用戶Angel Lu點評問題和點評內容

A:The actor is not really good. 演員不是很好B: Well, he is my father. 他是我爸...A:______________________.(A) Oops! I’m sorry. 我很抱歉(B) No wonder. 難怪(C) By the way, is it a good movie? 問一下，這是部好電影嗎?(D) How come? 怎麼會?

【評論主題】21. Bob: What do you ? Cathy: An English teacher.(A) do (B) doing (C) have (D) are

【評論內容】

what do you do? 你是做什麼工作的?

【評論主題】21.The movie is about a group of students and their______.(A)title (B)arrow (C) pollen (D)friendship

【評論內容】

The movie is about a group of students and their ______.這部電影講述有關學生和他們之間的______。

(A)title (n) 標題(B)arrow (n) 箭；箭狀物(C) pollen (n) 【植】花粉(D)friendship (n) 友誼

【評論主題】11. Jane: Your dog is smart and cute. Allen: __________. It can do many things.(A) I don’t get it (B

【評論內容】Jane: Your dog is sm☆☆☆ ☆☆☆ ...

【評論主題】15. Patty is a 　　　. She writes news stories for a newspaper or tells people the news on TV.(A) polic

【評論內容】

Patty is a 　　　. She writes news stories for a newspaper or tells people the news on TV.Patty 是名　　　，她寫報紙上的新聞或是在電視上告訴人們新聞事件。(A) police officer 警察(B) mail carrier 郵遞員(C) fisherman 漁夫(D) reporter 記者

【評論主題】21. Bertha_____drinks coffee. It is not good for herstomach. (A) always (B) often(C) sometimes (D) s

【評論內容】

21. Bertha_____drinks coffee. It is not good for her stomach. Bertha很少喝咖啡，那對她的胃不好。(A) always 總是(B) often 經常(C) sometimes 有時(D) seldom 很少

【評論主題】66.國際詐騙集團在臺灣可能利用的洗錢管道有哪些？(A)夜市攤商 (B)購買黃金及高價珠寶(C)在本國銀行開立 OBU 帳戶 (D)購買悠遊卡

【評論內容】

(B)購買黃金及高價珠寶→高價、保...

【評論主題】60. 某 A 是重要政治性職務人士，下列何者敘述非為某 A 的洗錢及資恐的警示訊號與表徵？(A)某 A 不願意透漏其財富來源或交易資金來源(B)某 A 到銀行開戶時可以明確且詳細的說明開戶理由(C)

【評論內容】(A)某 A 不願意透漏其財富來源或交易...

【評論主題】17. 有關新進同仁繳交匯款業務實習報告，下列敘述何者錯誤？(A)銀行須防制恐怖分子及其他罪犯無限制的使用電匯進行資金移轉(B)資金跨國移轉時，涉及不同司法管轄區域，洗錢者可能會利用此類特性使執法部門

【評論內容】

(C)在~~洗錢的處置(Placement)~~多層化(Layering)階段，洗錢者可能會利用資金轉帳，將資金在不同帳戶、銀行及國家或地區間移轉

【評論主題】33. 下列何者並非保險業陳報可疑交易較少的原因？A.傳統型保單累積保單價值準備金速度較慢，解約金不多，洗錢成本高 B.保險業對防制洗錢及打擊資恐政策以及內部控制嚴密 C.保險業對洗錢以及資恐的交易監

【評論內容】

★★★★★★★★★★★★★★★★？...

【評論主題】20. 金融機構對疑似洗錢或資恐交易之申報時程，下列何者正確？(A)應自發生疑似洗錢或資恐交易之日起十個營業日內，向相關單位申報 (B)應自發現並確認疑似洗錢或資恐交易之日起十個營業日內，向相關單位申

【評論內容】

金融機構防制洗錢辦法第15條

★、...

【評論主題】22. 有關可疑交易申報的敘述，下列何者錯誤？(A)應向法務部調查局申報(B)交易未完成即免除申報(C)應自核定後二個營業日完成申報(D)金融機構申報前必須經過洗錢防制專責主管核定

【評論內容】金融機構防制洗錢辦法第15條二、對於經檢視屬疑似洗錢或資恐交易者，不論交易金額多寡，均應依調查局所定之申報格式簽報，並於專.....看完整詳解

【評論主題】5. Neighbor：Please stop singing so late at night. My wife andI need to get up early to work. We can’

【評論內容】Neighbor：Please stop ☆☆☆☆☆☆☆ ...

