【章魚燒】點評問題和點評內容

【評論內容】（二）客戶風險2.於識別個別客戶風險並決定其風險等級時，銀行得依據以下風險因素為評估依據(1)客戶之地域風險：依據銀行所定義之洗錢及資恐風險的區域名單，決定客戶國籍與居住國家的風險評分(2)客戶職業與行業之洗錢風險：依據銀行所定義之各職業與行業的洗錢風險，決定客戶職業與行業的風險評分。高風險行業如從事密集性現金交易業務、或屬易被運用於持有個人資產之公司或信託等(3)個人客戶之任職機構 (A)(4)客戶開戶與建立業務關係之管道(5)首次建立業務關係之往來金額(D)(6)申請往來之產品或服務(7)客戶是否有其他高洗錢及資恐風險之表徵，如客戶留存地址與分行相距過遠而無法提出合理說明者、客戶為具隱名股東之公司或可發行無記名股票之公司、法人客戶之股權複雜度，如股權架構是否明顯異常或相對其業務性質過度複雜等<銀行評估洗錢及資恐風險及定訂相關防制畫指引>

【評論主題】28. 下列何者不是群體決策的缺點？(A)成本高效率差 (B)容易出現「芝麻原則」(C)產生「搭便車效應」 (D)集思廣益且較為客觀

【評論內容】芝麻原則：群體成員不願意承擔較重要的責任，因此只針對雞毛蒜皮小事表達意見。

【評論主題】49. 證券期貨業之客戶及交易，有關對象之姓名及名稱檢核政策及程序，不包括下列何者？(A)檢視標準 (B)機構風險評估 (C)比對與篩選邏輯 (D)檢核作業之執行程序

【評論內容】金融機構防制洗錢辦法金融機構之客戶及交易...

【評論主題】46. 依「金融機構防制洗錢辦法」規定，銀行對於客戶帳戶及交易之持續監控，下列敘述何者錯誤？(A)應逐步以資訊系統整合全公司客戶之基本資料及交易資料(B)應依據風險基礎方法，建立帳戶或交易監控政策與程

【評論內容】金融機構防制洗錢辦法第 9 條金融機構...

【評論主題】13. We will start _____ in a few minutes. We expect to land in Tokyo in about 20 minutes.(A) generat

【評論內容】descending下降的

【評論主題】11. The house looks _____. There are cobwebs everywhere, and the weeds in the yard are almost as tal

【評論內容】

dictated

v. 口授；決定；命令；支配命令；支配

【評論主題】4.依據防制洗錢金融行動工作組織(FATF)所公布之「40 項建議」，其中有關於主管機關之權責相關規範，下列敘述何者錯誤？(A)金融監理機關應採必要措施，防止罪犯成為金融機構之實質受益人(B)金融監理

【評論內容】金融監理機關應即時分析可疑交易報告並分送...

【評論主題】14.金融機構本身持有或管理經指定制裁之個人、法人或團體之財物或財產上利益者，應於知悉後由總機構主管單位簽報專責主管核定後不得逾幾個營業日向法務部調查局通報?(A)二個營業日 (B)三個營業日 (C)

【評論內容】法規名稱：金融機構對經指定制裁對象之財物...

【評論主題】8.下列何者不是洗錢防制法所稱「指定之非金融事業或人員」？(A)律師為客戶準備或進行不動產買賣時 (B)地政士從事與不動產買賣交易有關之行為時(C)銀樓業 (D)旅行業

【評論內容】本法所稱指定之非金融事業或人員，指從事下...

【評論主題】39. The students said a lot of the questions on the test were _____ and they weren’t sure how to ans

【評論內容】

entrenched

v. 盤踞

ambiguous

adj. 含混的；曖昧

【評論主題】34. The man was _____ for making long boring speeches, so nobody wanted to invite him to parties.(A)

【評論內容】notoriousadj. 惡名的；醜名的；聲名狼籍的；眾人皆知的transparentadj. 坦率的；光明正大的；透明的；明了的；簡明的；率直的；易被識破的；透明；易懂的；明晰的

【評論主題】13. The recent free elections mark the next step in the country’s _____ towards democracy.(A) progre

【評論內容】

progress

v. 特權；特典；帝王的特權；大權；特權的；有特權的；有優先投票權的；進展；進步

【評論主題】23.證券期貨業在進行客戶風險評估時，何者非考量之評估因素？(A)個人客戶任職機構 (B)客戶信用評等(C)帳戶實際交易情況 (D)首次建立業務關係往來金額

【評論內容】（二）客戶風險2.於識別個別客戶風險並決定其風險等級時，銀行得依據以下風險因素為評估依據(1)客戶之地域風險：依據銀行所定義之洗錢及資恐風險的區域名單，決定客戶國籍與居住國家的風險評分(2)客戶職業與行業之洗錢風險：依據銀行所定義之各職業與行業的洗錢風險，決定客戶職業與行業的風險評分。高風險行業如從事密集性現金交易業務、或屬易被運用於持有個人資產之公司或信託等(3)個人客戶之任職機構 (A)(4)客戶開戶與建立業務關係之管道(5)首次建立業務關係之往來金額(D)(6)申請往來之產品或服務(7)客戶是否有其他高洗錢及資恐風險之表徵，如客戶留存地址與分行相距過遠而無法提出合理說明者、客戶為具隱名股東之公司或可發行無記名股票之公司、法人客戶之股權複雜度，如股權架構是否明顯異常或相對其業務性質過度複雜等<銀行評估洗錢及資恐風險及定訂相關防制畫指引>

【評論主題】28. 下列何者不是群體決策的缺點？(A)成本高效率差 (B)容易出現「芝麻原則」(C)產生「搭便車效應」 (D)集思廣益且較為客觀

【評論內容】芝麻原則：群體成員不願意承擔較重要的責任，因此只針對雞毛蒜皮小事表達意見。

【評論主題】49. 證券期貨業之客戶及交易，有關對象之姓名及名稱檢核政策及程序，不包括下列何者？(A)檢視標準 (B)機構風險評估 (C)比對與篩選邏輯 (D)檢核作業之執行程序

【評論內容】金融機構防制洗錢辦法金融...

【評論主題】46. 依「金融機構防制洗錢辦法」規定，銀行對於客戶帳戶及交易之持續監控，下列敘述何者錯誤？(A)應逐步以資訊系統整合全公司客戶之基本資料及交易資料(B)應依據風險基礎方法，建立帳戶或交易監控政策與程

【評論內容】金融機構防制洗錢辦法

【評論主題】13. We will start _____ in a few minutes. We expect to land in Tokyo in about 20 minutes.(A) generat

【評論內容】descending下降的

【評論主題】11. The house looks _____. There are cobwebs everywhere, and the weeds in the yard are almost as tal

【評論內容】

dictated

v. 口授；決定；命令；支配命令；支配