d因投資型商品較複雜得由業務員代為決定客戶投資屬性

169. 辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，應於受理前進行下列何項程序，以瞭解客戶並幫助客戶瞭解自身投資屬性及適合商品或投資組合？ (A)請客戶填具客戶資料表，建檔並妥為保存 (B)瞭解客戶投資經驗

169 辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，應於受理前進行下列何項程序，以瞭解客戶並幫助客戶瞭解自身投資屬性及適合商品或投資組合？ (A)請客戶填具客戶資料表，建檔並妥為保存 (B)瞭解客戶投資經驗及

169. 辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，應於受理前進行下列何項程序，以瞭解客戶並幫助客戶瞭解自身投資屬性及適合商品或投資組合？ (A)請客戶填具客戶資料表，建檔並妥為保存 (B)瞭解客戶投資經驗

169 辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，應於受理前進行下列何項程序，以瞭解客戶並幫助客戶瞭解自身投資屬性及適合商品或投資組合？ (A)請客戶填具客戶資料表，建檔並妥為保存 (B)瞭解客戶投資經驗及

169 辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，應於受理前進行下列何項程序，以瞭解客戶並幫助客戶瞭解自身投資屬性及適合商品或投資組合？(A)請客戶填具客戶資料表，建檔並妥為保存 (B)瞭解客戶投資經驗及風

複選題49. 核保人員對於客戶投保投資型保險商品時，對於客戶投資能力之評估，應綜合考量客戶哪些因素？ (A) 投資屬性 (B) 風險的瞭解 (C) 風險的承受度 (D) 投保權益的辨識

9.理財業務人員或金融諮詢專員應定期檢視客戶投資屬性、商品及投資組合風險等級，並依實際狀況建議客戶做適當之調整。(A)O(B)X

17. 投保投資型保險商品時，依據顧客適合性鑑別暨投資屬性評估表顯示保戶不適合購買此一商品，此時核保人員該如何處理？ (A) 應拒絕承保 (B) 經業務員補充說明後，如理由合理仍可承保 (C) 保戶仍

16. 投保投資型保險商品時，依據顧客適合性鑑別暨投資屬性評估表顯示保戶不適合購買此一商品，此時核保人員該如何處理？(A) 應拒絕承保(B) 經業務員補充說明後，如理由合理仍可承保(C) 保戶仍執意購

24.投保投資型保險商品時，依據顧客適合性鑑別暨投資屬性評估表顯示保戶不適合購買此商品，此時核保人員該如何處理？(A)應拒絕承保(B)經業務員補充說明後，如理由合理仍可承保(C)保戶仍執意購買本商品時

23.本行客戶投資屬性適合之理財商品風險等級為「低」、「中」，屬於哪一型客戶？ (A)「穩健型」 (B)「防禦型」 (C)「保守型」 (D)「積極型」

18.本行客戶投資屬性若為「穩健型」，則僅適合風險等級為「低」之理財商品。(A)O(B)X

27.本行客戶投資屬性適合之理財商品風險等級為「低」、「中」，屬於哪一型客戶？ (A)「穩健型」 (B)「防禦型」 (C)「保守型」 (D)「積極型」

5.本行客戶投資屬性為「穩健型」，適合之理財商品風險等級限制為「低」，不包括「中」。(A)O(B)X

21.本行客戶投資屬性為「穩健型」，適合之理財商品風險等級為何？(A)「無風險」 (B)僅「低」 (C)僅「低」、「中」 (D)「低」、「中」、「高」

21.本行規定於評量客戶投資屬性，客戶年齡加上金融產品年限大於或等於多少時，應請客戶另簽署「客戶年齡與金融商品年限聲明書」表示已瞭解並願意承擔投資風險？(A) 60 (B) 65 (C) 68 (D)

26、 （ ） 銀行辦理財富管理，在受理前應進行的程序，下列何者非屬之？(A) 將客戶資料表建檔並妥為保存 (B) 界定客戶投資屬性及風險承受等級 (C) 界定個別商品或投資組合之風險等級 (D) 若

