49.張君從事高危險工作,為防萬一,擬投保壽險,據估計其家庭年支出為 80 萬元,個人支出佔 25%,無負債,假設平均存款利率為 5%,依所得替代法計算,張君應投保金額為若干?(A) 1,000 萬元
1.理財規劃人員在提供理財規劃諮詢及協助客戶執行理財計畫時,應以客戶利益優先,避免利益衝突,禁止短線交易、不當得利,並應公平處理,係基於下列何項原則? (A)忠實義務原則 (B)保密原則 (C)客觀性
3.下列項目之先後順序應如何安排,才是合理的理財規劃流程? I.與客戶訪談,確認理財目標 II.定期檢視投資績效 III.提出理財建議 IV.協助客戶執行財務計畫 V.蒐集財務資料(A) III, I
4.淨值成長率是代表個人累積淨值的速度,想提升淨值成長率,下列何項方法是有效的?(A)提高淨值占總資產的比重 (B)提高生息資產占總資產的比重(C)提高薪資收入與理財收入相對比率 (D)降低薪資儲蓄率
5.有關衡量投資部位受金融市場變化的影響程度,下列敘述何者錯誤?(A)利率敏感部位愈高,利率變動對淨值影響愈大(B)外幣資產占總資產愈多,匯率敏感度愈高(C)利率到期結構是用來衡量機動利率下市場利率變
6.下列敘述何者錯誤?(A)理財成就率愈大,表示理財成效愈佳(B)年紀愈大,收入週轉率愈高(C)投資報酬率愈高,理財收入週轉率愈高(D)資產沒有增加,而整體投資報酬率隨存款利率日見走低時,財務自由度也
10.張先生投資經營一家餐廳,總共投資新台幣 1000 萬元,其中固定資產投資(含裝潢)為 800 萬元,動產加計其他投資為 200 萬元,預計未來每月總收入 20 萬元,總開銷 10 萬元,則回收期
11.有關衡量緊急預備金因應能力之敘述,下列何者正確?(A)意外或災變承受能力=5 至 10 年生活費/可變現資產(B)可變現資產一般包括房地產等資產(C)失業保障月數指標愈低,表示緊急預備金因應能力
12.小周每月基本家庭開支為 8 萬元,收入超過基本開支時,每增加 1 元收入,需增加 0.6 元支出,第四季各月收入分別為 9 萬元,8.5 萬元,15 萬元,小周可設定之最高邊際儲蓄率為下列何者?
15.有關投資風險之敘述,下列何者錯誤?(A)投資人持有台積電股票,可藉由投資台塑股票來降低非系統風險(B)投資關聯性低的股票,可降低系統風險(C)地震、戰爭係屬系統風險(D)公司罷工或高階主管突然離
16.王經理投資某一剛付完息且尚餘 7 年到期、面額 500 萬元債券,每半年付息一次,票面年利率 3%,若買進時市場利率升至 4%,則該債券合理價格為下列何者?(取最接近值)(A) 4,697,95
17.為了 10 年後達成創業金 1,000 萬元,張先生計畫將目前現金 300 萬元,及利用定期定額方式,每年(每期)「期初」投資具有 5%的固定收益債券型基金,則每期定期定額投資額應至少為下列何者
18.小陳投資基金 2 年,其幾何年平均報酬率為 10%,若總報酬率與投資年數相同,則其單利年平均報酬率為下列何者?(A) 9.50% (B) 10.50% (C) 11.50% (D) 12.50%
22.有關計算子女教育金的簡易分析,下列敘述何者錯誤?(A)學前階段是養兒育女開銷的高峰之一(B)計算未來學費總額,應以目前的平均學費乘上複利終值(C)若以整筆投資準備時,須比較目前學費與整筆投資兩者