【評論主題】35.下列何者非屬保險科技的應用例子？(A)智能核保 (B)理賠聯盟鏈 (C)線上銷售保險商品 (D) P2P 匯兌
【評論內容】P2P匯兌是屬於「支付」金融科技中，一種...
【評論主題】34.下列何者非屬保險科技的影響？(A)客戶可以獲得更多的資訊(B)客戶可以獲得更個人化的資訊(C)保險公司可以提供給客戶更即時的資訊(D)保險公司更不容易掌握客戶的資訊
【評論內容】保險科技的影響包括（一） 客戶獲得較為公...
【評論主題】22.保險科技可能會帶來的影響，不包括下列何項？(A)保險服務不受時間與空間的限制(B)促使更多的創新保單被開發出來(C)保險業保費收入必然增加(D)保險公司可以透過各式媒體行銷保單
【評論內容】
保險科技帶來的影響如下
1. ...
【評論主題】68.某銀行防制洗錢及打擊資恐專責單位人員擬規劃全面性之洗錢及資恐風險評估作業，該專責人員應依據之指標包括銀行的下列哪些項目？(A)業務之性質、規模、多元性及複雜度 (B)目標市場(C)高風險相關之管
【評論內容】銀行應建立定期之全面性洗錢及資恐風險評估...
【評論主題】47.有關銀行辦理交易監控作業之敘述，下列何者錯誤？(A)執行交易監控之情形應予記錄，並依規定保存 (B)利用資訊系統可以完全取代人工審查來發現可疑交易(C)建立帳戶與交易監控政策及程序應以風險基礎方
【評論內容】
(B)選項有誤
資訊系統僅能輔助發現可疑交易，無法完全取代人工審查。
依據《金融機構防制洗錢辦法》第九條
金融機構對帳戶或交易之持續監控，應依下列規定辦理：
一、金融機構應逐步以資訊系統整合全公司（社）客戶之基本資料及交易資料，供總（分）公司（社）進行基於防制洗錢及打擊資恐目的之查詢，以強化其帳戶或交易監控能力。對於各單位調取及查詢客戶之資料，應建立內部控制程序，並注意資料之保密性。
二、金融機構應依據風險基礎方法，建立帳戶或交易監控政策與程序，並利用資訊系統，輔助發現疑似洗錢或資恐交易。
三、金融機構應依據防制洗錢與打擊資恐法令規範、其客戶性質、業務規模及複雜度、內部與外部來源取得之洗錢與資恐相關趨勢與資...
【評論主題】51.下列何者非防制洗錢及打擊資恐議題上，辨識、評估及瞭解洗錢資恐風險之適當步驟？(A)將風險評估書面化(B)於決定整體風險程度及適當種類、強度之抵減措施前，應考慮所有相關風險因子(C)風險評估一經設
【評論內容】依據《銀行業及其他經金融監督管理委員會指...
【評論主題】49.以下何者非屬「風險基礎方法」(Risk-Based Approach, RBA)的作用？(A)作為決定防制洗錢及打擊資恐資源配置之根據 (B)據以建立內部控制制度、政策、程序及控管措施(C)協助
【評論內容】(D)禁止與任何具有洗錢資恐風險因子之人...
【評論主題】36.客戶甲於短期內密集辦理大額之保單借款並還款，借款與還款金額相當，且無法提出合理說明，下列敘述何者正確？(A)保單借款原本即屬甲之權利，無可疑之處(B)只要連續發生兩次，即屬洗錢防制法之洗錢罪(C
【評論內容】
「客戶於短期內密集辦理大額之保單借...
【評論主題】27.下列何者非屬於保險公司與辦理簡易人壽保險業務之郵政機構及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法規定之保險業？(A)專業再保險公司 (B)兼營保險代理人
【評論內容】
《保險公司與辦理簡易人壽保險業務之...