【評論主題】3. Rudy moved to a new apartment near an MRT station lastweek. ________, he doesn’t have to drive to

【評論內容】Rudy moved to a new ☆☆☆☆☆☆☆☆☆ ...

【評論主題】2. The quick ______ of the doctors saved the sick man fromdying.(A) actions (B) master (C) history (

【評論內容】2. The quick ______ ☆☆ ☆☆☆ ...

【評論主題】17.Mrs. Wang wasn’t watching TV, but her children _____.(A) are(B) were(C) was(D) is

【評論內容】

Mrs. Wang wasn’t watching TV, but her children _____.Mrs. Wang沒有在看電視，但她的小孩有在看。

前面用wasn't ，故知道後面時態要選過去式，(A)(D)先刪除。再看主詞children為child的複數，單數(C)可以再刪，故選(B)

(A) are(B) were(C) was(D) is

【評論主題】【題組】5. Only twelve percent of what product can be found outside the Pacific Basin?(A) Cotton(B) Natu

【評論內容】

Only twelve percent of what product can be found outside the Pacific Basin?

什麼產品只有 12% 可以在太平洋地區以外找到?

(A) Cotton 64%

(B) Natural silk 25%

(C) Oil 22%

(D) Natural rubber 88%→Ｏ太平洋地區88%，所以太平洋以外地區只能找到12%

【評論主題】12. 依據「水桶理論」，全球防制洗錢及打擊資恐系統的有效性，是取決於防護措施最弱的國家而非最強的國家。下列何者不是防制洗錢金融行動工作組織(FATF)公布打擊資恐措施不足國家的目的？(A)警告其他國

【評論內容】

★★★ ★★★★★★★★★★★★★

<☆ ☆☆☆☆☆="☆☆☆☆☆:☆☆☆(51,51,51);">...

【評論主題】58.( )洗錢的活動主要有處置、多層化與整合三個主要階段，倘某收賄者將剛剛得到的收賄款項現金拿到保險公司購買具保價保險商品，這個動作屬於三個階段中的哪一階段？(A)處置(B)多層化(C)整合(D)稀

【評論內容】

將剛剛得到的收賄款項現金拿到保險公司→處置

【評論主題】53.( )有關洗錢者利用證券交割帳戶洗錢的信號，以下何者為非？(A)必然是以現金存入(B)存放資金而少用於證券交易(C)資金移動欠缺明顯經濟目的(D)資金進出與證券交易無關

【評論內容】

(A)必然是以現金存入→Ｘ不一定

【評論主題】47.( )有關銀行確認客戶身分應採取之方式，下列敘述何者錯誤？(A)以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊辨識及驗證客戶身分(B)對於由代理人辦理者，應辨識及驗證代理人身分，但不需查證代理之事實(C)辨

【評論內容】金融機構防制洗錢辦法第３條第四款

四、金融機構確認客戶身分應採取下列方式：（一）Ａ以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊，辨識及驗證客戶身分，並保存該身分證明文件影本或予以記錄。

（二）Ｂ對於由代理人辦理者，應確實查證代理之事實，並以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊，辨識及驗證代理人身分，並保存該身分證明文件影本或予以記錄。

（三）Ｃ辨識客戶實質受益人，並以合理措施驗證其身分，包括使用可靠來源之資料或資訊。

（四）確認客戶身分措施，應包括Ｄ瞭解業務關係之目的與性質，並視情形取得相關資訊。

(B)對於由代理人辦理者，應辨識及驗證代理人身分，但不需查證代理之事實

【評論主題】37.( )有關通匯往來銀行業務之敘述，下列何者錯誤？(A)所謂通匯往來銀行業務係指一家銀行對另外一家銀行提供銀行業務服務(B)由於通匯銀行可能無法獲得實際交易方的資訊，所以提升辦理此項業務之風險(C

【評論內容】銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金...

【評論主題】24.( )就保險業執行客戶身分識別(KYC)與盡職調查(CDD)之描述，下列何者為錯誤？(A)對於部分有可疑跡象，顯示建立業務關係的法人或團體，即便其最終控制權人或法人負責人是資恐防制法所公佈的指定

【評論內容】金融機構防制洗錢辦法第十二條二、金融機構...

