【評論主題】18. 變額年金與共同基金或其他金融商品不同的地方，在於它包括了下列何項費用？(A)管理費用 (B)死亡成本 (C)轉帳費用 (D)銷售成本 (1-122)
【評論內容】
變額年金的特性之一
投資風險由保單所有人自負，保險人不能以準備金保證給付金額，但保險人會對費用與死亡率給予保證。
【評論主題】15. 下列關於萬能壽險A型及B型保單的敘述，何者不正確？(A)B型保單死亡給付等於其平準的淨危險保額加上當時現金價值之和 (B)A型保單之淨危險保額不固定，B型保單之淨危險保額卻維持固定水準 (C)
【評論內容】
(D)B型保單若有門檻問題，將立即喪失課稅的優惠-----修正為萬能壽險A型保單
【評論主題】13. 假設陳先生購買10,000美元的指數年金，契約5年，指數連動利率採［年增法］，參與率80%，當時的S&P500指數為1000點，若五年契約期間每週年的S&P500指數分別為1100、900、1
【評論內容】
〔(1100 - 1000 / 1000) + (900 – 1100 / 1100) + (1000 – 900 / 900)+ (1200 – 1000 / 1200)+ (1100 – 1200 / 1200) 〕×80% × 10,000 = 3,288
41.11%× 80% × 10,000 =3,288
ps年增法計算時，為負數的年度以0%計算。
【評論主題】16. 下列有關變額壽險與傳統壽險的比較，何者為非？(A)兩者之現金價值的算法相同 (B)兩者皆有保單借款條款 (C)兩者皆要求定期交付定額保險費 (D)兩者在簽發時皆載明了保單面額 (1-059)
【評論內容】
現金價值之不同
變額壽險:投資績效，無保證。
傳統壽險:穩定遞增，有保證。
【評論主題】18. 變額年金與共同基金或其他金融商品不同的地方，在於它包括了下列何項費用？(A)管理費用 (B)死亡成本 (C)轉帳費用 (D)銷售成本 (1-122)
【評論內容】
變額年金的特性之一
投資風險由保單所有人自負，保險人不能以準備金保證給付金額，但保險人會對費用與死亡率給予保證。
【評論主題】16. 下列有關變額壽險與傳統壽險的比較，何者為非？(A)兩者之現金價值的算法相同 (B)兩者皆有保單借款條款 (C)兩者皆要求定期交付定額保險費 (D)兩者在簽發時皆載明了保單面額 (1-059)
【評論內容】
現金價值之不同
變額壽險:投資績效，無保證。
傳統壽險:穩定遞增，有保證。
【評論主題】15. 下列關於萬能壽險A型及B型保單的敘述，何者不正確？(A)B型保單死亡給付等於其平準的淨危險保額加上當時現金價值之和 (B)A型保單之淨危險保額不固定，B型保單之淨危險保額卻維持固定水準 (C)
【評論內容】
(D)B型保單若有門檻問題，將立即喪失課稅的優惠-----修正為萬能壽險A型保單
【評論主題】13. 假設陳先生購買10,000美元的指數年金，契約5年，指數連動利率採［年增法］，參與率80%，當時的S&P500指數為1000點，若五年契約期間每週年的S&P500指數分別為1100、900、1
【評論內容】
〔(1100 - 1000 / 1000) + (900 – 1100 / 1100) + (1000 – 900 / 900)+ (1200 – 1000 / 1200)+ (1100 – 1200 / 1200) 〕×80% × 10,000 = 3,288
41.11%× 80% × 10,000 =3,288
ps年增法計算時，為負數的年度以0%計算。
【評論主題】11、 （ ） 依消費者保護法規定，銀行與客戶訂立定型化契約前，應有多久之合理期間供客戶審閱全部條款內容？(A) 七日以內 (B) 十日以內 (C) 三十日以內 (D) 四十五日以內
【評論內容】
應更正為C
企業經營者與消費者訂立定型化契約前，應有三十日以內之合理期間，供消費者審閱全部條款內容。【評論主題】10. 境外基金管理機構得在國內委任多少個總代理人代理其銷售基金？(A)限一個 (B)限二個 (C)限五個 (D)沒有個數限制
【評論內容】
第三條
境外基金管理機構或其指定機構（以下簡稱境外基金機構）應委任單一之總代理人在國內代理其基金之募集及銷售。
總代理人得在國內代理一個以上境外基金機構之基金募集及銷售。
