標順序法的優點為同一時間只限定一個目標，可儘早達成理財目標(B)目標順序法的缺點為順序在後的目標，可能較無足夠的時間與資源可達成(C)目標
15.針對可承受投資風險的問卷評量，應包括的五個項目，下列敘述何者正確？(A)基本資料、投資狀況、投資人配偶或家人的看法、流動性需求、理財目標彈性(B)基本資料、投資狀況、理財性向測驗、流動性需求、理
18.為了 10 年後達成創業金 1,000 萬元，張先生計畫將目前現金 300 萬元，及利用定期定額方式，每年（每期）「期初」投資具有 5%的固定收益債券型基金，則每期定期定額投資額應至少為下列何者
20.假設預期報酬率 4%下，小李希望在 10 年後能累積一筆 500 萬元創業基金，除計畫每年儲蓄 40 萬元，為達成理財目標，小李至少應於期初投資多少金額？(A) 13.4 萬元 (B) 15.4