【溫蒂】點評問題和點評內容

【評論主題】68.金融機構對疑似洗錢或資恐交易之申報，下列敘述何者錯誤？(A)交易金額小於新臺幣三萬元者，無須申報 (B)對疑似洗錢或資恐交易，應向調查局申報(C)申報疑似洗錢或資恐交易前，應經專責主管核定 (D

【評論內容】金融機構防制洗錢辦法第 15 條金融機構...

【評論主題】30.下列何者對確保銀行業建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制負最終責任？(A)總經理 (B)董事會(C)防制洗錢及打擊資恐專責主管 (D)總稽核

【評論內容】銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金...

【評論主題】29.銀行業應確保其國外分公司，在符合當地法令情形下，實施與總公司一致之防制洗錢及打擊資恐措施。當總公司與分公司所在地之最低要求不同時，分公司應以何者作為遵循依據？(A)就兩地選擇較高標準者 (B)就

【評論內容】銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法第6條 5 銀行業及其他經本會指定之金融機構應確保其國外分公司（或子公司），在符合當地法令情形下，實施與總公司（或母公司）一致之防制洗錢及打擊資恐措施。當總公司（或母公司）與分公司（或子公司）所在地之最低要求不同時，分公司（或子公司）應就兩地選擇較高標準者作為遵循依據，惟就標準高低之認定有疑義時，以銀行業及其他經本會指定之金融機構總公司（或母公司）所在地之主管機關之認定為依據；倘因外國法規禁止，致無法採行與總公司（或母公司）相同標準時，應採取合宜之額外措施，以管理洗錢及資恐風險，並向本會申報。

【評論主題】68.金融機構對疑似洗錢或資恐交易之申報，下列敘述何者錯誤？(A)交易金額小於新臺幣三萬元者，無須申報 (B)對疑似洗錢或資恐交易，應向調查局申報(C)申報疑似洗錢或資恐交易前，應經專責主管核定 (D

【評論內容】金融機構防制洗錢辦法第 15 條金融機構...

【評論主題】30.下列何者對確保銀行業建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制負最終責任？(A)總經理 (B)董事會(C)防制洗錢及打擊資恐專責主管 (D)總稽核

【評論內容】銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金...

【評論主題】29.銀行業應確保其國外分公司，在符合當地法令情形下，實施與總公司一致之防制洗錢及打擊資恐措施。當總公司與分公司所在地之最低要求不同時，分公司應以何者作為遵循依據？(A)就兩地選擇較高標準者 (B)就

【評論內容】銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法第6條 5 銀行業及其他經本會指定之金融機構應確保其國外分公司（或子公司），在符合當地法令情形下，實施與總公司（或母公司）一致之防制洗錢及打擊資恐措施。當總公司（或母公司）與分公司（或子公司）所在地之最低要求不同時，分公司（或子公司）應就兩地選擇較高標準者作為遵循依據，惟就標準高低之認定有疑義時，以銀行業及其他經本會指定之金融機構總公司（或母公司）所在地之主管機關之認定為依據；倘因外國法規禁止，致無法採行與總公司（或母公司）相同標準時，應採取合宜之額外措施，以管理洗錢及資恐風險，並向本會申報。

【評論主題】12.公司法有關公司重整完成後之效力，下列敘述何者錯誤？(A)已申報之債權未受清償部分，除依重整計畫處理，移轉重整後之公司承受者外，其請求權消滅；未申報之債權亦同(B)股東股權經重整而變更或減除之部分

【評論內容】公司法第311條 1 公司重整完成後，有...

【評論主題】71.有關支付命令之敘述，下列何者正確？(A)必須向債權人住所地或營業所所在地之地方法院聲請(B)債務人應送達處所不明而必須公示送達者，得依督促程序聲請發支付命令(C)債務人收受法院支付命令後，若未於

【評論內容】(A) 必須向債權人住所地或營業所所在地...

【評論主題】50.有關銀行外幣保證責任之解除時機，下列何者錯誤？(A)保證函正本退還時 (B)保證函之有效期限基準日在國外者，期限屆滿時(C)掌握充分的證據，證明保證理由消滅時 (D)以書面照會國外通匯行，且經國

【評論內容】(B) 保證函之有效期限基準日在國外者，...

【評論主題】6.銀行承辦授信業務所應把握授信之五大基本原則，下列何者錯誤？(A)安全性 (B)流動性 (C)公益性 (D)變化性

【評論內容】安全性、流動性、公益性、收益性及成長性

【評論主題】8.借款之各期利息，其給付請求權之消滅時效期間為多少年？(A)一年 (B)二年 (C)三年 (D)五年

【評論內容】一般借款契約、墊款或借據之本金及違約金：...

【評論主題】7.有關債權確保之外部保障，下列何者非屬之？(A)保證人 (B)背書保證 (C)周全的放款契約條款 (D)以第三者之資產作擔保

【評論內容】內部保障：1.借戶有良好之財務結構。2....