25、 （ ） 銀行辦理財富管理，在受理前應進行的程序，下列何者非屬之？(A) 將客戶資料表建檔並妥為保存 (B) 界定客戶投資屬性及風險承受等級 (C) 界定個別商品或投資組合之風險等級 (D) 若

21.請問若A先生為經本行KYC評估為客戶投資屬性笫2級「保守型」，請問A先生適合之理財商品之風險等級為何？(A)「低」 (B)「低」、「中」 (C)「中」、「高」 (D)「低」、「中」、「高」

35.有關本行客戶投資屬性區分，下列敘述何者錯誤？(A)第 1 級「防禦型」，適合之理財商品風險等級為「低」(B)第 2 級「保守型」，適合之理財商品風險等級為「低」、「中」(C)第 3 級「穩健型」

38. 投資型保險商品連結經國外發行或保證機構之長期債務信用評等為 A 等級之結構型商品，適合那一種投資屬性的客戶購買？(A) 保守型客戶(B) 一般型客戶(C) 穩健型客戶(D) 積極型客戶

28. 下列對於連結結構型商品之投資型保險的招攬及核保審核敘述，何者是錯誤的？(A) 需確認客戶具有相當之商品投資經驗(B) 需對客戶進行商品適合度及投資屬性的分析(C) 需制定內部不同的審核條件(D

42.下列何者正確? A.要保人如尚未成年,皆須經過法定代理人簽章同意契約始生效;B.被保險人之職業須確實填寫;C.要保人或被保險人不能親自填寫者,保險契約得由業務員代為填寫再由保戶親自簽名;D.保險

18下列何者正確 ?A 要保人如尚未成年，皆須經過法定代理人簽章同意契約始生效； B 被保 險人之職業須確實填寫； C 要保人或被保險人不能親自填寫者，保險契約得由業務員代為 填寫再由保戶親自簽名；

41 下列何者正確？A 要保人如尚未成年，皆須經過法定代理人簽章同意契約始生效；B 被保險人之職業須確實填寫；C 要保人或被保險人不能親自填寫者，保險契約得由業務員代為填寫再由保戶親自簽名；D 保險契

36. A匯率風險說明書 B顧客適合性鑑別暨投資屬性評估表 C建議書摘要表 D客戶適合度調查評估表，下列何者為以外幣收付之非投資型保險商品專屬要保文件？(A) AB(B) CD(C) BC(D) AD

204. 投資型保險商品在美國有許多保險公司曾經因為不當的銷售行為，而與客戶產生糾紛，通常這些問題的發生主要是因為？ (A)投資型保險商品結構比較複雜，銷售時未一一說明清楚(B)投資型保險商品屬於比較

42投資型保險商品在美國有許多保險公司曾經因為不當的銷售行為，而與客戶產生糾紛，通常這些問題的發生主要是因為？(A)投資型保險商品結構比較複雜，銷售時未一一說明清楚(B)投資型保險商品屬於比較新的觀念

209 金融從業人員告知客戶投資風險，以下何者為是？ (A)無須提供相關書面資料(B)應代為填寫瞭解客戶作業之資料 (C)以招攬業務必須同時說明其風險(D)太複雜之投資風險無須告知

209 金融從業人員告知客戶投資風險，以下何者為是？(A)無須提供相關書面資料 (B)應代為填寫瞭解客戶作業之資料(C)以招攬業務必須同時說明其風險 (D)太複雜之投資風險無須告知

209. 金融從業人員告知客戶投資風險，以下何者為是？ (A)無須提供相關書面資料 (B)應代為填寫瞭解客戶作業之資料 (C)以招攬業務必須同時說明其風險 (D)太複雜之投資風險無須告知

14. 藉由下列何種表單可以了解保戶之財務目標及風險容忍度，評估保戶是否適合購買投資型保險？(A) 客戶適合度調查評估表(B) 利率變動型年金保險商品特性摘要說明(C) 顧客適合性鑑別暨投資屬性評估表

1.辦理「客戶投資屬性評量表」紙本問卷，應由基金經辦或具信託銷售資格人員，提供紙本問卷由客戶親自填答並簽署確認內容，再由有權人員於財富管理系統鍵檔。(A)O(B)X

