【評論主題】48.下列何者規定於「郵政儲金匯兌業務監督管理辦法」中？(A)郵政儲金投資公債、公司債、金融債券及短期票券之限額、對象及其他交易之限制及運用(B)郵政儲金匯兌業務內部控制及稽核制度(C)存簿儲金，儲戶
【評論內容】
請問C選項存簿金最高利息規範在哪個法規呢? 內控稽核制度管理辨法嗎?
【評論主題】【題組】(c) All geometric progressions
【評論內容】
郵政法第 4 條
本法用詞，定義如下：
十一、遞送：指文件或物品之收寄、封發、運輸、投遞。
郵件處理規則 第五十二條中華郵政公司得委託他人遞送郵件，其條件如下：一、 受託人為自然人者，須年滿二十歲、國民中學以上學校畢業及身心健康。二、 受託人為法人者，須為人力派遣業、汽車貨運業、汽車路線貨運業或航空貨
運承攬業。三、 受託人為郵政代辦所者，除經理人須符合第一款規定外，該代辦所應設於機關、
學校、公司、行號、團體或其他公眾得自由出入之場所內。
(A)郵政代辦所 可交寄 可遞送
(B)郵票代售處 可交寄
(C)中華郵政公司 遞送主體
D)接受中華郵政公司委託之汽車...
【評論主題】46.有關法人及法律協議的客戶審查，下列敘述何者錯誤？(A)原則上要進行第二層實質受益人之客戶審查，例外時如法人或信託係受特殊監理程序之情形，則可排除實質受益人之審查(B)非營利組織如慈善機構，可無需
【評論內容】
A.例外時如法人或信託係受特殊監理程序之情形，則可排除實質受益人之審查
是指 金融機構防制洗錢辦法 第三條 第七款第三目則是可排除實質受益人之審查的規定
【評論主題】24.有關 2018 年 1 月公布的金融科技發展與創新實驗條例的敘述，下列何者正確？(A)僅限法人申請，自然人不得申請辦理創新實驗(B)主管機關為中央銀行(C)主關機關核准辦理創新實驗期間以一年為限
【評論內容】
(A)僅限法人申請，自然人不得申請辦理創新實驗 >>>X
金融科技發展與創新實驗條例
第 4 條 自然人、獨資或合夥事業、法人（以下簡稱申請人）得申請主管機關核准辦理創新實驗；
(B)主管機關為中央銀行>>> X
金融科技發展與創新實驗條例
第 2 條 本條例之主管機關為金融監督管理委員會。
(C)主關機關核准辦理創新實驗期間以一年為限>>>O
(D)創新實驗期間屆滿，不得申請核准延長>>>X
金融科技發展與創新實驗條例
第 9 條【評論主題】【題組】2. If today is December 23 of 2019, which is NOT true?(A) Selina is Hebe’s fan.(B) Selina loves
【評論內容】
現在日期：2014.12.23
出生日期：2005.12.10
Selina 滿14足歲，6歲上小學一年級，現在是國中生無誤
文中介紹Selina 會三種語言： Chinese, English, and Taiwanese.
但並不包括French法文，
【評論主題】63.( )依據「證券商評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」之規定，下列何種客戶應直接視為高風險？(A)負面新聞人士(B)註冊於租稅天堂之公司(C)依資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體(D)外
【評論內容】
(B)註冊於租稅天堂之公司
金融機構防制洗錢辦法
第 6 條
二、對於來自洗錢或資恐高風險國家或地區之客戶，應採行與其風險相當
之強化措施。--------- 並沒有直接視為高風險
【評論主題】48.( )有關紀錄保存之規定，下列何者錯誤？(A)疑似洗錢或資恐交易之申報，其申報之相關紀錄憑證，自申報後以原本方式至少保存五年(B)確認客戶身分所取得之所有紀錄、帳戶檔案、業務往來資訊等，自確認後
【評論內容】
(B)確認客戶 身分所取得之所有紀錄、帳戶檔案、業務往來資訊等，自確認後以原本方 式至少保存五年至與客戶業務關係結束後或臨時性交易結束後，至少五年
金融機構防制洗釴辨法第十二條
【評論主題】21.( )下列敘述何者錯誤？(A)銀行不得向客戶透露客戶之風險等級資訊(B)銀行不得自行定義可直接視為低風險客戶之類型(C)銀行應在客戶建立業務關係時，確定客戶風險等級(D)對於已確定風險等級之既有
【評論內容】
法規名稱：銀行評估洗錢及資恐風險...