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• 14.有關目標順序法與目標並進法之敘述，下列何者錯誤？(A)目標順序法的優點為同一時間只限定一個目標，可儘早達成理財目標(B)目標順序法的缺點為順序在後的目標，可能較無足夠的時間與資源可達成(C)目標
• 15.針對可承受投資風險的問卷評量，應包括的五個項目，下列敘述何者正確？(A)基本資料、投資狀況、投資人配偶或家人的看法、流動性需求、理財目標彈性(B)基本資料、投資狀況、理財性向測驗、流動性需求、理
• 16.貨幣的時間價值為何？(A)利息 (B)本金 (C)風險 (D)通貨膨脹
• 17.在計算零息債券目前價值，所採用方法為下列何者？(A)複利現值 (B)複利終值 (C)年金現值 (D)年金終值
• 18.為了 10 年後達成創業金 1,000 萬元，張先生計畫將目前現金 300 萬元，及利用定期定額方式，每年（每期）「期初」投資具有 5%的固定收益債券型基金，則每期定期定額投資額應至少為下列何者
• 19.投資股票第一年報酬率為 100%，第二年報酬率為-50%，其兩年來的幾何平均報酬率為多少？(A) 0% (B) 25% (C) 50% (D) 100%
• 20.假設預期報酬率 4%下，小李希望在 10 年後能累積一筆 500 萬元創業基金，除計畫每年儲蓄 40 萬元，為達成理財目標，小李至少應於期初投資多少金額？(A) 13.4 萬元 (B) 15.4
• 21.在自有資本 200 萬元下，再借款 100 萬元投資國外共同基金，期間利息 20 萬元，以自有資金法計算期間報酬率，其年投資報酬率為 30%，請問以全現金法計算期間報酬率應為下列何者？（取最接近
• 22.在進行子女教育金規劃時，下列何種計畫是作此決策時非攸關考量因素？(A)家庭計畫 (B)育兒計畫 (C)子女教育計畫 (D)人身保險計畫
• 23.李先生稅後家庭年收入 200 萬元，夫妻兩人尚可工作 30 年及尚可生活 50 年，家庭年生活費 50 萬元（含年租金支出 12 萬元），若養育兩個小孩，每個小孩生涯總費用各為 750 萬元，今
• 24.大學 4 年總費用為 100 萬元，18 歲高中畢業後每月工作薪資 2.5 萬元，22 歲大學畢業為 3.75 萬元，假設均工作至 55 歲退休，不考慮男性服役，且畢業後立即就業，則大學教育的投
• 25.小張預計 12 年後上大學，屆時需學費 120 萬元，若小張的父親每年投資 8 萬元於年投資報酬率 3%的債券型基金，請問 12 年後是否足夠支付當時學費？差額多少？（取最接近值）(A)不夠，還
• 26.下列何者非為房貸轉貸之費用？(A)鑑價費用 (B)代償費用 (C)設定規費 (D)契稅
• 27.李小姐決定將其擁有之一間 20 坪店面出售，今假設其每月淨租金收入為 5 萬元，市場投資年收益率為 5%，請用收益還原法估算每坪的合理單價為何？(A) 25 萬元 (B) 50 萬元 (C) 6
• 28.王先生申請房屋貸款 500 萬元，年利率 3%，貸款期間 20 年，約定採本利平均攤還法按年清償；惟在其於償還第 10 期本利和後，年利率即調降為 2%，其他條件不變。則至此之後，王先生每期所須
• 29.江老師申請房屋貸款 360 萬元，年利率 5%，期間 15 年，採本金平均攤還法按月共分 180 期清償，請問江老師第 177 期應償還之本利和約為多少？（取最接近值）(A) 25,900 元
• 30.有關勞工退休金條例之規定，下列敘述何者錯誤？(A)退休金請求權的時效為三年(B)資遣費為每滿一年發給二分之一個月之平均工資，最多 6 個月(C)雇主每月負擔之勞工退休金提繳率，不得低於勞工每月工
• 31.張科長現年 60 歲擬申請退休，假設其退休金可選擇一次領取（給付基數為 50 個月）或採年金方式給付（生存時每年年底給付退休當時年薪 40%），在年投資報酬率 3%下，若張科長選擇採年金方式領取
• 32.某甲目前每月支出 50,000 元，預估退休後每月支出可減少 24,000 元，假設目前離退休年數為 20 年，平均通貨膨脹率為 4%，請問退休後屆時之實際支出調整率為何？(A) 113.93%
• 33.張先生現年 45 歲，估算退休後每年生活支出現值為 60 萬元，退休前費用上漲率為 5%，退休後費用維持不變。假設張先生 15 年後退休，預計退休後餘命 18 年，退休金投資報酬率為 3%，則張
• 34.假設某甲退休後的投資報酬率為 4.5%，通貨膨脹率為 3.5%，退休後首年度支出為 300,000 元，退休後餘命20 年，試以實質報酬率折現法計算退休金總需求為多少元？(A) 7,320,00
• 35.阿和年 40 歲，目前家庭人數 4 人，年支出 103 萬元。打算 60 歲時退休，20 年後退休時由於子女已大學畢業，那時生活費折合現值僅為 60 萬元。假設費用上漲率 5%，則退休後首年支出
• 36.依據資本資產定價模型(CAPM)，個別證券預期報酬率由下列何者決定？(A)標準差 (B)變異數 (C)系統風險β (D)共變數
• 37.有關投資組合敘述，下列何者錯誤？(A)投資組合是一般人資產配置的核心，占資產中最大的比重(B)若以退休準備金為主，則可投資於價值型股票或風險分散的股票型共同基金(C)若以子女教育準備金為主，則可
• 38.有關效率前緣之敘述，下列何者錯誤？(A)係以預期報酬率為縱軸，預期風險為橫軸(B)以風險等於零時的報酬率為起點之直線，與效率前緣相切之點代表市場投資組合(C)在資本市場線上，市場投資組合的左邊為