【評論主題】50.下列何者非屬得充任國內營業單位防制洗錢及打擊資恐督導主管之資格條件？(A)曾擔任專責之法令遵循人員三年以上者(B)充任後三個月內參加主管機關認定機構所舉辦十二小時以上課程，並經考試及格且取得結業
【評論內容】
依據金研院公布之試題答案，B、C選項皆可為答案，也就是B、C都不是可以充任國內營業單位防制洗錢及打擊資恐督導主管之資格條件。
依據《銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法》第九條（節錄）
銀行業及其他經本會指定之金融機構之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管應於充任後三個月內符合下列資格條件之一，金融機構並應訂定相關控管機制，以確保符合規定：
一、曾擔任專責之法令遵循或防制洗錢及打擊資恐專責人員三年以上者。
二、參加本會認定機構所舉辦二十四小時以上課程，並經考試及格且取得結業證書者。但已符合法令遵循人員資格條件者，經參加本會認定機構...
【評論主題】68.某銀行防制洗錢及打擊資恐專責單位人員擬規劃全面性之洗錢及資恐風險評估作業，該專責人員應依據之指標包括銀行的下列哪些項目？(A)業務之性質、規模、多元性及複雜度 (B)目標市場(C)高風險相關之管
【評論內容】銀行應建立定期之全面性洗錢及資恐風險評估...
【評論主題】51.下列何者非防制洗錢及打擊資恐議題上，辨識、評估及瞭解洗錢資恐風險之適當步驟？(A)將風險評估書面化(B)於決定整體風險程度及適當種類、強度之抵減措施前，應考慮所有相關風險因子(C)風險評估一經設
【評論內容】依據《銀行業及其他經金融監督管理委員會指...
【評論主題】49.以下何者非屬「風險基礎方法」(Risk-Based Approach, RBA)的作用？(A)作為決定防制洗錢及打擊資恐資源配置之根據 (B)據以建立內部控制制度、政策、程序及控管措施(C)協助
【評論內容】(D)禁止與任何具有洗錢資恐風險因子之人...
【評論主題】27.下列何者非屬於保險公司與辦理簡易人壽保險業務之郵政機構及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法規定之保險業？(A)專業再保險公司 (B)兼營保險代理人
【評論內容】《保險公司與辦理簡易人壽保險業務之郵政機...
【評論主題】50.下列何者非屬得充任國內營業單位防制洗錢及打擊資恐督導主管之資格條件？(A)曾擔任專責之法令遵循人員三年以上者(B)充任後三個月內參加主管機關認定機構所舉辦十二小時以上課程，並經考試及格且取得結業
【評論內容】
依據金研院公布之試題答案，B、C選項皆可為答案，也就是B、C都不是可以充任國內營業單位防制洗錢及打擊資恐督導主管之資格條件。
依據《銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法》第九條（節錄）
銀行業及其他經本會指定之金融機構之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管應於充任後三個月內符合下列資格條件之一，金融機構並應訂定相關控管機制，以確保符合規定：
一、曾擔任專責之法令遵循或防制洗錢及打擊資恐專責人員三年以上者。
二、參加本會認定機構所舉辦二十四小時以上課程，並經考試及格且取得結業證書者。但已符合法令遵循人員資格條件者，經參加本會認定機構...
【評論主題】50.下列何者非屬得充任國內營業單位防制洗錢及打擊資恐督導主管之資格條件？(A)曾擔任專責之法令遵循人員三年以上者(B)充任後三個月內參加主管機關認定機構所舉辦十二小時以上課程，並經考試及格且取得結業
【評論內容】
依據金研院公布之試題答案，B、C選項皆可為答案，也就是B、C都不是可以充任國內營業單位防制洗錢及打擊資恐督導主管之資格條件。
依據《銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法》第九條（節錄）
銀行業及其他經本會指定之金融機構之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管應於充任後三個月內符合下列資格條件之一，金融機構並應訂定相關控管機制，以確保符合規定：
一、曾擔任專責之法令遵循或防制洗錢及打擊資恐專責人員三年以上者。
二、參加本會認定機構所舉辦二十四小時以上課程，並經考試及格且取得結業證書者。但已符合法令遵循人員資格條件者，經參加本會認定機構...
