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34.對於構成洗錢防制法第 2 條各款所列之洗錢犯罪行為者,依現行洗錢防制法第 14 條規定之刑責為何?(A)處三年以下有期徒刑,併科新臺幣三百萬元以下罰金(B)處五年以下有期徒刑,併科新臺幣三百萬元
問題詳情
34.對於構成洗錢防制法第 2 條各款所列之洗錢犯罪行為者,依現行洗錢防制法第 14 條規定之刑責為何?
(A)處三年以下有期徒刑,併科新臺幣三百萬元以下罰金
(B)處五年以下有期徒刑,併科新臺幣三百萬元以下罰金
(C)處七年以下有期徒刑,併科新臺幣五百萬元以下罰金
(D)處十年以下有期徒刑,併科新臺幣八百萬元以下罰金
參考答案
答案:C
難度:
非常簡單
0.867
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用户評論
【
阿超
】評論
第 14 條有第二條各款所列洗錢行為者,...
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35.下列何者非檢討並更新帳戶或交易監控政策及程序的依據?(A)董事會決議(B)客戶性質(C)內部或外部的相關趨勢與資訊(D)內部風險評估結果
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36.請問下列哪一個客戶需辦理實質受益人辨識及驗證?(A)台北市政府(B)台灣電力股份有限公司(C)遠傳電信股份有限公司(D)中華登山協會
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35.確認客戶身分機制,應以風險基礎方法決定執行強度。請問於高風險情形,應額外採取之強化措施,下列敘述何者錯誤?(A)對於業務往來關係應採取強化之持續監督(B)強制透過中介機構或專業人士辦理確認客戶身
37.就資恐防制法指定制裁之個人,下列敘述何者錯誤?(A)不得就其受扶養親屬家庭生活所需之財產上利益為交付(B)得酌留管理財物之必要費用(C)他人不得為其提供財物(D)不得對其金融帳戶為轉帳
36.銀行行員在辦理貿易金融業務時,下列哪一種情形符合疑似洗錢之態樣?(A)提貨單與發票的商品敘述內容相符(B)發票中所申報之商品價值,與該商品的市場公平價值不符(C)付款方式符合該交易的風險特性(D
38.下列何職位應為專責/專任而無例外?(A)總機構洗錢防制主管(B)總機構洗錢防制人員(C)國外營業單位洗錢防制主管(D)國外營業單位法遵主管
39.在國際實踐上,對於未符合或不遵守洗錢防制國際規範之國家,應由國際社會對之採取加強審查或停止金融活動往來,此項措施稱之為何?(A)預防措施(B)懲罰措施(C)補充性措施(D)金融反制措施
40.國際金融業務之洗錢資恐風險,與以下何等因素無直接關聯?(A)可跨境交易(B)限高淨值客戶(C)可非面對面交易(D)容許境外非居民交易
37.張小姐最近經營網購,每月收入甚多,為恐個人所得稅率過高,遂向其鄰居及室友多人租用銀行帳戶,收取客戶支付之貨款,並約定如有收到稅單由張小姐代為繳納,其所為是否構成何種犯罪?(A)張小姐所為涉及逃稅
41.律師、會計師等專業人員陳報可疑交易數量極少的主因為何?(A)絕不受理有洗錢嫌疑之客戶(B)重視客戶隱私的保密(C)律師、會計師無協助洗錢之風險(D)申報可疑交易會遭到報復
38.下列敘述何者正確?(A)我國洗錢防制相關法規規定,對於客戶風險評級級數至少應有三級(B)證券期貨業對於客戶風險可以只分為高風險、一般風險(C)依前述區分兩級時對於屬一般風險的客戶審查,可以採取簡
