問題詳情
56.在保險公司進行客戶審查（核保）時往往也會注意「保險關係」是否合理，在防制洗錢與打擊資恐的領域下，這樣的關注最有助於瞭解哪方面的洗錢風險？
(A)可以理解到客戶洗錢的動機與能力
(B)可以瞭解到客戶是不是曾有過異常的交易行為
(C)可以瞭解到潛在的道德風險，或是可能使用人頭來移轉資產
(D)可以理解到客戶是否有行、職業與年收入上的變化
參考答案
答案：C
難度：簡單0.623
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用户評論
【茶茶】評論
<保險關係>就是彼此間要有保險利益關係要保人對於 1.本人或其家屬 2.生活費或教育費仰給之人 3.債務人 4.為本人管理財產或利益之人有保險利益關注保險關係才能盡量避免道德上風險.以及利用無相關人頭轉移資產