【評論主題】I will be sure to let you know about future promotional ________ for your business in Thompson.(A) e
【評論內容】
關於你在Thompson的生意，將來有促銷機會依定會讓你知道
promotional 促銷
【評論主題】80.重要政治性職務人士(PEPs)的洗錢及資恐警示訊號與表徵，可能出現在哪些業務關係或交易？(A) PEPs 帳戶固定每月匯款二筆各新臺幣 5,000 元至政府立案的孤兒院及長照中心(B) PEPs
【評論內容】(A) PEPs 帳戶固定每月匯款二筆各新臺幣 5,000 元至政府立案的孤兒院及長照中心→為正常交易情況(B) PEPs 帳戶出現大量現金或電匯交易→為非正常交易情況(C).....看完整詳解
【評論主題】73. 銀行對於高風險客戶所採取之強化措施有下列哪些？(A)一律婉拒交易 (B)取得較高管理階層核准(C)增加客戶審查之頻率 (D)加強客戶審查(EDD)
【評論內容】銀行對於高風險客戶所採取之強化措施：1.在建立或新增業務往來關係前，應取得高階管理人員同意2.應採取合理措施以了解客戶財富.....看完整詳解
【評論主題】54. 保險業應注意防範客戶利用保險服務洗錢或資恐，下列敘述何者正確？(A)對於鉅額保費之保單選擇躉繳的客戶係財力雄厚之客戶，其風險較低(B)保戶投保並繳交保險費後，復於猶豫期內行使撤銷權並申請退還保
【評論內容】(A)對於鉅額保費之保單選擇躉繳的客戶係財力雄厚之客戶，其風險較低(高)(B)保戶投保並繳交保險費後，復於猶豫期內行使撤銷權並申請退還保費，如一切依程序辦.....看完整詳解
【評論主題】35. 某銀行 OBU 有一客戶甲經常匯款至國外，且每次金額達二百萬美元以上，下列敘述何者正確？(A) OBU 客戶不受管理外匯條例規定限制，不須申報疑似洗錢交易(B) OBU 客戶不受銀行法規定限制
【評論內容】(A) OBU 客戶不受管理外匯條例規定限制，不須申報疑似洗錢交易(B) OBU 客戶不受銀行法規定限制，不須注意異常交.....看完整詳解
【評論主題】26.金融科技發展與創新實驗條例所定法律責任之豁免範圍，不包括下列哪個法律之部分條文？(A)公司法(B)銀行法(C)保險法(D)證券交易法
【評論內容】
依金融科技發展與創新實驗條例第 26 條，申請人於創新實驗期間，依主管機關核准創新實驗之範圍辦理創新實驗者
，其創新實驗行為不適用下列處罰規定：
一、銀行法第一百二十五條。
二、電子支付機構管理條例第四十四條或第四十六條。
三、電子票證發行管理條例第三十條第一項、第三項、第四項或第二項有
關違反同條例第四條第一項規定。
四、信託業法第四十八條。
五、票券金融管理法第六十一條有關違反同法第六條規定。
六、證券交易法第一百七十五條第一項有關違反同法第十八條第一項、第
四十四條第一項規定，或第一百七十七條第一項有關違反同法第四十
五條第二項規定。
七、期貨交易法第一百十二條第五項第三款至第五款。
八、證...
【評論主題】25.有關機器人理財顧問的敘述，下列何者錯誤？(A)有提供給證券投資顧問經理人的業務輔助機器人理財顧問以及直接提供投資人使用的機器人理財顧問(B)有諮詢建議類型的機器人理財顧問以及資產管理類型的機器人
【評論內容】機器人理財顧問與開戶與最低投資金額.....看完整詳解
【評論主題】48有關如何構思區塊鏈之應用，下列敘述何者正確？(A)可直接將企業既存的資料庫應用，直接予以區塊鏈化(B)若資料本身已儲存在MS-SQL、DB2或Oracle等國際IT大廠的資料庫中，就可以將之區塊鏈
【評論內容】區塊鏈的應用主要在於避免被惡意竄改，因此優先考慮具有多方共享且需要信任的.....看完整詳解
【評論主題】61-80 題，複選選擇題，每題 1.25 分，每題有 2 個(含)以上應選之選項，全部答對才給分) 61.( )進行客戶是否為重要政治職務人士之風險評估時，應考量下列哪些風險因子？(A)客戶之子女人
【評論內容】重要政治職務人士之風險評估時，應考量的風險因子：1.能發揮之政治影響.....看完整詳解
【評論主題】27.金融科技下，下列何者是金融機構面對社群媒體應有的態度？(A)假新聞當道、網路訊息零碎，因此資淺員工主導社群媒體操作即可(B)收集社群內資訊，並適時變更經營政策與改善客戶體驗經驗(C)病毒式行銷(
【評論內容】(A)假新聞當道、網路訊息零碎，因此資淺...
【評論主題】26.金融科技發展與創新實驗條例所定法律責任之豁免範圍，不包括下列哪個法律之部分條文？(A)公司法(B)銀行法(C)保險法(D)證券交易法
【評論內容】依金融科技發展與創新實驗條例第 26 條，...
【評論主題】25.有關機器人理財顧問的敘述，下列何者錯誤？(A)有提供給證券投資顧問經理人的業務輔助機器人理財顧問以及直接提供投資人使用的機器人理財顧問(B)有諮詢建議類型的機器人理財顧問以及資產管理類型的機器人
【評論內容】機器人理財顧問與開戶與最低投資金額........
