【用戶】章魚燒
【年級】大四下
【評論內容】（二）客戶風險2.於識別個別客戶風險並決定其風險等級時，銀行得依據以下風險因素為評估依據(1)客戶之地域風險：依據銀行所定義之洗錢及資恐風險的區域名單，決定客戶國籍 與居住國家 的風險評分(2)客戶職業與行業之洗錢風險：依據銀行所定義之各職業與 行業的洗錢風險，決定客戶職業與行業的風險評分。高風險行業如從事密集性現金交易業務、或屬易被運用於持有 個人資產之公司或信託等(3)個人客戶之任職機構 (A)(4)客戶開戶與建立業務關係之管道(5)首次建立業務關係之往來金額(D)(6)申請往來之產品或服務(7)客戶是否有其他高洗錢及資恐風險之表徵，如客戶留存地 址與分行相距過遠而無法提出合理說明者、客戶為具隱名 股東之公司或可發行無記名股票之公司、法人客戶之股權 複雜度，如股權架構是否明顯異常或相對其業務性質過度複雜等<銀行評估洗錢及資恐風險及定訂相關防制畫指引>
【用戶】那個光-keep goin
【年級】大二上
【評論內容】於識別個別客戶風險並決定其風險等級時，證券商得依據以下風險因素為評估依據：（1） 客戶之地域風險：依據證券商所定義之洗錢及資恐風險的區域名單，決定客戶國籍與居住國家的風險評分。（2） 客戶職業與行業之洗錢風險：依據證券商所定義之各職業與行業的洗錢風險，決定客戶職業與行業的風險評分。高風險行業如從事密集性現金交易業務、或屬易被運用於持有個人資產之公司或信託等。（3） 個人客戶之任職機構。（4） 客戶開戶與建立業務關係之管道。（5） 首次建立業務關係之往來金額。（6） 申請往來之產品或服務。（7） 客戶是否有其他高洗錢及資恐風險之表徵，如客戶留存地址與分支機構相距過遠而無法提出合理說明者、客戶為具隱名股東之公司或可發行無記名股票之公司、法人客戶之股權複雜度，如股權架構是否明顯異常或相對其業務性質過度複雜等。
【用戶】章魚燒
【年級】大四下
【評論內容】（二）客戶風險2.於識別個別客戶風險並決定其風險等級時，銀行得依據以下風險因素為評估依據(1)客戶之地域風險：依據銀行所定義之洗錢及資恐風險的區域名單，決定客戶國籍 與居住國家 的風險評分(2)客戶職業與行業之洗錢風險：依據銀行所定義之各職業與 行業的洗錢風險，決定客戶職業與行業的風險評分。高風險行業如從事密集性現金交易業務、或屬易被運用於持有 個人資產之公司或信託等(3)個人客戶之任職機構 (A)(4)客戶開戶與建立業務關係之管道(5)首次建立業務關係之往來金額(D)(6)申請往來之產品或服務(7)客戶是否有其他高洗錢及資恐風險之表徵，如客戶留存地 址與分行相距過遠而無法提出合理說明者、客戶為具隱名 股東之公司或可發行無記名股票之公司、法人客戶之股權 複雜度，如股權架構是否明顯異常或相對其業務性質過度複雜等<銀行評估洗錢及資恐風險及定訂相關防制畫指引>