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• 13.決定最後投資工具選擇或投資組合配置的關鍵性因素，下列敘述何者正確？(A)理財目標的彈性 (B)資金需要動用的時間(C)投資人主觀的風險偏好 (D)年齡
• 14.有關家庭成熟期的資產狀況，下列敘述何者正確？(A)可累積的資產逐年增加，要開始控制投資風險(B)可累積的資產達到巔峰，應降低投資風險準備退休(C)逐年變現資產當退休後生活費，以固定收益工具為主(
• 15.對風險的敘述，下列何者錯誤？(A)預期報酬率高於無風險資產利率部分為風險貼水(B)投資價格波動幅度較大者，其風險貼水較投資價格波動幅度較小者高(C)投資價格波動幅度較大者，其風險貼水較投資價格波
• 16.在計算年金終值時，下列敘述何者正確？(A)每期金額固定，每期現金流量可中斷(B)每期金額固定，每期現金流量不可中斷(C)每期金額不固定，每期現金流量可中斷(D)每期金額不固定，每期現金流量不可中
• 17.有關複利現值係數與複利終值係數，下列敘述何者正確？(A)複利終值係數＋複利現值係數=1 (B)複利終值係數－複利現值係數=1(C)複利終值係數 × 複利現值係數=1 (D)複利終值係數 ÷ 複利
• 18.小李原有本金50萬元，另信用貸款200萬元，全部投資於某金融商品，倘貸款年利率5%，年投資報酬率為10%，則一年後其淨值投資報酬率為何？(A) 20% (B)30% (C)50% (D)70%
• 19.有關投資風險的承受度因素，下列敘述何者正確？(A)一般而言年輕人可承受風險的能力較低(B)投資期限愈長，愈不宜選擇短期內高風險的投資工具(C)理財目標的彈性愈大，可負擔的風險愈高(D)資金需要動
• 20.假設投資900萬元創業，除預期每年淨利為100萬元外，10年後該投資可回收本金800萬元，年折現率10%，則是否值得投資？又其淨現值為何？（不考慮稅負）(A)值得投資，約923萬元 (B)值得投
• 21.在無風險利率為2%下，投資於平均報酬率18%、夏普指數0.4的A基金，以及平均報酬率11%、夏普指數0.3的B基金，則下列敘述何者正確？(A) A基金的變異數為16%，B基金報酬率有68.27%
• 22.小華距就讀大學醫科還有12年，預估屆時共須花費學費 210萬元。如果投資組合年報酬率為8%，小華的家人每年約須提撥多少金額作為教育金準備？（取最接近值）(A)9.38萬元 (B)10.21萬元
• 23.李氏夫婦育有子女二名，欲購買每坪單價30萬元房屋，以目前台灣家庭平均每人居住面積11坪來看，請問其購屋總價款為何？(A) 1,320萬 (B)660萬 (C)990萬 (D)1,000萬
• 24.王家夫妻二人稅前年薪合計為300萬元（適用 30%所得稅率），每個月房租及生活費為7萬元，預計工作30年後退休，退休後須預留20年生活費，若養育每個小孩之生涯費用為 1,000萬元，則他們至多可
• 25.有關契稅，下列敘述何者正確？(A)房屋所有權移轉應繳納契稅，且納稅義務人為賣方(B)土地所有權移轉應繳納契稅，且納稅義務人為賣方(C)房屋所有權移轉應繳納契稅，且納稅義務人為買方(D)土地所有權
• 26.換屋時必須考慮自備款與房價，請問下列敘述何者正確？(A)新舊屋差價＝換屋自備款＋因換屋增加的貸款(B)需籌自備款＝新屋總值－舊屋淨值(C)新屋淨值＝新屋總價－舊屋總價(D)舊屋淨值＝舊屋總價－新
• 27.有關房屋貸款採「本利平均攤還法」計息方式，下列敘述何者正確？(A)每期償還房貸本金遞減，每期利息額遞增(B)每期償還房貸本金不變，每期利息額遞減(C)每期償還房貸本金遞增，每期利息額遞減(D)每
• 28.小明申請房屋貸款500萬元，年利率4%，期間20年期，採本利平均攤還法按年清償，若小明於償還第3期本息款後，貸款年利率即刻調降為3%，假設貸款到期日與攤還方式維持不變，則小明往後每期攤還之本息款
• 29.假設折現率均以5%計，房租與房價7年內不變且不考慮稅負及房貸因素下，以7年為期淨現值法計算，下列何種情形租屋較購屋划算？(A)年房租25萬元，購屋房價400萬元(B)年房租20萬元，購屋房價35
• 30.彭先生計劃5年後以1,000萬元換新屋，目前舊屋價值600萬元，尚有房貸400萬元需在未來10年內償還，假設新舊屋的房貸利率皆為3%，此期間房價水準不變，不另籌自備款下，購置新屋需要多少貸款？（
• 31.當65歲以上人口超過全體人口多少百分比時，即已達到聯合國所訂高齡化社會的標準？(A) 5% (B)7% (C)8% (D)10%
• 32.每月退休生活費用若有固定收入挹注，則退休金籌備壓力可較小，下列何者非屬前述所指固定收入來源？(A)月退俸 (B)保險定期給付(C)年金 (D)理財所得
• 33.許阿姨現年50歲，即刻起每年工作結餘50萬元均用於投資，假設每年投資報酬率為7%，在不考慮通貨膨脹率的情況下，希望退休時能累積至1,000萬元以供退休後生活使用，則許阿姨最早能於幾歲時退休？(A
• 34.某甲目前每月支出54,000元，預計退休後之月支出淨減少15,000元，假設退休後餘命28年，若不考慮退休後的投資報酬率及通貨膨脹率，請問其退休金總需求為多少？（取最接近值）(A)1,000萬元
• 35.某甲40歲開始選用新制退休金，假設雇主及自己每年均提撥年薪6%至其個人退休金帳戶中，預計於60歲退休，退休後餘命20年，年投資報酬率為5%，若不考慮薪資成長與通貨膨脹等因素，則其退休後每年退休金
• 36.如想要以定期定額基金投資，圓滿達成投資所規劃之目的，則下列敘述何者非屬必要條件？(A)投資者必須要經得起基金淨值的漲跌起伏(B)投資者必須長期持續維持基金月扣款能力(C)投資者必須擁有豐富先進的
• 37.有關固定投資比例策略之敘述，下列何者錯誤？(A)此種策略之調整方式，在盤整市場時將買高賣低，造成兩面損失(B)可依個人理財目標及風險偏好等主客觀標準，決定個人最適比例(C)投資在股票或成長型基金