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• 2.對於擁有高收入高資產的企業主，下列何者相較之下非為其理財規劃重點？(A)子女教育金規劃 (B)公司股權及財產移轉規劃(C)企業保險規劃 (D)租稅規劃
• 3.下列項目之先後順序應如何安排，才是合理的理財規劃流程？ I.與客戶訪談，確認理財目標 II.定期檢視投資績效 III.提出理財建議 IV.協助客戶執行財務計畫 V.蒐集財務資料(A) III, I
• 4.淨值成長率是代表個人累積淨值的速度，想提升淨值成長率，下列何項方法是有效的？(A)提高淨值占總資產的比重 (B)提高生息資產占總資產的比重(C)提高薪資收入與理財收入相對比率 (D)降低薪資儲蓄率
• 5.有關衡量投資部位受金融市場變化的影響程度，下列敘述何者錯誤？(A)利率敏感部位愈高，利率變動對淨值影響愈大(B)外幣資產占總資產愈多，匯率敏感度愈高(C)利率到期結構是用來衡量機動利率下市場利率變
• 6.下列敘述何者錯誤？(A)理財成就率愈大，表示理財成效愈佳(B)年紀愈大，收入週轉率愈高(C)投資報酬率愈高，理財收入週轉率愈高(D)資產沒有增加，而整體投資報酬率隨存款利率日見走低時，財務自由度也
• 7.張三目前淨資產為 900 萬元，年支出為 100 萬元，若投資報酬率為 6%，則張三目前的財務自由度為多少？(A) 48% (B) 54% (C) 11.1% (D) 46%
• 8.家庭年平均收支儲蓄表列示如下：消費支出為 66 萬元，利息支出為 4 萬元，經常性移轉支出為 16 萬元，所得收入總計為 109 萬元，則可支配所得為多少？(A) 43 萬元 (B) 93 萬元
• 9.老張期初資產為 100 萬元，其中 60 萬元為生息資產，40 萬元為自用資產，若本期儲蓄為 20 萬元，該期間資產成長率為 50%，則其投資報酬率為多少？(A) 25% (B) 50% (C)
• 10.張先生投資經營一家餐廳，總共投資新台幣 1000 萬元，其中固定資產投資（含裝潢）為 800 萬元，動產加計其他投資為 200 萬元，預計未來每月總收入 20 萬元，總開銷 10 萬元，則回收期
• 11.有關衡量緊急預備金因應能力之敘述，下列何者正確？(A)意外或災變承受能力＝5 至 10 年生活費／可變現資產(B)可變現資產一般包括房地產等資產(C)失業保障月數指標愈低，表示緊急預備金因應能力
• 12.小周每月基本家庭開支為 8 萬元，收入超過基本開支時，每增加 1 元收入，需增加 0.6 元支出，第四季各月收入分別為 9 萬元，8.5 萬元，15 萬元，小周可設定之最高邊際儲蓄率為下列何者？
• 13.人生三大理財目標，按照目標優先順序加以規劃為下列何者？(A)目標並進法 (B)目標順序法(C)目標樹狀法 (D)目標折現法
• 14.決定最後投資工具選擇或投資組合配置的關鍵性因素，下列敘述何者正確？(A)理財目標的彈性 (B)資金需要動用的時間(C)投資人主觀的風險偏好 (D)年齡
• 15.有關投資風險之敘述，下列何者錯誤？(A)投資人持有台積電股票，可藉由投資台塑股票來降低非系統風險(B)投資關聯性低的股票，可降低系統風險(C)地震、戰爭係屬系統風險(D)公司罷工或高階主管突然離
• 16.王經理投資某一剛付完息且尚餘 7 年到期、面額 500 萬元債券，每半年付息一次，票面年利率 3%，若買進時市場利率升至 4%，則該債券合理價格為下列何者？（取最接近值）(A) 4,697,95
• 17.為了 10 年後達成創業金 1,000 萬元，張先生計畫將目前現金 300 萬元，及利用定期定額方式，每年（每期）「期初」投資具有 5%的固定收益債券型基金，則每期定期定額投資額應至少為下列何者
• 18.小陳投資基金 2 年，其幾何年平均報酬率為 10%，若總報酬率與投資年數相同，則其單利年平均報酬率為下列何者？(A) 9.50% (B) 10.50% (C) 11.50% (D) 12.50%
• 19.老陳投資尚餘 7 年到期、每年付息一次、面額 100 萬元的債券，若該債券市場殖利率為 4%時，計算得知其市場價格為 110 萬元，請問該債券每年固定債息應為何？（取最接近值）(A) 4.66
• 20.小李希望在 10 年後擁有相當現在 500 萬元資產，假設通貨膨脹率為 3%，請問未來相同購買力金額為何？(A) 572 萬元 (B) 622 萬元 (C) 672 萬元 (D) 722 萬元
• 21.老李計畫每年『年初』年繳保費 15 萬元，繳期 9 年，在內含年報酬率 8%的情形下，屆時期末（第 9 年年底）可領回多少金額？（取最接近值）(A) 182.3 萬元 (B) 192.3 萬元
• 22.有關計算子女教育金的簡易分析，下列敘述何者錯誤？(A)學前階段是養兒育女開銷的高峰之一(B)計算未來學費總額，應以目前的平均學費乘上複利終值(C)若以整筆投資準備時，須比較目前學費與整筆投資兩者
• 23.小張預計 12 年後上大學，屆時需學費 120 萬元，若小張的父親每年投資 8 萬元於年投資報酬率 3%的債券型基金，請問 12 年後是否足夠支付當時學費？差額多少？（取最接近值）(A)不夠，還
• 24.假設周君目前有淨資產 50 萬元可作為教育金投資，如以平均報酬率 10%之基金為標的，請問其 18 年後可累積教育金多少元？(A) 200 萬元 (B) 278 萬元 (C) 300 萬元 (D
• 25.有關自用住宅的節稅規劃，下列何者敘述正確？(A)出售自用住宅用地時，可適用 10%土地增值稅率，無次數限制(B)綜合所得稅並無重購自用住宅退抵稅優惠之相關規定(C)重購自用住宅時，土地增值稅之退
• 26.台灣地區自用住宅房貸利息特別扣除額，最高金額是新台幣多少元？(A)十萬元 (B)二十萬元(C)三十萬元 (D)視個人稅率級距而定