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• 37.胡經理為全家人投保壽險，全年所繳保費為：本人 40,000 元、妻子 30,000 元、兒子 20,000 元、女兒 15,000元、若全家合併申報綜合所得稅採列舉扣除方式，則可扣除之保險費為下
• 38.下列何者非屬生存保險之特性？(A)被保險人於保險期間內死亡無保險給付(B)有零存整付之儲蓄意義(C)被保險人於保險期間內全殘依約定給付保險金(D)提供保戶在一定期間後，如期獲得一筆資金以應付其需
• 39.下列何者為因應通貨膨脹，確保將來給付時保單價值之保險商品？(A)多倍型養老保險 (B)增額分紅型養老保險(C)還本型終身保險 (D)附生存給付型養老保險
• 42.年金單位價值會隨投資收益而變動者為下列何種年金保險？(A)變額型年金保險 (B)利率變動型年金保險(C)即期年金保險 (D)遞延年金保險
• 43.委託人本人享有信託財產的利益，不論他是原本受益人或孳息受益人，都屬何種信託？(A)公益信託 (B)自益信託(C)宣言信託 (D)他益信託
• 44.由委託人概括指定信託財產運用範圍之金錢信託，下列敘述何者正確？(A)屬於特定金錢信託 (B)屬於指定金錢信託(C)屬於不約定金錢信託 (D)屬於不指定金錢信託
• 45.委託人甲交付有價證券予受託人乙所成立之信託，依信託財產屬性區分，下列何者正確？(A)金錢之信託 (B)動產之信託(C)有價證券之信託 (D)無體財產權之信託
• 46.有關信託財產之運用管理方式、信託期限、或訂定信託契約內容等係依據下列何者之意見？(A)委託人 (B)受託人(C)受益人 (D)信託監察人
• 47.下列何者為集合管理運用帳戶之法源依據？(A)證券交易法(B)證券投資信託基金管理辦法(C)信託法與信託業法(D)共同信託基金管理辦法
• 48.有關匯率連結組合式商品之特性，下列敘述何者錯誤？(A)必為保本型商品(B)購買或賣出之匯率選擇權，可以為買權亦可為賣權(C)選擇權不被執行時，原存款本金不被轉換(D)適合有兩種幣別需求之客戶
• 49.如匯率連結組合式存款係以賣出匯率選擇權之買權為架構，保障存款稅前年收益 5%，到期時匯率未上升到履約價格之上，則投資人到期可領回金額若干？(A) 95%本金 (B) 100%本金(C) 100%
• 50.利率連結型商品中的利率區間(Collar)係由下列何項選擇權組合所產生？(A)買一個 Cap 及買一個 Floor 之組合(B)買一個 Floor 及賣一個 Cap 之組合(C)買一個 Cap
• 2.理財規劃人員在提供理財規劃諮詢及協助客戶執行理財計畫時，應以客戶利益優先，避免利益衝突，禁止短線交易、不當得利，並應公平處理，係基於下列何項原則？(A)忠實義務原則 (B)保密原則 (C)客觀性原
• 3.理財專員評估客戶所有理財目標均可同時達成，剩餘財產遠超過遺產稅免稅額時，不宜為下列何項規劃建議？(A)提升儲蓄額 (B)投保高額終身壽險 (C)分年贈與 (D)以子女為受益人之信託
• 4.有關編製家庭財務報表，下列敘述何者錯誤？(A)預售屋的預付款是資產科目 (B)資產與負債是存量的觀念(C)未實現的資本利得應顯示在收支儲蓄表中 (D)儲蓄是收入減支出後之淨額
• 5.下列有關家庭收支儲蓄表之敘述何者正確？(A)儲蓄率＝自由儲蓄率－還本儲蓄率(B)收支平衡點的收入＝變動支出負擔÷工作收入淨結餘比率(C)資產成長率＝資產變動額÷期初總資產(D)財務自由度＝目前淨資
• 6.某乙 11 月的薪資收入 10 萬元，出售股票現金流入 50 萬元，其中 5 萬元是資本利得，現金流出 9 萬元，其中 5 萬元為生活支出，3 萬元為房貸利息，1 萬元為房貸本金，某乙 11 月的
• 7.假設 9 月份家庭收支儲蓄表：收入 8 萬元，各項費用支出 7 萬元，9 月份繳清 8 月份以信用卡簽帳消費款項 1.8 萬元，9 月份又有以信用卡簽帳消費 0.5 萬元於 10 月份支付。已知
• 8.王先生現年 60 歲，已工作 30 年，假設其每年稅後收入 150 萬元，支出 100 萬元，若合理的理財收入為淨值的 5%，則其財務自由度為何？(A) 30% (B) 45% (C) 60% (
• 9.孫先生已工作 5 年，年儲蓄 20 萬元，儲蓄成長率與投資報酬率相當，現在資產為 60 萬元，請問其理財成就率為下列何者？(A) 1 (B) 0.8 (C) 0.6 (D) 0.2
• 10.下列敘述何者錯誤？(A)假如市場利率係走低趨勢，則家庭工作收入一定會增加(B)家庭理財收入項目中，不包括薪資收入(C)善用折扣期間購物，是降低家庭生活支出方法之一(D)家庭理財支出並非全無彈性，
• 11.陳先生每月平均收入為 10 萬元，其每月基本支出 5 萬元，今計劃達成儲蓄購屋頭期款 300 萬元之目標，若其邊際儲蓄率為 50%，不考慮儲蓄之投資收益，則陳先生須費時多久方可達成其理財目標？(
• 12. B 君每月固定薪資 10 萬元，每月生活費用為 4 萬元，30 年房貸，每月攤還本利和 2 萬元，假設無其他收入及支出，每月剩餘全額均投資於定存，若存款利率等於通貨膨脹率，則 30 年後 B
• 13.針對房貸負擔，應就下列何者參考數值投保遞減型房貸壽險？(A)房屋市值 (B)持有土地公告現值(C)持有土地及建物市值 (D)房貸餘額
• 14.下列何者承受風險能力較高？(A)理財目標彈性越大者 (B)年齡越大者(C)資金需動用時間離現在越近者 (D)負債比率越高者