問題詳情

46.有鑑於自然人之一般客戶風險承受能力最為薄弱,最需要被保護,因此下列何者為管理辦法針對此類客戶首次交易前訂定之專屬規定?
(A)誠實信用原則
(B)至少應提供產品說明書及風險預告書,並應派專人解說並請客戶確認
(C)交易文件如為英文者,應提供中文譯本
(D)交易糾紛之申訴管道

參考答案

答案:B
難度:簡單0.814
書單:沒有書單,新增

用户評論

Cypress Chou】評論

法規名稱:銀行辦理衍生性金融商品自律規範...

y】評論

銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法 第26條1.銀行向屬自然人之一般客戶提供衍生性金融商品交易服務,在完成交易前,至少應提供產品說明書及風險預告書,銀行並應派專人解說並請客戶確認。2.銀行向屬法人之一般客戶提供衍生性金融商品交易服務,應訂定向客戶交付產品說明書及風險預告書之內部作業程序,並依該作業程序辦理。3.銀行與一般客戶完成衍生性金融商品交易後,應提供交易確認書(應包含交易確認書編號)予客戶。4.第一項及第二項所稱風險預告書應充分揭露各種風險,並應將最大風險或損失以粗黑字體標示。