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• 55. 客戶審查之說明，下列何者錯誤？(A)實質受益人係指對客戶具最終所有權或控制權之自然人(B)金融機構依賴第三方進行客戶審查，仍須對客戶審查負最終責任(C)對於法人、團體或信託等法律協議之客戶審查
• 56. 下列何者屬於人壽保險死亡理賠之實質受益人？(A)保險受益人之配偶 (B)未成年受益人之法定代理人(C)被保險人之所有未成年子女 (D)要保人之配偶與所有已成年子女
• 57. 對有效的防制洗錢及打擊資恐系統，通常都具備某些結構性元素，下列哪一項不是結構性元素？(A)政治穩定性 (B)法律制度建全(C)司法系統獨立、健全與有效率 (D)銀行服務的親切度
• 58. 有關判定「重要政治性職務人士」之指引，下列敘述何者錯誤？(A)持續性的員工訓練，有效教導員工如何判定(B)完全不可採信客戶自行填報及申報資料(C)政府公布的重要官員財產申報資料為參考資料之一(
• 59. 下列何者不是重要政治性職務人士在業務關係或交易之洗錢及資恐警示表徵？(A)交易金額經常是整數 (B)個人資金與企業相關資金混淆不清(C)重要政治性職務人士使用記名票據支付款項(D)重要政治性職
• 60. 有關防制洗錢金融行動工作組織「相互評鑑」有關評鑑員之評估作法的敘述，下列何者正確？(A)評鑑員應將結構性元素不足記載於相互評鑑報告中(B)評鑑員對於政府提出的國家洗錢及資恐風險評估報告應照單全
• 61. 關於資恐應予罪刑化之範圍，包括下列何者？(A)資助政治異議份子 (B)資助恐怖活動 (C)資助共產主義 (D)資助制裁對象
• 62. 有關犯罪所得之敘述，下列何者正確？(A)因犯罪而取得或變得之財物或財產上利益及其孳息(B)洗錢犯罪之構成及犯罪所得之沒收，以特定犯罪經判決有罪為前提(C)犯罪所得變得之物或財產上利益亦為犯罪所
• 63. 關於國際組織重要政治性職務之人，下列敘述何者錯誤？(A)國際組織包含聯合國、軍事國際組織(B)文化、科學等領域之國際組織不屬之(C)離職後即無影響力(D)副主管屬之
• 64. 我國洗錢防制法所稱洗錢或資恐高風險國家或地區，係指下列何者之情形？(A)有具體事證認有洗錢及資恐高風險之國家或地區(B)國際貨幣基金依有關經濟紓困決議案所指定之國家或地區(C)經國際防制洗錢組
• 65. 有關風險基礎方法(Risk-Based Approach)的敘述，下列何者正確？(A)FATF 四十項建議第 1 項建議指出，各國應辨識、評估及瞭解該國之洗錢及資恐風險(B)對於防制洗錢及打擊
• 66. 依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定，客戶為法人時，至少應取得下列哪項資訊？(A)不論任何情形下一定要徵提規範及約束法人之章程(B)在法人中擔任高階管理人員之姓名、出生日期、國籍(C)
• 67. 下列何者符合機構風險評估之要求？(A)考慮業務性質、多元性及複雜度(B)僅需依公司內規所定期限辦理風險評估，無需考慮因特定事件而予以更新評估頻率(C)統計並分析高風險客戶之數量與比例(D)參考
• 68. 存款帳戶如經認定為疑似不法或顯屬異常交易者，銀行應採取之處理措施，下列敘述何者正確？(A)應於銀行內部資訊系統中加以註記，提醒各分支機構加強防範(B)存款帳戶經通報為警示帳戶者，應即暫停該帳戶
• 69. 有關證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度，下列敘述何者正確？(A)內部控制制度應經股東會通過；修正時亦同(B)內部控制制度應就洗錢及資恐風險進行辨識、評估(C)內部控制制度應依據洗錢及資
• 70. 保險業推出下列何種商品或服務前，應進行洗錢及資恐風險評估，並建立相應之風險管理措施以降低所識別之風險?(A)具有保單價值準備金或現金價值之新產品或與金錢有關之服務(B)辦理新種業務（包括新支付
• 71. 雖然專業人士被要求必須陳報可疑交易，但實際上各國收到報告數量極少，防制洗錢專家分析可能的原因為下列何者？(A)專業人士對防制洗錢的認識不足(B)專業人士基於傳統觀念，對客戶的隱私嚴加保密(C)
• 72. 公職人員收受賄賂時，可能採取下列何項方式洗錢？(A)拆成多筆小額存款 (B)使用人頭帳戶進行交易(C)利用親屬或多個帳戶掩飾現金匯款 (D)結匯匯往境外後，以賭博彩金名義匯回可洗清不法所得
• 73. 客戶或具控制權者如為下列何種對象，得無需適用辨識實質受益人之查核？(A)員工持股信託客戶 (B)未公開發行之公司(C)金融機構辦理之財產保險 (D)我國公開發行公司之子公司
• 74. 甲公司為一從事進口不同廠牌國外高級二手汽車，再銷售給國內消費者之公司，在銀行開立一個帳戶。請問下列哪些行為為疑似洗錢或資恐交易之態樣？(A)甲公司向銀行申請辦理外匯避險交易(B)國內消費者將購
• 75. 銀行將因下列何者而直接影響跳出警示之帳戶與交易數量？(A)參數設定 (B)監控型態(C)預警案件 (D)金額門檻
• 76. 證券商將風險評估報告送主管機關備查，其執行頻率依下列何種因素決定之？(A)洗錢及資恐法令變動時 (B)由業者依據風險管理決策及程序(C)國際上發生洗錢資恐重大事件時 (D)證券商有重大改變時
• 77. 證券商防制洗錢與打擊資恐之內部控制制度聲明書，於提報董事會通過後，應揭露並於下列何者辦理公告申報？(A)證券商營業處所 (B)證券商網站(C)每日於全國發行之報紙 (D)主管機關指定網站
• 78. 保險業在下列哪些時機應該再次審核客戶風險分數與等級？(A)制裁名單有異動時 (B)客戶申請批改或保全時(C)客戶住院申請健康險理賠時 (D)低或中風險客戶遭申報疑似洗錢時
• 79. 保險業與風險控管關係密切，故防制洗錢金融行動工作組織(FATF)建議的風險基礎方法更有利保險業執行下列何措施？(A)建置其內部控制制度(B)計算自有資本及風險資本之範圍(C)決定其防制洗錢及打