49.王小姐今年25歲，目前只有生財資產40萬元，投資於定存，年實質報酬率為5﹪，預計10年後，購置當時價值756萬元的新屋，則至少須連續10年每年投資50萬元於報酬率為多少之投資工具，方能達成目標？
50.假設被保險人現年25歲，年收入為90單位，預計55歲退休，享年80歲，若被保險人現在死亡，以淨收入彌補法計算時，目前應保壽險額度為何？（假設目前家庭支出為70單位，其中20單位為被保險人個人支出
1.銀行辦理財富管理業務，應充分了解客戶，有關其作業準則，下列何者錯誤？(A)無論金額大小及條件，一律不得拒絕接受客戶委託(B)應訂定開戶審查及核准程序(C)應評估客戶投資能力(D)應定期檢視客戶財務
2.理財規劃人員在提供理財規劃諮詢及協助客戶執行理財計畫時，應以客戶利益優先，避免利益衝突，禁止短線交易、不當得利，並應公平處理，係基於下列何項原則？(A)忠實義務原則 (B)保密原則 (C)客觀性原
5.下列有關家庭收支儲蓄表之敘述何者正確？(A)儲蓄率＝自由儲蓄率－還本儲蓄率(B)收支平衡點的收入＝變動支出負擔÷工作收入淨結餘比率(C)資產成長率＝資產變動額÷期初總資產(D)財務自由度＝目前淨資
6.某乙 11 月的薪資收入 10 萬元，出售股票現金流入 50 萬元，其中 5 萬元是資本利得，現金流出 9 萬元，其中 5 萬元為生活支出，3 萬元為房貸利息，1 萬元為房貸本金，某乙 11 月的
8.王先生現年 60 歲，已工作 30 年，假設其每年稅後收入 150 萬元，支出 100 萬元，若合理的理財收入為淨值的 5%，則其財務自由度為何？(A) 30% (B) 45% (C) 60% (
10.下列敘述何者錯誤？(A)假如市場利率係走低趨勢，則家庭工作收入一定會增加(B)家庭理財收入項目中，不包括薪資收入(C)善用折扣期間購物，是降低家庭生活支出方法之一(D)家庭理財支出並非全無彈性，
11.陳先生每月平均收入為 10 萬元，其每月基本支出 5 萬元，今計劃達成儲蓄購屋頭期款 300 萬元之目標，若其邊際儲蓄率為 50%，不考慮儲蓄之投資收益，則陳先生須費時多久方可達成其理財目標？(
15.下列何者不是年金終值係數的運用？ A.定期定額投資期末總金額 B.已知年繳保費與滿期領回之金額，推估儲蓄險報酬率 C.躉繳保費(A)僅 C (B)僅 A、B (C)僅 A、C (D) A、B、C
16.下列何者是結合平均報酬率與標準差的衡量指標，代表每承受一份風險會有多少風險貼水？(A)崔納（Treynor）指數 (B)詹森（Jensen）指數(C)夏普（Sharpe）指數 (D)法瑪（Fam
17.有關貨幣的時間價值，下列敘述何者錯誤？(A)終值是未來某一時點以當時幣值計算的價值(B)現值是以目前幣值計算的現在價值(C)年金終值表示每年收取或給付的錢，在經過一段期間後，所能累積的金額(D)
18.有關零息債券的目前價值之計算公式，下列敘述何者正確？(A)債券面值×複利現值係數（剩餘年限，市場殖利率）(B)債券面值×複利終值係數（剩餘年限，市場殖利率）(C)債券面值×年金現值係數（剩餘年限