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66.下列何者為保險公司可能存在之內部剩餘風險?(A)面臨稅務犯罪、貪污賄賂等前置犯罪之威脅程度(B)實質受益人缺乏可驗證之資料(C)內部規範或作業標準流程缺失(D)系統功能或資料庫不完備
問題詳情
66.下列何者為保險公司可能存在之內部剩餘風險?
(A)面臨稅務犯罪、貪污賄賂等前置犯罪之威脅程度
(B)實質受益人缺乏可驗證之資料
(C)內部規範或作業標準流程缺失
(D)系統功能或資料庫不完備
參考答案
答案:B,C,D
難度:
困難
0.393
書單:
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65.依金融機構防制洗錢辦法規定,對於所有客戶確認客戶身分的要求(根據客戶身分辨識時機),下列哪幾項正確?(A)金融機構執行確認客戶身分措施中,僅須驗證客戶身分無須就其代理人與實質受益人加以驗證(B)
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67.有關防制洗錢及打擊資恐,下列敘述何者正確?(A)對於來自洗錢或資恐高風險國家或地區之客戶,應終止與其之業務關係(B)客戶或其實質受益人若為現任國外政府之重要政治性職務人士,須將該客戶直接視為高風
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68.國際觀察認為重要政治性職務之人的洗錢風險偏高係因其身分具有哪些特點?(A)位高權重,對國家政策或特定計劃有影響力,易成為利益團體或犯罪組織賄賂對象(B)因知名度高,行蹤易引人注意,如有非法所得,
69.有關疑似洗錢或資恐交易依法之申報作業,下列何者正確?(A)發現異常交易時,應立即陳報總稽核(B)應經專責主管核定後申報法務部調查局(C)就辨識出之警示交易應進一步判斷其合理性(D)向法務部申報可
70.為消弭或抵減洗錢與資恐的風險,保險業應採取下列哪些手段?(A)強化法令遵循與內稽內控制度(B)進行可疑交易申報(C)透過對客戶的盡職調查(D)運用金融商品交叉行銷
71.關於資恐交易特點之描述,下列何者正確?(A)資恐交易的資金,通常是大額(B)資恐交易的資金來源可能是合法的(C)受款人可能是一般上班族或合法登記之法人團體(D)受款人所在國家,必然是被列為高洗錢
72.下列哪幾項為疑似洗錢態樣?(A)同一客戶在一定時間內以每一筆金額略低於新臺幣 50 萬元辦理存、提款,累積達新臺幣 500 萬元(B)不活躍帳戶突然有新臺幣 500 萬元資金存入,且又迅速移轉(
73.甲公司為一從事進口不同廠牌國外高級二手汽車,再銷售給國內消費者之公司,在銀行開立一個帳戶。請問下列哪些行為為疑似洗錢或資恐交易之態樣?(A)甲公司向銀行申請辦理外匯避險交易(B)國內消費者將購車
74.客戶審查可分「初次審查」及「持續審查」,其中「初次審查」之時機,包括下列何者?(A)發現疑似洗錢交易時(B)與客戶建立業務關係時(C)進行新臺幣 50 萬元以上通貨交易(D)辦理新臺幣 1 萬元
75.金融機構防制洗錢辦法第 6 條,對於高風險情形,應加強確認客戶身分或持續審查措施,其中至少應額外採取下列何種強化措施?(A)對於業務往來關係應採取強化之持續監督(B)應採取合理措施以瞭解客戶財富
76.證券商在評估洗錢與資恐範圍時,應進行下列哪些作業?(A)應製作風險評估報告(B)應考量所有風險因素,以決定整體風險等級與降低風險適當措施(C)應訂定更新風險評估報告機制,以確保風險資料之更新(D
77.證券商將風險評估報告送主管機關備查,其執行頻率依下列何種因素決定之?(A)洗錢及資恐法令變動時(B)由業者依據風險管理決策及程序(C)國際上發生洗錢資恐重大事件時(D)證券商有重大改變時
78.當客戶在保單購買的繳費能力超過保險業業者對其資歷的認知時,會觸發下述哪幾個洗錢、資恐相關考量?(A)客戶可能有家族爭產的疑慮(B)客戶可能有來自不明第三方的資金挹注(C)客戶可能有不明的可疑所得
79.對於保險業的交易持續監控要求,由於相對屬於較靜態的保單活動,故主要的交易持續監控內容通常包含下列哪些?(A)客戶身分的改變(B)每次投保商品內容的改變(C)疑似洗錢態樣的監控(D)每次繳費的時間
80.對於「拆單投保」的行為描述,下列何者正確?(A)不合理之拆單投保行為是一種可疑交易的態樣(B)拆單的目的可能是為避免觸發保險公司的審查門檻(C)拆單係指要保人刻意將大額保單拆成數個金額較小的保單
1.從事登階運動時,登階速率為 20 次/分鐘,需設定多少高度的箱子,才能使她維持在 60% 的強度?(登階時的能量消耗計算公式: = (0.2 × f) +(1.33 × 1.8 × H × f)
24. 想要偵測水溶液中的汞含量,下列何種儀器是最佳選擇?(A)高效液相層析儀 (B)螢光光譜儀(C)原子吸收光譜儀 (D)紅外光光譜儀
25. 下列色層分析法的分離原理何者正確?(A)薄層層析:分配 (B)氣液相層析:分配(C)氣固相層析:分配 (D)管柱層析:分配
26. 以熱重分析術分析CaO與CaCO3之混合物,重量為800mg,在500~900℃之間重量降至712mg,則CaO在此試料中所含比例約為多少?(Ca=40,C=12,O=16)(A)75% (B
27. 下列水質分析項目的樣品其保存期限何者是最短的?(A)色度 (B)硬度 (C)臭度 (D)濁度
28. 以高壓滅菌釜消毒樣品瓶,須维持下列何種操作條件?(A)100°C,15分鐘 (B)100°C,30分鐘 (C)110°C,30分鐘 (D)121°C,15分鐘
29. 有關環境法規中所使用的單位,下列敘述何者錯誤?(A)是公制單位(B)較低的濃度可以μg/L來表示(C)濃度高於100 mg/L時,則以百分比表示(D)若溶液的比重為1.00時mg/L可以ppm
30. 以氣相層析儀檢測水中多氯聯苯時,下列偵測器何者最適當?(A)火焰離子化偵檢器(FID) (B)熱傳導偵檢器(TCD)(C)光游離偵檢器(PID) (D)電子捕獲偵檢器(ECD)
31. 欲確定分析程序(步驟)之可信度或分析結果之準確性,可由下列何種方法之分析結果得知?(A)查核樣品 (B)重複樣品 (C)添加樣品 (D)方法偵測極限
32. 一般檢量線之相關係數r值必須大於或等於下列何值才可作為定量之用?(A)0.955 (B)0.975 (C)0.995 (D)0.998
33. 利用分光光度計法檢測水中餘氯時,下列何種試劑不會使用到?(A)磷酸鹽緩衝液 (B) DPD呈色劑 (C)碘化鉀 (D)氯化鈉
34. 下列何項水質分析項目是以滴定法分析?(A)氯鹽 (B)硫酸鹽 (C)六價鉻 (D)氰化物