【評論主題】18.有關社群媒體之敘述，下列何者錯誤？(A)銀行運用社群媒體不論是在哪一個演進階段，客戶願意參與銀行的社群活動才是核心價值(B)社群互動應是依照客戶需求提供相符的服務內容(C)銀行在臉書建立粉絲團或
【評論內容】
D)在數位金融的演進發展，社群媒體所改變的僅僅(不僅)是引入了一個新的通路技術
【評論主題】12.資料的樣貌是多格式性，或是沒有格式，所指的是大數據特徵中的哪一點？(A)真實性(Veracity) (B)不斷傳輸性(Velocity) (C)多樣性(Variety) (D)大量性(Volum
【評論內容】(A)真實性(Veracity) ★★★★★★...
【評論主題】80.重要政治性職務人士(PEPs)的洗錢及資恐警示訊號與表徵，可能出現在哪些業務關係或交易？(A) PEPs 帳戶固定每月匯款二筆各新臺幣 5,000 元至政府立案的孤兒院及長照中心(B) PEPs
【評論內容】(A) PEPs 帳戶固定每月匯款二筆各★★★ 5,...
【評論主題】73. 銀行對於高風險客戶所採取之強化措施有下列哪些？(A)一律婉拒交易 (B)取得較高管理階層核准(C)增加客戶審查之頻率 (D)加強客戶審查(EDD)
【評論內容】銀行對於高風險客戶所採取之強化措施：1....
【評論主題】69.證券期貨業防制洗錢及打擊資恐計畫應包括確認客戶身分之政策、程序及控管機制，有關確認客戶身分之相關規定，下列何者正確？(A)確認客戶身分程序應以風險為基礎，並應包括實質受益人之審查(B)確認客戶身
【評論內容】(B)確認客戶身分程序所得資料，應自業務...
【評論主題】54. 保險業應注意防範客戶利用保險服務洗錢或資恐，下列敘述何者正確？(A)對於鉅額保費之保單選擇躉繳的客戶係財力雄厚之客戶，其風險較低(B)保戶投保並繳交保險費後，復於猶豫期內行使撤銷權並申請退還保
【評論內容】(A)對於鉅額保費之保單選擇躉繳的客戶係...
【評論主題】38. 下列何者不是疑似股市作手操縱股價意圖跨國洗錢案之手法表徵？(A)利用證券公司營業員、金主提供人頭戶分散下單(B)進行特定股票交易，相對買賣或操縱股價(C)不法所得匯往香港，再以假外資身分流回市
【評論內容】買賣零股為正常買賣股票程序，與疑似股市...
【評論主題】35. 某銀行 OBU 有一客戶甲經常匯款至國外，且每次金額達二百萬美元以上，下列敘述何者正確？(A) OBU 客戶不受管理外匯條例規定限制，不須申報疑似洗錢交易(B) OBU 客戶不受銀行法規定限制
【評論內容】(A) OBU 客戶不受管理外匯條例規定★★，...
【評論主題】31. 下列何者不是利用保險進行洗錢之態樣？(A)不尋常的解除契約(B)保戶不關心理賠的條款(C)選擇一次繳清所有保費(D)以個人帳戶自動扣款分期繳交保險費
【評論內容】(D)以個人帳戶自動扣款分期繳交保險費屬★...
【評論主題】60針對2016世界經濟論壇(WEF)提到影響金融業的七項新興科技，下列應用敘述何者正確？(A)「分析用戶消費習慣」屬於生物科技應用(B)「從自動提款機器中提款」屬於機器學習應用(C)「手機藍牙GPS
【評論內容】(A)「分析用戶消費習慣」屬於生物科技(...
【評論主題】66.( )對於保險業的交易持續監控要求，由於相對屬於較靜態的保單活動，故主要的交易持續監控內容通常包含下列哪三者？(A)客戶身分的改變(B)每次投保商品內容的改變(C)疑似洗錢態樣的監控(D)每次繳
【評論內容】保險業交易持續監控包含：客戶身分的改變每...
【評論主題】61-80 題，複選選擇題，每題 1.25 分，每題有 2 個(含)以上應選之選項，全部答對才給分) 61.( )進行客戶是否為重要政治職務人士之風險評估時，應考量下列哪些風險因子？(A)客戶之子女人
【評論內容】
重要政治職務人士之風險評估時，應考量的風險因子：
1.能發揮之政治影響力2.擔任政治性職務時的職位重要性3.前職與目前從事的工作有無任何關聯【評論主題】45.( )有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)頒布 40 項建議中之第 24 項及第 25項有關法人與法律協議透明度的要求，下列何者敘述正確？(A)各國應禁止發行無記名股票與無記名認股權證(B)
【評論內容】建議25規定，各國應確保主管機關可於需要★...
【評論主題】28.下列哪一項目不屬於客戶風險管理？(A)完全以智慧機器人辨識客戶身分(B)雙因子認證(Two-factor authentication)(C)個人資料保護法(D)客戶消費權益管理
【評論內容】
完全以智慧機器人辨識客戶身分屬於身分識別管理
資料來源：宏典金融科技力
【評論主題】28.下列哪一項目不屬於客戶風險管理？(A)完全以智慧機器人辨識客戶身分(B)雙因子認證(Two-factor authentication)(C)個人資料保護法(D)客戶消費權益管理
【評論內容】
完全以智慧機器人辨識客戶身分屬於身分識別管理
資料來源：宏典金融科技力
【評論主題】7有關「新市場平台(New Market Platform)」的敘述，下列何者錯誤？(A)具資訊媒合平台使用特點(B)具資源使用效率提高特點(C)與共享經濟或平台經濟完全不同(D)可提高市場流動性及交
【評論內容】
(C) 與共享經濟或平台經濟完全不同(非常類似，但不完全相同)