27.保險業商品與銀行業主要商品「開戶」之間，在面對洗錢風險上最主要的差異點是下列何者？ (A)銀行帳戶原則上沒有存續期間；保險商品大多具有一定存續期間 (B)銀行客戶通常只會進行一次性的交易；保險業
30.我國保險業對於客戶區分之風險等級，下列敘述何者錯誤？ (A)至少要有一般風險以及高風險兩種等級 (B)保險業不得向客戶或與執行防制洗錢及打擊資恐義務無關者，透露客戶之風險等級 (C)將客戶區分成
32.有關打擊資恐需特別注意的特點，下列何者錯誤？ (A)資恐交易的金額並無固定規則，可大可小 (B)資恐交易的匯款人許多有正當職業與合法收入的個人 (C)資恐交易的受款人所在國家一定是高風險國家 (
33.下列敘述何者不是洗錢行為？ (A)公營企業的高階主管收受賄賂後將資金匯至境外數個帳戶 (B)客戶將其合法薪資所得定期捐款予恐怖組織所設立之合法機構 (C)律師協助他人利用境外公司完成假交易將巨額
34.洗錢防制金融行動工作組織(FATF)2014 年 10 月公布「銀行業風險基礎方法指引」，供各國政府、主管機關、 銀行監理機關及銀行業者參考。理由是因為： (A)銀行服從性最高，可以很快做出績效
35.某銀行 OBU 有一客戶甲經常匯款至國外，且每次金額達二百萬美元以上，下列敘述何者正確？ (A) OBU 客戶不受管理外匯條例規定限制，不須申報疑似洗錢交易 (B) OBU 客戶不受銀行法規定限
36.各國防制洗錢金融行動工作組織評鑑人員，於評鑑過程中，應考量該國的洗錢及資恐風險與各個風險因子的 嚴重性，不包括下列何者？ (A)貪腐程度及反貪措施的強度 (B)犯罪組織的型態及猖獗程度 (C)恐
37.有關利用資訊判定重要政治性職務之人、其家庭成員與有密切關係之人的指引，下列敘述何者錯誤？ (A)完全不可採信客戶自行填報及申報資料 (B)應定期比對隨時更新的重要政治性職務之人資料庫 (C)應有
38.防制洗錢金融行動工作組織「相互評鑑」有關評鑑員之評估作法的敘述，下列何者錯誤？ (A)相互評鑑的第一步驟是瞭解該國的風險及環境 (B)評鑑員認識該國風險可參考該國政府與主管機關的國家洗錢及資恐風
41.對於代理人辦理開戶作業，且查證代理之事實及身分資料有困難時，應如何處理？ (A)向警察局報案 (B)接受客戶開戶，以免遭投訴 (C)婉拒開戶建立業務關係或交易 (D)先接受開戶作業，後續再進行查
42.依「金融機構防制洗錢辦法」規定，下列敘述何者錯誤？ (A)疑似洗錢或資恐交易申報標準應書面化 (B)銀行應利用資訊系統，輔助發現疑似洗錢或資恐交易 (C)銀行應依據風險基礎方法，建立帳戶或交易監
44.有關防制洗錢金融行動工作組織重要政治性職務人士指引，下列敘述何者錯誤？ A.重要政治性職務人士定 義範圍與聯合國反貪腐協議相同 B.重要政治性職務人士的範圍僅限於重要公眾職務及重要政治性職務人士
45.下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣，亦常見用於洗錢防制法所指特定犯罪之逃漏稅捐所運用之手法？ (A)客戶結購或結售達特定金額以上外匯、外幣現鈔、旅行支票、外幣匯票或其他無記名金融工具者 (B)產品和
46.銀行依洗錢防制法規定對於交易紀錄有保存之義務，請問就存款業務而言，其保存義務何時方結束？ (A)帳戶開立後經過 5 年 (B)該筆交易後經過 5 年 (C)帳戶關閉後至少 5 年 (D)應永久保
47.下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣，係利用國際貿易應收帳款融資詐騙時，會呈現之共通態樣？ (A)客戶突有達特定金額以上存款者 (B)客戶每筆存、提款金額相當且相距時間不久，並達特定金額以上者 (C)
48.有關判定是否為重要政治性職務之人(PEP)及其家族成員，下列敘述何者錯誤？ (A)不可以只憑商業資料庫名單比對結果決定是否為 PEP (B)除了商業資料庫名單外，客戶審查 CDD 也很重要 (C