【評論主題】47.有關銀行辦理交易監控作業之敘述，下列何者錯誤？(A)執行交易監控之情形應予記錄，並依規定保存 (B)利用資訊系統可以完全取代人工審查來發現可疑交易(C)建立帳戶與交易監控政策及程序應以風險基礎方
【評論內容】
(B)選項有誤
資訊系統僅能輔助發現可疑交易，無法完全取代人工審查。
依據《金融機構防制洗錢辦法》第九條
金融機構對帳戶或交易之持續監控，應依下列規定辦理：
一、金融機構應逐步以資訊系統整合全公司（社）客戶之基本資料及交易資料，供總（分）公司（社）進行基於防制洗錢及打擊資恐目的之查詢，以強化其帳戶或交易監控能力。對於各單位調取及查詢客戶之資料，應建立內部控制程序，並注意資料之保密性。
二、金融機構應依據風險基礎方法，建立帳戶或交易監控政策與程序，並利用資訊系統，輔助發現疑似洗錢或資恐交易。
三、金融機構應依據防制洗錢與打擊資恐法令規範、其客戶性質、業務規模及複雜度、內部與外部來源取得之洗錢與資恐相關趨勢與資...
【評論主題】43.金融機構進行客戶盡職調查之所謂實質受益人係指對客戶具最終控制權或所有權之下列何者？A.團體 B.法人 C.自然人(A)僅 A (B)僅 B (C)僅 C (D) ABC
【評論內容】
實質受益人係指對客戶具最終所有權或控制權之自然人，或由他人代理交易之自然人本人，包括對法人或法律協議具最終有效控制權之自然人。
以上根據《金融機構防制洗錢辦法》第二條第一項第七款。
【評論主題】36.客戶甲於短期內密集辦理大額之保單借款並還款，借款與還款金額相當，且無法提出合理說明，下列敘述何者正確？(A)保單借款原本即屬甲之權利，無可疑之處(B)只要連續發生兩次，即屬洗錢防制法之洗錢罪(C
【評論內容】
「客戶於短期內密集辦理大額之保單借款並還款，借款與還款金額相當，且無法提出合理說明者。」
屬於〈疑似洗錢或資恐交易態樣〉中的「異常交易-密集行為」，是一個疑似洗錢之警訊，承辦人員應立即陳報督導主管。
【評論主題】33.下列何者並非保險業陳報可疑交易較少的原因？A.傳統型保單累積保單價值準備金速度較慢，解約金不多，洗錢成本高B.保險業對防制洗錢及打擊資恐政策以及內部控制嚴密 C.保險業對洗錢以及資恐的交易監控系
【評論內容】
因保險業對防制洗錢及打擊資恐政策以及內部控制鬆散，陳報可疑交易才會較少，若較為嚴密，陳報可疑交易應該較多。
【評論主題】24.為確保辨識客戶及實質受益人身分資訊之適足性與即時性，公司在訂定審查頻率時，下列考量何者錯誤？(A)高風險客戶至少每年檢視一次(B)依重要性及風險程度，對現有客戶身分資料進行審查(C)根據前次執行
【評論內容】
金融機構確認客戶身分措施，
應包括對客戶身分之持續審查，
並依下列規定辦理：
一、金融機構應依重要性及風險程度，對現有客戶身分資料進行審查，並於考量前次執行審查之時點及所獲得資料之適足性後，在適當時機對已存在之往來關係進行審查。上開適當時機至少應包括：
（一）客戶加開帳戶、新增電子票證記名作業、新增註冊電子支付帳戶、保額異常增加或新增業務往來關係時。
（二）依據客戶之重要性及風險程度所定之定期審查時點。
（三）得知客戶身分與背景資訊有重大變動時。
二、金融機構應對客戶業務關係中之交易進行詳細審視，以確保所進行之交易與客戶及其業務、風險相符，必要時並應瞭解其資金來源。
三、金融機構應定期檢視其辨識客戶及實質受益...
【評論主題】3. 辦理防制洗錢及打擊資恐之作業，對於確認客戶身分之時機，不包括下列何者？(A)與客戶建立業務關係時(B)進行臨時性轉帳超過指定門檻(C)對於過去取得客戶身分資料之真實性或妥適性有所懷疑時(D)客戶
【評論內容】
D：50萬（國內匯款）或3萬（跨境匯款）