【111中華郵政一定正取】評論

銀行應採取合宜措施以識別、評估其洗錢及資...

【Nyanko】評論

（二）客戶風險： 1、 銀行應綜合考量個別客戶背景、職業與社會經濟活動特性、地 域、以及非自然人客戶之組織型態與架構等，以識別該客戶洗錢 及資恐風險。 2、 於識別個別客戶風險並決定其風險等級時，銀行得依據以下風險 因素為評估依據： (1) 客戶之地域風險：依據銀行所定義之洗錢及資恐風險的區域名 單，決定客戶國籍與居住國家的風險評分。 (2) 客戶職業與行業之洗錢風險：依據銀行所定義之各職業與行業 的洗錢風險，決定客戶職業與行業的風險評分。高風險行業 如從事密集性現金交易業務、或屬易被運用於持有個人資產 之公司或信託等。 (3) 個人客戶之任職機構。 (4) 客戶開戶與建立業務關係之管道。 (5) 首次建立業務關係之往來金額。 (6) 申請往來之產品或服務。 (7) 客戶是否有其他高洗錢及資恐風險之表徵，如客戶留存地址 與分行相距過遠而無法提出合理說明者、客戶為具隱名股東 之公司或可發行無記名股票之公司、法人客戶之股權複雜度 ，如股權架構是否明顯異常或相對其業務性質過度複雜等。

【茶茶】評論

具體的風險評估項目應至少包括地域、★★、...