【評論主題】16.( )李董為一當鋪業者，為業務需要至 A 銀行開立活期存款帳戶，若 A 銀行對李董辦理客戶風險評估之結果為高風險，請問依規定 A 銀行至少多久需對李董辦理一次資料更新之檢視作業？(A)每半年(B

【評論內容】銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本第五條...

【評論主題】下列何人因提倡使用科學方法來找出完成工作的最佳方法，而被譽為「科學管理之父」？(A)泰勒 Frederick W. Taylor(B)費堯 Henri Fayol(C)韋伯 Max Weber(D)西

【評論內容】傳統理論時期科學管理學派

泰勒：科學管理之父

甘特：人道主義之父

吉爾博斯：動作研究及工業工程之父

管理程序學派費堯：現代管理之父

【評論主題】47.在一場防制洗錢研討會的分組討論場合中，您這一組抽到的題目是「風險基礎方法」，請問組員們提出的論點，下列何者錯誤？(A)金融機構應確認、評估及瞭解其暴露之洗錢及資恐風險(B)金融機構應採取最高規格

【評論內容】

(B)金融機構應採取最高規格適當的防制洗錢及打擊資恐措施，以有效降低風險

金融機構防制洗錢辦法第2條

【評論主題】44.金融機構確認客戶身分採取之方式，下列何者錯誤？(A)以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊，辨識及驗證客戶身分，並保存該身分證明文件影本或予以記錄(B)對於由代理人辦理者，應確實查證代理之事實，並以

【評論內容】

(C)辨識客戶實質受益人，須面對面驗證其身分，不接受其他來源之資料或資訊並以合理措施驗證其身分，包括使用可靠來源之資料或資訊。

【評論主題】39.銀行之防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書應報董事會通過後，於何時將該聲明書內容揭露於銀行官網，並於金管會指定網站辦理公告申報？(A)每會計年度終了後一個月內 (B)董事會通過後一個月內(C)

【評論內容】銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法

【評論主題】37.金融機構確認客戶身分措施，下列何者錯誤？(A)金融機構不得接受客戶以匿名或使用假名建立或維持業務關係(B)客戶進行臨時性交易時，金融機構應確認客戶身分(C)對於過去所取得客戶身分資料之真實性或妥

【評論內容】(D)金融機構應先與客戶建立業務關係執行確認客戶身分措施，再執行確認客戶身分措施與客戶建立業務關係

【評論主題】73.依銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法規定，就洗錢與資恐風險進行辨識、評估、管理之相關政策及程序時，應考量所有風險因素，並至少涵蓋下列哪些面

【評論內容】銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法

【評論主題】79.依銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法規定，銀行業應由誰督導各單位審慎評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形？(A)董事長 (B)

【評論內容】銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法

【評論主題】69.依金融機構防制洗錢辦法規定，銀行業對現有客戶，應於適當時機對已存在之往來關係進行審查，有關其持續審查之適當時機，下列敘述何者錯誤？(A)客戶加開帳戶時 (B)客戶減少業務往來關係時(C)依據客戶

【評論內容】(B)客戶減少新增業務往來關係時

【評論主題】67.依金融機構防制洗錢辦法規定，有關銀行業受理臨時性交易時，對客戶單筆現金收或付超過新臺幣多少元以上，應確認客戶身分？(A) 50 萬元 (B) 100 萬元 (C) 150 萬元 (D) 200

【評論內容】

金融機構防制洗錢辦法第2條二、一定金額：指新臺幣五十萬元（含等值外幣）。

【評論主題】倘您看中了一項年報酬率12%的投資，所以在每年年初均固定投資$400，若連續每年複利下，請問於第3 年年底時，您可累積多少錢？(A)$1,512(B)$1,446(C)$1,398(D)$1,350

【評論內容】

第一年：本金 400+報酬 400*12%=448

第二年：本金 448+400=848 報酬 848*12%=101 or 102 共 848+101=949

第三年：本金 949+400=1349 報酬 1349*12%=161 or 162 共 1349+161=1510

選跟答案最近的 (A)

【評論主題】66.國際詐騙集團在臺灣可能利用的洗錢管道有哪些？(A)夜市攤商 (B)購買黃金及高價珠寶(C)在本國銀行開立 OBU 帳戶 (D)購買悠遊卡

【評論內容】(B)購買黃金及高價珠寶→高價、保值又易...

