問題詳情

75.有關金融機構採取風險基礎方法之敘述,下列何者錯誤?
(A)應確認、評估及瞭解其暴露之洗錢風險,並採取適當防制洗錢措施,以有效降低風險
(B)對於較高風險情形,應採取加強措施
(C)對於較低風險情形,為有效降低風險,不可採取簡化措施,至少應採取一般措施
(D)可以有效分配資源,並以最適當且有效之方法,降低經其確認之洗錢風險

參考答案

答案:C
難度:簡單0.8
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KUMAxKUMI】評論

金融防制洗錢辦法§2本辦法用詞定義如下:一、金融機構:包括下列之銀行業、證券期貨業、保險業及其他經金融監 督管理委員會(以下簡稱本會)指定之金融機構:(一)銀行業:包括銀行、信用合作社、辦理儲金匯兌之郵政機構、票券 金融公司、信用卡公司及信託業。(二)證券期貨業:包括證券商、證券投資信託事業、證券金融事業、證 券投資顧問事業、證券集中保管事業、期貨商。(三)保險業:包括保險公司、專業再保險公司及辦理簡易人壽保險業務 之郵政機構。(四)其他經本會指定之金融機構:包括電子票證發行機構、電子支付機 構、槓桿交易商、期貨信託事業、期貨經理事業,以及保險代理人 公司、保險經紀人公司...