【評論主題】62.依洗錢防制法第 5 條第 3 項規定，本法所稱指定之非金融事業或人員，係指從事下列哪些交易之事業或人員？(A)銀樓業 (B)運輸業(C)地政士及不動產經紀業從事與不動產買賣交易有關之行為(D)律

【評論內容】一、銀樓業。二、地政士及不動產經紀業從事與不動產買賣交易有關之行為。三、律師、公證人、會計師為客戶準備或進行下列交易時：（一）買賣不動產。（二）管理客戶金錢、證券或其他資產。（三）管理銀行、儲蓄或證券帳戶。（四）有關提供公司設立、營運或管理之資金籌劃。（五）法人或法律協議之設立、營運或管理以及買賣事業體。

【評論主題】61.有關資恐防制法，下列敘述何者正確？(A)主管機關為法務部調查局 (B)制裁名單以在中華民國領域內者為限(C)資恐防制審議會成員包括中央銀行(D)經指定為制裁名單者，除個人及親屬生活所需外，不得對

【評論內容】資恐防制審議會（下稱審議會），由法務部部長擔任召集人，並為當然委員；其餘委員由下列機關副首長兼任之：一、國家安全局。二、內政部。三、外交部。四、國防部。五、經濟部。六、中央銀行。七、金融監督管理委員會。八、其他經行政院指定之機關。審議會委員任期二年，期滿得續派之。其由機關代表出任者，應隨其本職進退。審議會委員於任職期間因故出缺或異動時，其改派委員之任期至原任期屆滿為止。

【評論主題】69.有關大額交易之敘述，下列何者正確？(A)發生一定金額以上之通貨交易時，應確認客戶身分並留存相關紀錄憑證(B)對於一定金額以上之通貨交易，應於交易完成後十個營業日內向法務部調查局申報(C)一定金額

【評論內容】(B)對於一定金額以上之通貨交易，應於交...

【評論主題】44.有關通匯往來銀行業務之管理，下列敘述何者錯誤？(A)是由委託銀行 Respondent Bank 對通匯銀行 Correspondent Bank 提供銀行業務服務(B)其業務涵蓋現金管理、國際

【評論內容】

由一家銀行 (「通匯銀行」) 向另一家銀行 (「對應銀行」或稱「被代理行」) 提供的銀行服務

【評論主題】52.「客戶申請往來之產品或服務」，屬於下列何種風險面向之風險因素？(A)地域風險 (B)客戶風險 (C)產品及服務風險 (D)交易或支付管道風險

【評論內容】

（二）客戶風險： 1、 銀行應綜合考量個別客戶背景、職業與社會經濟活動特性、地 域、以及非自然人客戶之組織型態與架構等，以識別該客戶洗錢 及資恐風險。 2、 於識別個別客戶風險並決定其風險等級時，銀行得依據以下風險 因素為評估依據： (1) 客戶之地域風險：依據銀行所定義之洗錢及資恐風險的區域名 單，決定客戶國籍與居住國家的風險評分。 (2) 客戶職業與行業之洗錢風險：依據銀行所定義之各職業與行業 的洗錢風險，決定客戶職業與行業的風險評分。高風險行業 如從事密集性現金交易業務、或屬易被運用於持有個人資產 之公司或信託等。 (3) 個人客戶之任職機構。 (4) 客戶開戶與建立業務關係之管道。 (5) 首次建立業務關係之往來金額。 (6) 申請往來之產品或服務。 (7) 客戶是否有其他高洗錢及資恐風險之表徵，如客戶留存地址 與分行相距過遠而無法提出合理說明者、客戶為具隱名股東 之公司或可發行無記名股票之公司、法人客戶之股權複雜度 ，如股權架構是否明顯異常或相對其業務性質過度複雜等。

【評論主題】46.銀行全面性評估洗錢及資恐風險應考慮之指標，不包含下列何者？(A)業務性質 (B)銀行交易數量與規模(C)目標市場 (D)銀行內部管理階層

【評論內容】

八、銀行應建立定期之全面性洗錢及資恐風險評估作業並製作風險評估報

    告，使管理階層得以適時且有效地瞭解銀行所面對之整體洗錢與資恐

    風險、決定應建立之機制及發展合宜之抵減措施。

    銀行應依據下列指標，建立定期且全面性之洗錢及資恐風險評估作業

    ：

  （一）業務之性質、規模、多元性及複雜度。

  （二）目標市場。

  （三）銀行交易數量與規模：考量銀行一般交易活動與其客戶之特性等

        。

  （四）高風險相關之管理數據與報告：如高風險客戶之數目與比例；高

        風險產品、服務或交易之金額、數量或比例；客戶之國籍、註冊

        地或營業地、或交易涉及高風險地域之金額或比例等。

  （五）業...

【評論主題】27.依據公司規模及風險，「保險公司」依法應於總經理、總機構法令遵循單位或風險控管單位下設置獨立之防制洗錢及打擊資恐專責單位，且該單位不得兼辦防制洗錢及打擊資恐以外之其他業務者。請問前述之「保險公司」

【評論內容】保險公司、辦理簡易人壽保險業務之郵政機構...