【評論主題】60. 某 A 是重要政治性職務人士，下列何者敘述非為某 A 的洗錢及資恐的警示訊號與表徵？(A)某 A 不願意透漏其財富來源或交易資金來源(B)某 A 到銀行開戶時可以明確且詳細的說明開戶理由(C)

【評論內容】(A)某 A 不願意透漏其財富來源或交易...

【評論主題】37.( )有關通匯往來銀行業務之敘述，下列何者錯誤？(A)所謂通匯往來銀行業務係指一家銀行對另外一家銀行提供銀行業務服務(B)由於通匯銀行可能無法獲得實際交易方的資訊，所以提升辦理此項業務之風險(C

【評論內容】銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金...

【評論主題】24.( )就保險業執行客戶身分識別(KYC)與盡職調查(CDD)之描述，下列何者為錯誤？(A)對於部分有可疑跡象，顯示建立業務關係的法人或團體，即便其最終控制權人或法人負責人是資恐防制法所公佈的指定

【評論內容】金融機構防制洗錢辦法第十二條二、金融機構...

【評論主題】16.( )李董為一當鋪業者，為業務需要至 A 銀行開立活期存款帳戶，若 A 銀行對李董辦理客戶風險評估之結果為高風險，請問依規定 A 銀行至少多久需對李董辦理一次資料更新之檢視作業？(A)每半年(B

【評論內容】銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本第五條...

【評論主題】45. 依「金融機構防制洗錢辦法」規定，銀行對客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核政策與程序，下列敘述何者錯誤？(A)執行姓名及名稱檢核情形應予記錄(B)至少應包括比對與篩檢邏輯、檢核作業之執行程序，以

【評論內容】

金融機構防制洗錢辦法第8條

金融機構對客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核，應依下列規定辦理：一、金融機構應依據風險基礎方法，建立客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核政策及程序(D)，以偵測、比對、篩檢客戶、客戶之高階管理人員、實質受益人或交易有關對象是否為資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體，以及外國政府或國際組織認定或追查之恐怖分子或團體。二、金融機構之客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核政策及程序，至少應包括比對與篩檢邏輯、檢核作業之執行程序，以及檢視標準，並將其書面化。(B)(C)三、金融機構執行姓名及名稱檢核情形應予記錄(A)，並依第十二條規定之限進行保存。

(C)無須書面化

【評論主題】22. 有關可疑交易申報的敘述，下列何者錯誤？(A)應向法務部調查局申報(B)交易未完成即免除申報(C)應自核定後二個營業日完成申報(D)金融機構申報前必須經過洗錢防制專責主管核定

【評論內容】金融機構防制洗錢辦法第15條二、對於經檢視屬疑似洗錢或資恐交易者，不論交易金額多寡，均應依調查局所定之申報格式簽報，並於專責主管核定後立即向調查局申報，核定後之申報期限不得逾二個營業日。交易未完成者，亦同。(B)交易未完成即免除申報(也要申報)

【評論主題】54不列何項業務的出現對於新創企業來說擺脫了銀行放款條件的規定與作業時間，有機會直接與社會大眾互動，直接由社會大眾取得成本較低且較快速的資金？(A)電子支付(B)創業投資(C)群眾募資(D)網商交易

【評論內容】

題目有誤:不下列何項業務

【評論主題】40.下列何者常為組織文化的起源？(A)組織創辦人的哲學 (B)社會化 (C)高階管理 (D)甄選標準

【評論內容】

組織必須透過一種稱為社會化的程序，來幫助員工適應組織的文化

故選組織創辦人的哲學

【評論主題】58.( )洗錢的活動主要有處置、多層化與整合三個主要階段，倘某收賄者將剛剛得到的收賄款項現金拿到保險公司購買具保價保險商品，這個動作屬於三個階段中的哪一階段？(A)處置(B)多層化(C)整合(D)稀

【評論內容】

將剛剛得到的收賄款項現金拿到保險公司→處置

【評論主題】下列何人因提倡使用科學方法來找出完成工作的最佳方法，而被譽為「科學管理之父」？(A)泰勒 Frederick W. Taylor(B)費堯 Henri Fayol(C)韋伯 Max Weber(D)西

