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• 47.大通貿易公司以低估商品價值之發票向復國銀行申請融資，請問該行為符合下列銀行哪一項業務種類之疑似洗錢交易表徵？(A)通匯銀行類 (B)存提匯款類(C)一般授信類 (D)貿易金融類
• 48.金融機構防制洗錢辦法第 7 條有關「依賴第三方客戶審查」，下列敘述何者錯誤？(A)銀行得委外業務包含信用卡、車貸業務之行銷(B)該委外業務仍須辦理客戶審查(C)當依賴第三方進行客戶審查時，由第三
• 49.「客戶申請往來之產品或服務」，屬於下列何種風險面向之風險因素？(A)地域風險 (B)客戶風險(C)產品及服務風險 (D)交易或支付管道風險
• 50.下列何者與辨識產品及服務、交易或支付管道風險較無直接關聯？(A)與現金之關聯程度(B)是否為主管機關核准之商品(C)是否為面對面業務往來關係或交易(D)是否為高金額之金錢或價值移轉業務
• 51.證券商如有合理理由懷疑客戶欲進行之交易與洗錢或資恐有關者，於下列何種情況，應對客戶身分進一步審查？(A)交易完成後(B)交易金額超過公司設定之門檻(C)不論金額大小或交易完成與否(D)如交易金額
• 52.對已發行無記名股票之客戶應採取適當措施，以確保其實質受益人之更新，下列敘述何者錯誤？(A)請客戶於畸零股股東身分發生變動時通知證券商(B)請客戶於具控制權股東身分發生變動時通知證券商(C)請客戶
• 53.大額通貨繳交保費的狀況雖然較以前為少，但是仍然有客戶透過大額現金繳交保費，在洗錢與資恐上的疑慮主要是下列哪一點：(A)客戶保單繼續率可能有問題(B)客戶可能想利用通貨製造金流上的斷點(C)表示保
• 54.下列何者屬於人壽保險死亡理賠之實質受益人？(A)保險受益人之配偶(B)未成年受益人之法定代理人(C)被保險人之所有未成年子女(D)要保人之配偶與所有已成年子女
• 55.保險業在下列哪一種時機，無須對客戶進行盡職調查？(A)要保人投保時(B)大額保費由境外不知名第三人轉帳繳交(C)客戶從事與投保時職業不符之工作，卻未主動告知(D)客戶申請透過信用卡自動扣款繳納定
• 56.當客戶理賠時要求以現金或取消禁止背書轉讓的支票取得保險金時，下列何者為保險業者為防範洗錢風險最應注意之處？(A)在目前金融服務普及狀況下，有無合理理由堅持使用現金與難以追蹤流向的方式取得保險金(
• 57.有關跨國詐騙集團利用「錢騾」(Money Mule)進行資金移轉之手法，下列敘述何者錯誤？(A)「錢騾」之行為在台灣並不犯法(B)「錢騾」是用來移轉或藏匿不法資金之用(C)「錢騾」通常具有合法身
• 58.國際金融業務之洗錢資恐風險，與以下何等因素無直接關聯？(A)可跨境交易(B)限高淨值客戶(C)可非面對面交易(D)容許境外非居民交易
• 59.為預防犯罪集團可能使用偽、變造身分證件開立存款帳戶，下列何者非金融機構正確的處理方式？(A)應確認、辨認並驗證客戶身分(B)建立業務關係後，持續審查並更新客戶資料(C)先行幫客戶開戶，再請客戶提
• 60.下列何種保險商品較不易被客戶利用來洗錢？(A)變額壽險(B)終身壽險(C) 1 年期健康保險(D)躉繳利率變動年金保險
• 61.金融機構對客戶名稱檢核，下列敘述何者正確？(A)以系統為之則不需要保存紀錄(B)適用於法人客戶，但不適用於法人客戶的高階管理人員(C)應依風險基礎方法為之(D)檢核政策應以書面規範比對與篩選邏輯
• 62.下列何者為洗錢防制法規範之金融機構？(A)融資性租賃業(B)產險公司(C)保險公會(D)遊戲點數交易所
• 63.對於資恐防制法第 4 條國內制裁名單之指定，下列敘述何者正確？(A)須經資恐防制審議會決議(B)公告國內制裁名單之主管機關為法務部(C)指定之制裁名單，以該個人、法人或團體在中華民國領域內者為限
• 64.有關於目標性金融制裁之執行，下列何者敘述錯誤？(A)主管機關得依受制裁者申請，酌留其家庭生活所必需之財物(B)客戶被制裁後有來銀行借錢，因為銀行方是善意第三人，可例外被許可(C)金融機構在實務執
• 65.依金融機構防制洗錢辦法規定，對於所有客戶確認客戶身分的要求（根據客戶身分辨識時機），下列哪幾項正確？(A)金融機構執行確認客戶身分措施中，僅須驗證客戶身分無須就其代理人與實質受益人加以驗證(B)
• 66.下列何者為保險公司可能存在之內部剩餘風險？(A)面臨稅務犯罪、貪污賄賂等前置犯罪之威脅程度(B)實質受益人缺乏可驗證之資料(C)內部規範或作業標準流程缺失(D)系統功能或資料庫不完備
• 67.有關防制洗錢及打擊資恐，下列敘述何者正確？(A)對於來自洗錢或資恐高風險國家或地區之客戶，應終止與其之業務關係(B)客戶或其實質受益人若為現任國外政府之重要政治性職務人士，須將該客戶直接視為高風
• 68.國際觀察認為重要政治性職務之人的洗錢風險偏高係因其身分具有哪些特點？(A)位高權重，對國家政策或特定計劃有影響力，易成為利益團體或犯罪組織賄賂對象(B)因知名度高，行蹤易引人注意，如有非法所得，
• 69.有關疑似洗錢或資恐交易依法之申報作業，下列何者正確？(A)發現異常交易時，應立即陳報總稽核(B)應經專責主管核定後申報法務部調查局(C)就辨識出之警示交易應進一步判斷其合理性(D)向法務部申報可
• 70.為消弭或抵減洗錢與資恐的風險，保險業應採取下列哪些手段？(A)強化法令遵循與內稽內控制度(B)進行可疑交易申報(C)透過對客戶的盡職調查(D)運用金融商品交叉行銷
• 71.關於資恐交易特點之描述，下列何者正確？(A)資恐交易的資金，通常是大額(B)資恐交易的資金來源可能是合法的(C)受款人可能是一般上班族或合法登記之法人團體(D)受款人所在國家，必然是被列為高洗錢