42.下列有關保險公司與保險輔助人(保險經紀人或保險代理人)應負義務之敘述,何者有誤?(A)保險公司既已仰賴保險輔助人執行客戶盡職調查流程環節,則無需負擔確認客戶身分之最終責任(B)保險輔助人有提供保
39.關於交易監控,何者正確?(A)由於防火牆及保密義務,單位間不應互相調取及查詢客戶之資料(B)海外分子行得依循當地規定,選擇不利用全公司系統整合的客戶及交易資料(C)金融機構得依風險基礎方法,不利
43.關於防制洗錢和打擊資恐,下列敘述何者正確?(A)先進國家因法令完備且制度完善,因此並無洗錢風險存在(B)因金融業為資金流通的管道,故在防制洗錢上扮演的角色無足輕重(C)洗錢行為將使消費者對金融機
40.保險公司懷疑客戶甲之交易可能涉及洗錢或資恐,且合理相信執行確認客戶身分程序可能對客戶洩露訊息時,保險公司應如何處理為正確?(A)明白告知客戶公司所懷疑之事項,懇請客戶坦白告知(B)縱然可能對客戶
44.下列何者達洗錢防制物品出入境申報及通報辦法的申報標準?(A)相當於2 萬美金的港幣(B)新臺幣 5 萬現鈔(C)價值 1 萬美金的黃金(D)面額8,000 美金的匯票
41.關於洗錢者利用守門員協助洗錢的情形,下列敘述何者錯誤?(A)越來越多洗錢者向專家尋求協助,替他們管理財務(B)合法的專業服務,也可能被洗錢者用來協助洗錢(C)有些洗錢者也會收買知情的專業人士,為
45.為評估防制洗錢金融行動工作組織(FATF)發布 40 項建議的遵循程度,FATF 公布的「方法論」,對於相互評鑑的第一步是什麼?(A)了解該國的風險及環境(B)了解該國是否為英語系國家(C)了解
42.在對 OIU 業務的防制洗錢與打擊資恐的強化措施中,下列何者「並非」其中要求:(A)強化確認客戶身分程序(B)針對應取得或驗證之客戶身分文件、資料或資訊,為一致性之規範(C)允許接受代辦公司自行
46.有關假借全權委託投資而透過保管銀行進行洗錢行為之可疑態樣,下列對該類態樣的敘述何項錯誤?(A)委託投資者之委託資產與其身分、收入顯不相當或與本身營業性質無關(B)於全權委託投資契約存續期間要求增
43.保險公司與保險輔助人瞭解客戶目的在確定各個客戶、實質受益人、保單受益人的真實身分,下列那些程序並不適當?(A)在建立業務關係之前或過程中,辨識並驗證客戶的身分(B)在支付保險金時,或保戶欲行使保
47.下列可疑交易態樣何者與股市作手利用人頭戶炒作股票無關?(A)大額買進一籃子股票(B)不尋常買賣冷門、小型股(C)短期內連續大量買賣特定股票(D)利用擔任代理人之帳戶分散大額交易
44.依據我國資恐防制法的現行規定,關於主管機關指定制裁名單前的處理程序,下列敘述何者正確?(A)主管機關應給予該個人、法人或團體陳述意見之機會(B)主管機關得不給予該個人、法人或團體陳述意見之機會(
48.銀行行員在辦理放款業務時,下列哪一種情形可能有疑似洗錢交易之虞,應進一步調查?(A)客戶以自住的房屋當擔保品來申請投資理財貸款新臺幣100 萬元(B)客戶以配偶的房屋當擔保品來申請投資理財貸款新
45.有關風險基礎方法及風險評估,下列敘述何者錯誤?(A)風險評估是銀行風險基礎方法的第一步(B)內部稽核報告為銀行辨識及評估洗錢及資恐風險時應考慮的因素之一(C)房貸業務因以房子當抵押品通常為十足擔
49.甲、乙約定由乙將甲之販毒犯罪共新臺幣(下同)一千萬元所得移轉至海外人頭帳戶,乙則收取手續費五十萬元。今甲、乙二人行為被查獲,乙持有該五十萬元遭政府凍結,是基於以下何種理由?(A)民事賠償(B)犯
46.有關 OBU 之敘述,下列何者錯誤?(A)OBU 客戶應強化確認客戶身分程序,審慎控管相關風險(B)OBU 之業務屬性係提供境外客戶離岸外幣金融服務,有涉及較高風險之可能性(C)OBU 屬境外業