銷售機構得在國內代理一個以上境外基金之募集及銷售。
【評論主題】4. 林先生與忠孝證券投顧公司簽訂全權委託投資契約，並委任信義銀行保管全權委託投資之資產，該全權委託投資保管帳戶所持有國內發行公司股票之出席股東會、行使表決權，依全權委託投資業務操作辦法規定，由何人行
【評論內容】
第五十八條
因全權委託投資所持有國內發行公司股票之出席股東會、行使表決權，由客戶行使之；但客戶與全權委託保管機構簽訂信託契約者，應由保管機構行使之，保管機構之行使方式由雙方於契約中另行約定之。國外發行有價證券之出席股東會、行使表決權，經客戶於契約授權受任人者，得由全權委託保管機構徵求受任人同意後行使之，或指示國外受託保管機構行使之。
【評論主題】50. 買賣未成交且無爭議之委託書，其保存期限應為下列何者？(A)七日 (B)十五日 (C)一個月 (D)三個月
【評論內容】
（一）未成交者，一週後自行銷毀；惟以書面方式填具委託書者，應加蓋未成交戳記。
（二）已成交者，若無爭議應併同其他業務憑證保存五年。
【評論主題】49. 櫃檯買賣證券經紀商接受客戶以電話委託者，應同步錄音，對無爭議之電話錄音應至少保存多久期限？(A)二年 (B)三個月 (C)六個月 (D)一年
【評論內容】
證券經紀商對電話委託應同步錄音，並將電話錄音紀錄置於營業處所。
前項電話錄音紀錄，證券經紀商應至少保存一年。但買賣委託有爭議者，應保存至該爭議消除為止。如證券經紀商發生錄音設備故障或作業疏漏時，應於事實發生之日起二日內將其原因事實及改善情形向本中心申報。
【評論主題】48. 證券商淨值低於實收資本額二分之一者，其每日申報委託或自行買賣上市有價證券之總金額，為其可動用資金淨額之幾倍？(A)二倍 (B)三倍 (C)五倍 (D)十倍
【評論內容】
臺灣證券交易所股份有限公司營業細則 第二十八條之一 節錄
證券商當日輸入委託或自行買賣申請總金額超逾其可動用資金淨額廿倍者，本公司得即停止其輸入買賣申報。
證券商淨值低於實收資本額而高於其二分之一者，前項倍數得調整為十倍，
淨值低於實收資本額二分之一者，得調整為五倍，
連續三個月低於實收資本額二分之一者，得調整為二倍。
【評論主題】23. 證券交易市場發生買賣一方不履行交付義務時，得指定代為交付而致生之價金差額及一切費用，臺灣證券交易所應先動用下列何者代償之？(A)違約損失準備金 (B)買賣損失準備金 (C)交割結算基金 (D)
【評論內容】
證券交易法
第一百五十三條（不履行交付義務時之處置）
證券交易所之會員或證券經紀商、證券自營商在證券交易所市場買賣證券，買賣一方不履行交付義務時，證券交易所應指定其他會員或證券經紀商或證券自營商代為交付。其因此所生價金差額及一切費用，證券交易所應先動用交割結算基金代償之；如有不足再由證券交易所代為支付，均向不履行交割之一方追償之。
【評論主題】21. 公開發行公司除經主管機關核准者外，董事間應有超過多少席次，不得具有配偶或二親等以內之親屬關係？(A)超過二分之一(B)超過三分之一(C)超過三分之二(D)選項ABC皆不正確
【評論內容】
證券交易法
第二十六條之三節錄
已依本法發行股票之公司董事會，設置董事不得少於5人。
政府或法人為公開發行公司之股東時，除經主管機關核准者外，不得由其代表人同時當選或擔任公司之董事及監察人，不適用公司法第二十七條第二項規定。
公司除經主管機關核准者外，董事間應有超過半數之席次，不得具有下列關係之一：
一、配偶。
二、二親等以內之親屬。
【評論主題】13. 證券經紀商與證券交易所因使用市場契約之爭議，得為下列何種方式之處理？(A)須以訴訟解決(B)得強制當事人和解(C)應進行強制仲裁(D)申請主管機關調處
【評論內容】
臺灣證券交易所股份有限公司營業細則
第一百三十三條
證券商與本公司之間，因所訂使用市場契約發生之爭議，應進行仲裁，並準用本章之規定。
【評論主題】6. 證券商接受客戶委任買賣有價證券，於成交時應交付委託人：(A)對帳單 (B)公開說明書 (C)買賣證券委託書 (D)買賣報告書
【評論內容】
第八十六條（報告書及對帳單）
證券經紀商受託買賣有價證券，應於成交時作成買賣報告書交付委託人，並應於每月底編製對帳單分送各委託人。
前項報告書及對帳單之記載事項，由主管機關以命令定之。