保險規劃書最少應具備

70 保險規劃書是向顧客說明保險公司提供的保障內容，用來解決顧客家庭經濟問題最有效的方式，該規劃書最少應具備 A 契約內容；B 保險名稱及特色；C 退佣比例；D 給付範圍及金額(A)BD(B)AB(C

11.一般人壽保險設計招攬的步驟為 A 情報的蒐集及整理； B 編製生活規劃書； C 編製保險規劃書； D 保障規劃之建議與說明； (A)ABCD(B)BCDA(C)CDBA(D)ADCB

下列何者是向顧客說明壽險公司提供的保障內容，用來解決家庭經濟問題的最有效方法？ (A)保險契約書 (B)保險規劃書 (C)生活設計 (D)家庭計劃書。

46 下列何者是向顧客說明壽險公司提供的保障內容，用來解決家庭經濟問題的最有效方法？(A) 保險契約書 (B) 保險規劃書 (C) 生活設計 (D) 家庭計劃書

四、產險行銷人員在行銷產險時，除了用言語的說服技巧外，也應加上用文字的敘述來表達對準保戶保險安排之完整性暨專業性，亦即幫客戶製作保險規劃建議書，請說明此規劃書內容之應注意事項。（25 分）

16.用以規範適合該特定工作的員工，所應具備的條件或要求之文件稱為：(A)工作規範書 (B)工作說明書(C)人力資源計畫書 (D)人員招募規劃書

04、 有關理財規劃人員應具備條件，下列敘述何者並不妥適？(A) 具理財相關行業之經驗 (B) 擁有證券保險理財規劃等相關專業認證 (C) 具有會計師律師等背景者尤佳 (D) 年齡不得超過 30歲

36保險代理人公司應擬具法令遵循手冊，並置法令遵循人員，負責法令遵循制度之規劃、管理及執行。下列有關保險代理人公司的法令遵循人員所應具備之條件，何者正確？(A)具有代理人、保險經紀人資格並實際擔任簽署

234(A)生活設計書(B)保險契約書(C)家庭計劃書(D)保險規畫書 是向顧客說明壽險公司提供的保障內容，用來解決家庭經濟問題的最有效方式

14 (A)生活設計書(B)保險契約書(C)家庭計劃書(D)保險規畫書 是向顧客說明壽險公司提供的保障內 4必勝考題 10505_1 13/13 業務人力培訓部編製僅供內部教育訓練使用容，用來解決家庭

39 下列那一項非屬保險法第 9 條所稱保險經紀人得提供相關服務之範圍？(A)財產風險規劃 (B)責任風險規劃 (C)財富管理規劃 (D)損害防阻規劃

四、以家庭人身風險管理的觀念，一對剛結婚的夫妻，應如何進行保險規劃？此規劃是否會因被保險人之年齡而有差異？（25 分）

一、保險與生涯規劃有密不可分的關係，請將被保險人之年齡層劃分為若干期間，討論其每段時期之風險，並提供適當之保險規劃。（25 分）

16. 關於風險管理規劃，下列何者為是？(A)留給遺族的家庭生活費用，可以定期壽險搭配終身壽險規劃。或者以定期壽險搭配投資型保險規劃。(B)變額萬能壽險之保單價值以個人自行安排投資的方式進行，有別於傳

50.關於風險管理規劃，下列何者為是？(A)留給遺族的家庭生活費用，可以定期壽險搭配終身壽險規劃。或者以定期壽險搭配投資型保險規劃。(B)變額萬能壽險之保單價值以個人自行安排投資的方式進行，有別於傳統

78. 電動機的供電線路中最少應具備有哪些保護？(A)過載(B)接地(C)欠相(D)短路。

62.電動機的供電線路中最少應具備有哪些保護？(A)過載(B)短路(C)欠相(D)接地。

二、試述財產保險規劃應注意之重點。（25 分）

03、 （ ） 對於擁有高收入高資產的企業主，下列何者非為其理財規劃重點？(A) 子女教育金規劃 (B) 公司股權及財產移轉規劃 (C) 企業保險規劃 (D) 租稅規劃

3.對於擁有高收入高資產的企業主，下列何者非為其理財規劃重點？(A)子女教育金規劃 (B)公司股權及財產移轉規劃(C)企業保險規劃 (D)租稅規劃

一、請比較傳統保障型保險商品與投資型保險商品之主要差異？此兩種商品分別適合那些消費者或那種保險規劃目的？（25 分）

2.對於擁有高收入高資產的企業主，下列何者相較之下非為其理財規劃重點？(A)子女教育金規劃 (B)公司股權及財產移轉規劃(C)企業保險規劃 (D)租稅規劃

33 屆臨退休者的保險規劃，何種保險商品為其因應長壽風險的最適工具？(A)即期年金保險 (B)增額終身壽險 (C)利率變動型壽險 (D)躉繳養老保險

38           　可以讓客戶徹底瞭解必需準備的金錢，並提供適當的具體準備方式。 (A)保險契約書(B)生命規劃書(C)生活規劃書(D)保險計劃書

7 財產保險經紀人為大型企業規劃商業火災保險時，通常會以風險管理為基礎，考量客戶需求與面臨的問題，提供保險規劃與服務，此種行銷方式稱為：(A)契約差異化行銷 (B)態度差異化行銷 (C)價格差異化行銷