22.本行客戶投保保險商品（含壽險及投資型保險）當日受理同一要保人實收保費達新臺幣多少元（含）（或等值外幣）以上者，保險業務主管應以電訪或面談等方式，向要保人逐一確認問項？(A)200 萬元(B) 2

50. 下列何者為核保人員對於投資型保險商品之要保人的評估事項？(A) 風險承受能力(B) 商品與財力狀況相符合(C) 投資屬性(D) 繳交保險費之來源

46. 下列何者為核保人員對於投資型保險商品之要保人的評估事項？ (A) 風險承受能力 (B) 商品與財力狀況相符合 (C) 投資屬性 (D) 繳交保險費之來源

49. 核保人員對於投保投資型保險商品的要保人，在評估其「保險需求及適合度」應遵循那些事項？(A) 投資屬性(B) 風險承受能力(C) 繳交保險費之資金來源(D) 商品交易之適當性

22. 下列何者不屬於投資型保險商品專屬的要保文件？(A) 重要事項說明書(B) 建議書摘要表(C) 滙率風險說明書(D) 顧客適合性鑑別暨投資屬性評估表

53.證券期貨業依重要性及風險程度，對現有客戶身分資料進行審查，並考量前次執行審查時點及所獲得資料適足性後，於適當時機對已存在之往來關係進行審查。關於適當時機，下列何者錯誤？(A)得知客戶投資屬性變更

29. 下列何者不屬於投資型保險商品專屬的要保文件？(A) 重要事項說明書(B) 建議書摘要表(C) 滙率風險說明書(D) 顧客適合性鑑別暨投資屬性評估表

43.自然人(不含未成年人)辦理基金業務，除投資屬性評量表(KYC)外，得依「授權書」授權配偶及親屬代為簽署。【僅可授權配偶及直系親屬代為簽署】(A)O(B)X

42.凡自然人辦理基金業務時，除投資屬性評量表(KYC)外，餘皆可依「授權書」方式，授權配偶及直系親屬代為簽署。【未成年人除外】(A)O(B)X

89 銀行理財專員介紹金融商品時，下列何者為錯誤之行為？(A)提供商品說明書、告知金融商品投資之標的，管理費用及相關費用等(B)先對客戶進行客戶屬性之問卷，暸解客戶之投資屬性(C)未提供客戶金融商品之

105 銀行理財專員介紹金融商品時，下列何者為錯誤之行為？ (A)提供商品說明書、告知金融商品投資之標的，管理費用及相關費用等 (B)先對客戶進行客戶屬性之問卷，暸解客戶之投資屬性 (C)未提供客戶金

20.受理客戶辦理基金申購作業時，應先列印「投資標的與風險屬性對照表」，以確認基金商品風險是否符合客戶之投資屬性。(A)O(B)X

3 依照投資型保險投資管理辦法之規定，保險從業人員在銷售此類商品時，應充分揭露相關資訊，下列何者錯誤？ (A)投資標的及其可能風險 (B)相關警語 (C)各項費用 (D)要保人之投資屬性、風險承受能力

105. 銀行理財專員介紹金融商品時，下列何者為錯誤之行為？ (A)提供商品說明書、告知金融商品投資之標的，管理費用及相關費用等 (B)先對客戶進行客戶屬性之問卷，暸解客戶之投資屬性 (C)未提供客戶

105. 銀行理財專員介紹金融商品時，下列何者為錯誤之行為？ (A)提供商品說明書、告知金融商品投資之標的，管理費用及相關費用等 (B)先對客戶進行客戶屬性之問卷，暸解客戶之投資屬性 (C)未提供客戶

12 要保人如係投保投資型保險商品，保險業的核保處理制度及程序要明訂的事項中，不包括下列何項？(A)評估要保人對匯率風險之承受能力(B)評估要保人之投資屬性(C)評估繳交保險費之資金來源(D)評估要保

【題組】(三)「投資型」保險商品的業務員應如何瞭解客戶（know your customer；簡稱KYC）？（5分）