資訊推薦

• 28.保險業防制洗錢及打擊資恐專責主管，若無發現有重大違反法令時，應至少於多久期限之內，向董（理）事會及監察人（監事、監事會）或審計委員會報告？(A)應至少每 1 個月 (B)應至少每季(C)應至少每
• 1. To define a species, the biological species concept would require informationrelated to(A) Genome
• 30.下列敘述何者錯誤？(A)經由辦理國際保險業務分公司(OIU)取得之業務易被作為洗錢管道，保險業於防制洗錢及打擊資恐措施應就此業務加強查核(B)保險業總公司與分公司所在國就防制洗錢及打擊資恐措施之
• 31.利用律師、會計師等守門員(Gatekeeper)洗錢的手法，屬於我國高度洗錢威脅中的哪一種犯罪？(A)專業犯罪 (B)詐欺犯罪(C)稅務犯罪 (D)組織犯罪
• 32.下列敘述何者屬於利用保險洗錢之常見態樣？A.保戶不關心理賠及保險給付的條款 B.以現金躉繳保險費 C.保險費由境外匯入(A)僅 AB (B)僅 AC(C)僅 BC (D) ABC
• 33.先進的電子支付系統對防制洗錢之好處不包括下列哪一項？(A)可預設交易監控參數(B)可快速且大量匯款(C)可輕易追蹤個別交易(D)可自動儲存交易紀錄
• 34.下列何者為金融交易跨國洗錢常見洗錢手法？ A.將不法所得兌換為流通性高之美元現金以運輸方式出境 B.將不法所得兌換為流通性高之外幣旅行支票以便攜帶出境 C.將不法所得購買鑽石珠寶等高價值、易攜帶
• 35.金融機構就法人客戶資料進行審查時，下列何者非屬其審查之範圍？(A)公司獨立董事 (B)公司之法律顧問(C)實質受益人 (D)公司監察人
• 36.銀行為了解其暴露在何種洗錢及資恐風險之下，故風險基礎方法的第一步應為下列何者？(A)辦理客戶姓名檢核(B)訂定防制洗錢計畫(C)辦理風險評估(D)辦理法令遵循評估
• 37.下列何者為我國近年洗錢風險評估報告之重要原則？(A)以案例為本之原則(B)以政策為本之原則(C)以金額為本之原則(D)以風險為本之原則
• 38.防制洗錢金融行動工作組織「相互評鑑」有關評鑑員之評估作法的敘述，下列何者錯誤？(A)相互評鑑的第一步驟是瞭解該國的風險及環境(B)評鑑員認識該國風險可參考該國政府與主管機關的國家洗錢及資恐風險評
• 39.銀行應於完成或更新風險評估報告時，將報告送下列哪一單位備查？(A)金管會 (B)銀行公會(C)法務部調查局 (D)行政院洗錢防制辦公室
• 40.您負責安排貴行防制洗錢及打擊資恐在職教育訓練課程，請問您每年應規劃專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管參加經專責主管同意之內部或外部訓練單位所辦防制洗錢及打擊資恐在職課程多少小時？(A) 6
• 41.下列何者類型的保險業，應於總經理、總機構法令遵循單位或風險控管單位下設置獨立之防制洗錢及打擊資恐專責單位，且該單位不得兼辦防制洗錢及打擊資恐以外之其他業務？(A)本國人身保險公司 (B)保險代理
• 42.有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)公布之「銀行業風險基礎方法指引」，下列敘述何者錯誤？(A)銀行應辨識、評估及瞭解其暴露之洗錢及資恐風險(B)銀行應採取適當防制洗錢及打擊資恐措施以有效降低
• 43.銀行依據所辨識之洗錢及資恐風險訂定具體的風險評估項目，以進一步管控、降低或預防該風險。具體的風險評估項目應至少包括下列幾種面向？ A.地域 B.客戶 C.產品及服務 D.交易或支付管道(A)僅
• 44.銀行對於法人客戶欲了解該客戶是否有無記名股東，請問應先徵提下列何種文件？(A)股東名冊 (B)公司執照(C)公司章程 (D)變更事項登記卡
• 45.甲銀行想經營電子支付業務，依我國法律規定，甲銀行應該在辦理此種新業務前，先進行下列何種程序？(A)全行洗錢或資恐風險評估(B)全行客戶洗錢或資恐風險評估(C)新商品或新服務洗錢或資恐風險評估(D
• 46.銀行辦理存款開戶時，應識別客戶洗錢及資恐風險，請問有關識別個別客戶風險等級之風險因子，下列敘述何者錯誤？(A)客戶的地域風險 (B)客戶職業與行業(C)申請往來之產品或服務 (D)客戶財富多寡
• 47.大通貿易公司以低估商品價值之發票向復國銀行申請融資，請問該行為符合下列銀行哪一項業務種類之疑似洗錢交易表徵？(A)通匯銀行類 (B)存提匯款類(C)一般授信類 (D)貿易金融類
• 48.金融機構防制洗錢辦法第 7 條有關「依賴第三方客戶審查」，下列敘述何者錯誤？(A)銀行得委外業務包含信用卡、車貸業務之行銷(B)該委外業務仍須辦理客戶審查(C)當依賴第三方進行客戶審查時，由第三
• 49.「客戶申請往來之產品或服務」，屬於下列何種風險面向之風險因素？(A)地域風險 (B)客戶風險(C)產品及服務風險 (D)交易或支付管道風險
• 50.下列何者與辨識產品及服務、交易或支付管道風險較無直接關聯？(A)與現金之關聯程度(B)是否為主管機關核准之商品(C)是否為面對面業務往來關係或交易(D)是否為高金額之金錢或價值移轉業務
• 51.證券商如有合理理由懷疑客戶欲進行之交易與洗錢或資恐有關者，於下列何種情況，應對客戶身分進一步審查？(A)交易完成後(B)交易金額超過公司設定之門檻(C)不論金額大小或交易完成與否(D)如交易金額
• 52.對已發行無記名股票之客戶應採取適當措施，以確保其實質受益人之更新，下列敘述何者錯誤？(A)請客戶於畸零股股東身分發生變動時通知證券商(B)請客戶於具控制權股東身分發生變動時通知證券商(C)請客戶