【評論內容】傳統理論時期科學管理學派

泰勒：科學管理之父

甘特：人道主義之父

吉爾博斯：動作研究及工業工程之父

管理程序學派費堯：現代管理之父

【評論主題】45. 依「金融機構防制洗錢辦法」規定，銀行對客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核政策與程序，下列敘述何者錯誤？(A)執行姓名及名稱檢核情形應予記錄(B)至少應包括比對與篩檢邏輯、檢核作業之執行程序，以

【評論內容】

金融機構防制洗錢辦法第8條

金融機構對客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核，應依下列規定辦理：一、金融機構應依據風險基礎方法，建立客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核政策及程序(D)，以偵測、比對、篩檢客戶、客戶之高階管理人員、實質受益人或交易有關對象是否為資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體，以及外國政府或國際組織認定或追查之恐怖分子或團體。二、金融機構之客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核政策及程序，至少應包括比對與篩檢邏輯、檢核作業之執行程序，以及檢視標準，並將其書面化。(B)(C)三、金融機構執行姓名及名稱檢核情形應予記錄(A)，並依第十二條規定之限進行保存。

(C)無須書面化

【評論主題】22. 有關可疑交易申報的敘述，下列何者錯誤？(A)應向法務部調查局申報(B)交易未完成即免除申報(C)應自核定後二個營業日完成申報(D)金融機構申報前必須經過洗錢防制專責主管核定

【評論內容】金融機構防制洗錢辦法第15條二、對於經檢視屬疑似洗錢或資恐交易者，不論交易金額多寡，均應依調查局所定之申報格式簽報，並於專責主管核定後立即向調查局申報，核定後之申報期限不得逾二個營業日。交易未完成者，亦同。(B)交易未完成即免除申報(也要申報)

【評論主題】17. 有關新進同仁繳交匯款業務實習報告，下列敘述何者錯誤？(A)銀行須防制恐怖分子及其他罪犯無限制的使用電匯進行資金移轉(B)資金跨國移轉時，涉及不同司法管轄區域，洗錢者可能會利用此類特性使執法部門

【評論內容】

(C)在~~洗錢的處置(Placement)~~多層化(Layering)階段，洗錢者可能會利用資金轉帳，將資金在不同帳戶、銀行及國家或地區間移轉

【評論主題】19. 金融機構未完成確認客戶身分措施前，得建立業務關係之例外情形，下列何者非屬之？(A)洗錢風險已受到有效管理(B)避免對客戶業務之正常運作造成干擾所必須(C)會在合理可行之情形下儘速完成客戶及實質

【評論內容】金融機構防制洗錢辦法第3條第九款九、金融機構完成確認客戶身分措施前，不得與該客戶建立業務關係或進行臨時性交易。但符合下列各目情形者，得先取得辨識客戶及實質受益人身分之資料，並於建立業務關係後，再完成驗證：（一）洗錢及資恐風險受到有效管理。(A)包括應針對客戶可能利用交易完成後才驗證身分之情形，採取風險管控措施。（二）為避免對客戶業務之正常運作造成干擾所必須。(B)（三）會在合理可行之情形下儘速完成客戶及實質受益人之身分驗證。(C)如未能在合理可行之時限內完成客戶及實質受益人之身分驗證，須終止該業務關係，並應事先告知客戶。

【評論主題】54不列何項業務的出現對於新創企業來說擺脫了銀行放款條件的規定與作業時間，有機會直接與社會大眾互動，直接由社會大眾取得成本較低且較快速的資金？(A)電子支付(B)創業投資(C)群眾募資(D)網商交易

【評論內容】

題目有誤:不下列何項業務

【評論主題】73. 有關金融機構確認客戶身分之規定，下列何者錯誤？(A)對於無法完成確認客戶身分相關規定程序者，應考量申報與該客戶有關之疑似洗錢或資恐交易(B)懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐，且合理相信執行確

【評論內容】

D為什麼對呀?

【評論主題】40.下列何者常為組織文化的起源？(A)組織創辦人的哲學 (B)社會化 (C)高階管理 (D)甄選標準

【評論內容】

組織必須透過一種稱為社會化的程序，來幫助員工適應組織的文化

故選組織創辦人的哲學

【評論主題】58.( )洗錢的活動主要有處置、多層化與整合三個主要階段，倘某收賄者將剛剛得到的收賄款項現金拿到保險公司購買具保價保險商品，這個動作屬於三個階段中的哪一階段？(A)處置(B)多層化(C)整合(D)稀

【評論內容】

將剛剛得到的收賄款項現金拿到保險公司→處置

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