問題詳情

36.客戶甲於短期內密集辦理大額之保單借款並還款，借款與還款金額相當，且無法提出合理說明，下列敘述何者正確？
(A)保單借款原本即屬甲之權利，無可疑之處
(B)只要連續發生兩次，即屬洗錢防制法之洗錢罪
(C)只要保險公司有賺取保單借款之利息，即無疑似洗錢之可能
(D)這可能是一個疑似洗錢之警訊，承辦人員應立即陳報督導主管

參考答案

答案：D
難度：非常簡單0.957
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用户評論

【p28524c】評論

「客戶於短期內密集辦理大額之保單借款並還款，借款與還款金額相當，且無法提出合理說明者。」屬於〈疑似洗錢或資恐交易態樣〉中的「異常交易-密集行為」，是一個疑似洗錢之警訊，承辦人員應立即陳報督導主管。

【an】評論

可以短期密集借款又還款→疑似.....觀...

【p28524c】評論

「客戶於短期內密集辦理大額之保單借...