證照金融職業道德

52 金融從業人員在行銷商品時應考慮？ (A)行銷佣金或津貼較多的商品，以提高自己的收入 (B)行銷高風險金融商品，以爭取業績 (C)深入了解客戶需求，提供對客戶最有利最合適的商品 (D)配合公司的營

53 金融從業人員提供客戶相關建議前，下列行為何者為非? (A)充分收集相關資料(B)審慎分析各種商品特性 (C)無須做任何事先準備 (D)考量客戶之經濟能力

54 金融從業人員從事業務推廣或招攬時，下列何者為非？ (A)應主動推銷 (B)應加強服務 (C)為達到業績，可製作較為誇張的文宣給客戶看 (D)態度應誠懇實在

55 金融從業人員行銷商品時應考慮： (A)公司的營業方針高低 (B)顧客真正的需求(C)公司的獲利 (D)自身的佣金

56 金融從業人員於業務推廣與招攬時，要成為專業從業人員除須符合特定的專業技術認可外，尚須具備下列何一重要條件? (A)崇高的道德水準 (B)創造大量的業績(C)廣泛的人際關係 (D)以上皆非

57 金融從業人員對於客戶於填寫相關資料時，若發現客戶有違反告知之情事應如何處理？ (A)事不關己，不要理他 (B)即時向客戶求證其真實性 (C)協助造假(D)自己改正

58 金融從業人員若有發生所推薦產品與消費者需求衝突時應如何處理？(A)以公司產品為優先 (B)將產品說成與客戶需求相同 (C)以客戶需求為最優先原則 (D)以自己所獲報酬為優先考量

59 金融從業人員從事行銷時，對於廣告文宣應遵守之規定？ (A)對過去的業績以誇大不實之方式宣導 (B)只報導獲利而不報導風險 (C)勸誘客戶提前解約或贖回(D)應以公司名義為之，其內容應經公司核可，

60 客戶得不到好的意見，錯買了非需要之金融商品，主要歸因於： (A)從業人員欠缺必要的知識 (B)從業人員欠缺專業倫理道德 (C)客戶過於信任從業人員，未盡瞭解相關資訊內容 (D)以上皆是

61 信用卡業務代表推廣卡片時，應遵守下列何種事項？ (A)注意服裝儀容 (B)配帶名牌及名片且明確標示發卡機構名稱 (C)應妥善保管申請人資料，不得挪作他用 (D)以上皆是

62 發卡機構之行銷人員從事下列行為何者不正確？ (A)自行勾選未經客戶同意申請之卡片 (B)確認客戶申請之卡片 (C)確認客戶資料無誤才送件 (D)確認客戶申請人本人身分，以免冒名申請

63 銀行辦理現金卡業務時，下列敘述那一項是正確的？ (A)以卡辦卡 (B)以名片辦卡 (C)送贈品 (D)審慎核給信用額度

64 銀行受理開戶時，應實施雙重身分證明文件查核及留存該身分證明文件。若屬個人開戶，下列那些證件可以當作證明文件？ (A)戶口名簿 (B)駕照 (C)健保卡(D)以上皆是

65 有關金融從業人員之行銷行為，下列何者有誤？ (A)應充分告知客戶產品之性質與內容 (B)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人 (C)應遵守相關法令規定(D)可自行勾選未經客戶同意申請之事項

66 金融從業人員推廣業務時，應遵守下列何種事項? (A)注意服裝儀容 (B)配帶明確標示公司名稱之名牌及名片 (C)應妥善保管申請人資料，不得挪作他用(D)以上皆是

67 金融從業人員辦理授信案件時，應於何時辦理徵信？ (A)視客戶交情而定(B)應於核貸前先辦理徵信 (C)不需辦理徵信 (D)視客戶是否提供酬謝金而定

68 金融從業人員執行業務時，不應有下列何種行為？ (A)登載損害同業信譽之廣告(B)故意毀損同業之申請書架 (C)故意破壞同業之各項宣傳品 (D)以上皆是

69 金融從業人員執行業務時，下列陳述何者為非？ (A)與客戶洽談應保持懇切之態度 (B)應秉持公正客觀立場審查 (C)可使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆客戶 (D)充分告知客戶應徵提之資料

70 登載及製播廣告，應注意下列何款行為？ (A)避免誤導消費者不正確之價值及理財觀念 (B)廣告應清楚、公正 (C)不得使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者 (D)以上皆是

71 金融服務業製播廣告，不得有下列何種行為? (A)損害其他同業信譽之廣告(B)使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者 (C)誤導消費者不正確之價值及理財觀念 (D)以上皆是

72 銀行受理開戶時，下列何者為非？ (A)應核對開戶人確為本人 (B)由開戶人依約定當面親自簽名或蓋章 (C)留存開戶人身分證影本 (D)自行勾選未經客戶同意申請之事項

73 有關金融從業人員之業務推廣文宣，下列何者為是？ (A)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人 (B)推廣文宣應讓投資人能適當瞭解產品所涉風險 (C)推廣文宣應避免誤導消費者不正確之價值及理財觀念 (

74 一位投顧從業人員告訴投資人：「你應該買台鹽股票，這支股票保證六個月內給你 100％的報酬。」他違反了以下哪一原則？ (A)禁止為獲利或損失負擔之保證(B)公平分配原則 (C)忠實誠信原則 (D)

75 關於金融服務業從事投顧業務製發宣傳文件敘述，何者有誤？ (A)不得保證獲利或負擔損失 (B)以非向公會登記之名稱為之 (C)不得藉卜筮或怪力亂神方式為之 (D)不得擾亂交易市場秩序

76 金融服務業從事投顧業務時舉辦投資說明會時，若發表證券市場之投資意見涉及何種事項時應同時說明研判依據？ (A)市場分析 (B)產業趨勢 (C)行情研判(D)以上皆是

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