【評論主題】40 Tesla 汽車強調其電動車製造良好，並以市場上最創新的車種來當訴求，為麥可．波特（Michael Porter）策略分類中之何種策略？ (A)成本領導（cost leadership） (B)
【評論內容】看到有創新2個字因為跟別人不同就...
【評論主題】41 下列關於麥可．波特（Michael Porter）五力分析模型的敘述，何者錯誤？(A)企業可以利用五力分析判斷產業的吸引力或獲利性 (B)互補品的支援程度為重要評估因素之一 (C)五力分析是以競
【評論內容】B互補品應改成替代品才是正...
【評論主題】39 「SWOT 分析方法」是企業進行策略規劃時的入門工具，關於該工具的敘述，下列何者正確？(A) OT 是針對組織內部的分析，SW 是針對外在環境的評估 (B) SO 是針對組織內部的分析，WT 是
【評論內容】S 優勢W 劣勢O 機會T 威脅☆☆...
【評論主題】77. 證券商防制洗錢與打擊資恐之內部控制制度聲明書，於提報董事會通過後，應揭露並於下列何者辦理公告申報？(A)證券商營業處所 (B)證券商網站(C)每日於全國發行之報紙 (D)主管機關指定網站
【評論內容】需揭露於證券商的網.....看完整詳...
【評論主題】76. 證券商將風險評估報告送主管機關備查，其執行頻率依下列何種因素決定之？(A)洗錢及資恐法令變動時 (B)由業者依據風險管理決策及程序(C)國際上發生洗錢資恐重大事件時 (D)證券商有重大改變時
【評論內容】執行頻率由業者內部自行決定B.....看...
【評論主題】75. 銀行將因下列何者而直接影響跳出警示之帳戶與交易數量？(A)參數設定 (B)監控型態(C)預警案件 (D)金額門檻
【評論內容】帳戶及交易監控政策及程序，應包括監控型態...
【評論主題】74. 甲公司為一從事進口不同廠牌國外高級二手汽車，再銷售給國內消費者之公司，在銀行開立一個帳戶。請問下列哪些行為為疑似洗錢或資恐交易之態樣？(A)甲公司向銀行申請辦理外匯避險交易(B)國內消費者將購
【評論內容】C.D皆無合理的理由所以有洗錢疑慮
【評論主題】73. 客戶或具控制權者如為下列何種對象，得無需適用辨識實質受益人之查核？(A)員工持股信託客戶 (B)未公開發行之公司(C)金融機構辦理之財產保險 (D)我國公開發行公司之子公司
【評論內容】B答案不正確是因為要.....觀看完整全★，...
【評論主題】72. 公職人員收受賄賂時，可能採取下列何項方式洗錢？(A)拆成多筆小額存款 (B)使用人頭帳戶進行交易(C)利用親屬或多個帳戶掩飾現金匯款 (D)結匯匯往境外後，以賭博彩金名義匯回可洗清不法所得
【評論內容】四種皆可全部皆是洗錢的方式
【評論主題】66. 依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定，客戶為法人時，至少應取得下列哪項資訊？(A)不論任何情形下一定要徵提規範及約束法人之章程(B)在法人中擔任高階管理人員之姓名、出生日期、國籍(C)
【評論內容】A像我國公營事業、我國公.....觀看完★★★...
【評論主題】55. 客戶審查之說明，下列何者錯誤？(A)實質受益人係指對客戶具最終所有權或控制權之自然人(B)金融機構依賴第三方進行客戶審查，仍須對客戶審查負最終責任(C)對於法人、團體或信託等法律協議之客戶審查
【評論內容】C正確是為 包括直接、「間接」持有........
【評論主題】53. 我國金融機構防制洗錢辦法中第 9 條對交易持續監控的相關規定，係主要參考下述哪個組織的相關要求？(A)FATF (B)美國紐約州金融署 (C)BCBS (D)FRB
【評論內容】自兆豐銀行紐約分行因洗錢及內控疏失後，我...
【評論主題】42. 「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」指出風險基礎方法(Risk-Based Approach)之目的與下列何者無直接關係？(A)協助銀行發展與洗錢及資恐風險相當之防制與抵減措施(B
【評論內容】A.C.D為採行風險基礎方法之目的B確認★...
【評論主題】25. 對於法人實質受益人之辨識與驗證，下列敘述何者錯誤？(A)對於我國公開發行公司與非公開發行公司之實質受益人，應適用相同的規則(B)若實質受益人為現任國外政府之重要政治性職務人士，應直接視法人客戶
【評論內容】對我國公開發行公司除非已發行無記名股票或...
【評論主題】64.就資恐防制法所稱之制裁名單，下列敘述何者正確？(A)主管機關指定制裁名單前，得不給予該法人陳述意見之機會(B)指定之制裁名單，以該個人在中華民國領域內者為限(C)主管機關依法務部調查局提報，認法
【評論內容】B 是不以該個人、法人、團體在中華中華民國領域內為限
【評論主題】32. 證券期貨業評估洗錢及資恐風險之時機，下列何者錯誤？(A)按各業者之風險評估機制辦理選擇性之評估(B)更新頻率由業者自行決定(C)推出新產品前，應進行產品之洗錢及資恐風險評估(D)推出新產品前，
【評論內容】A不是選擇性，而是全面性