一、請詳述家庭面臨那些財產風險？針對這些財產風險，家庭財產保險規劃主要包括那四方面？請扼要說明之。（25 分）

二、風險管理人員或專業理財人員由風險成本的觀點，如何順利協助客戶進行風險管理與保險規劃？（25 分）

6 保險規劃是企業人身風險管理的重要方法，透過保險金理賠可填補因重要員工身故或失能所導致企業收入減少或費用增加的經濟損失。下列那些商品適用於企業為其高階經理人、董（理）事或重要員工之保險商品規劃？①人

19.目前市面上保險的種類非常多，而且不同保險的保單可以互相搭配，哪一種行銷推廣方式比較適合為某人量身訂做保險規劃？(A)促銷(B)公共關係(C)廣告(D)人員推銷。

34 青壯年人收入有限但承擔家庭重擔且背負房貸，其保險規劃以下列何種商品組合較為適合？ (A)小額終老保險 (B)增額終身壽險 (C)定期人壽保險 (D)躉繳生死合險

332. 社會新鮮人，因尚未組成家庭且父母還在職場中奮鬥，此時保險規劃因應保障與收入仍然有限的前題下，應著重於下列那類型商品？(A) 傷害保險(B) 醫療保險(C) 重疾或癌症保險(D) 以上皆是

24在子女成年後，且個人已接近退休年齡，請問人生這個階段在保險規劃上，對那些保險需求較高？①終身壽險②年金保險③醫療保險④長照保險(A)①②③(B)①③④(C)②③④(D)①②③④

14 下列關於我國長期照護保險規劃，何者錯誤？(A)保險費由雇主與保險對象二方負擔 (B)採全民納保(C)經評估有需要者始能獲得給付 (D)以衛生福利部中央健康保險署為保險人

26、 有關銀行財富管理業務專責部門人員之訓練課程，下列何者非屬其主要範疇？(A) 投資規劃課程 (B) 會計與稽核課程 (C) 風險管理與保險規劃課程 (D) 業務規範及道德操守。

49.從養份循環的角度來看，生態系最少應具備(A)生產者(B)生產者和分解者(C)生產者，初級消費者和分解者(D)生產者，初級消費者，次級消費者和分解者

二、請比較定期壽險、終身壽險與生死合險三種保險商品之主要差異？此三種商品在保險規劃目的上有何不同？其分別適合那些年齡與所得之消費者族群，請舉實例說明。（25分）

25. 2019 新型冠狀肺炎的流行，使得消費者對於人身保險的風險規劃需求增加。這種情形，主要是屬於下列那一種影響人身保險行銷的敏感因子？(A)金融科技 (B)政府政策 (C)社會態度 (D)支配所得

334. 進入空巢期階段，一般而言經濟逐漸穩定，但子女可能已另組家庭，且我國已進入少子化，為保障退休後除經濟以外的照護風險，應強化下列哪種保險規劃？(A) 年金保險(B) 重大疾病保險(C) 長期看護

325. 若實際進行年金保險規劃時，因領受人身故風險較高，雖保費成本較低，通常會搭配壽險來規劃退休金來原者是下列那種年金？(A) 單生年金(B) 連生年金(C) 連生及遺族年金(D) 確定年金

16 保險經紀人可向要保人或被保險人收取報酬之業務範圍，下列何者正確：①提供損害防阻服務 ②提供再保險規劃服務 ③原洽訂之保險契約所生之保險理賠申請服務 ④投資理財服務(A)②③ (B)①② (C)①

05、 （ ） 高原期的保險規劃，下列敘述何者錯誤？(A) 死亡時免稅額與扣除額合計為新台幣 1,000萬元 (B) 投保險種以高額終身壽險為主 (C) 投保高額壽險可壓縮應稅資產 (D) 保險金不列

233(A)生活規劃書(B)保險計劃書(C)保險契約書(D)家庭計劃書 可以讓客戶徹底瞭解必須準備的金錢，並提供適當的具體準備方式。

7 保單健診時，從投保人的家庭風險規劃角度來計算壽險的購買額度，何者不是必須考慮的因素？(A)被保險人目前已經擁有的壽險保額 (B)受益人與被保險人的保險利益 (C)保險人的投保上限額度 (D)要保人

下列何者可以讓客戶徹底瞭解必要經濟準備的金錢，並提供適當的具體準備方式 (A)保險契約 (B)保險計劃書 (C)家庭計劃書 (D)生活規劃書。

70、 下列何者不是申請環境教育設施場所認證必須具備的？(A)完善的人工裝置、 鋪設或設備(B)環境教育課程方案(C)完整的經營管理規劃書(D)環境教育 專業人員。

46 下列何者可以讓客戶徹底瞭解必要經濟準備的金錢，並提供適當的具體準備方式(A) 保險契約 (B) 保險計劃書 (C) 家庭計劃書 (D) 生活規劃書

19 體檢醫師所作的選擇，大多載明於(A)被保險人家庭計劃書(B)被保險人稅捐申報書(C)被保險人財產規劃書(D)被保險人體格檢查書。

24 家庭財產保險規劃中，家庭保險需求的分析需考量那些面向的因素？①損害賠償需求 ②法令規定③財富管理需求 ④銀行貸款需求 ⑤損害防阻需求 (A)①②⑤ (B)①②③⑤ (C)①②④⑤ (D)①②③④

79. 下列何者不是申請環境教育設施場所認證必須具備的？(A)完善的人工裝置、鋪設或設備(B)環境教育課程方案(C)完整的經營管理規劃書(D)全職環境教育專業人員。

20.失能保險契約中包含有所謂的免責期間(elimination period)，該條款對發展風險管理計畫的規劃者，其實就是(A) 風險規避(B) 風險減少(C) 風險移轉(D) 風險自留