防制洗錢與打擊資恐

26.下列何種保險商品屬於洗錢防制高風險商品？ (A)損害填補型保險 (B)健康保險 (C)傷害保險 (D)具高保單價值準備金人身保險商品

24.下列何者非集團層次防制洗錢計畫應包含之資料相關事項？ (A)風險評估方法論 (B)資訊分享政策 (C)要求提供資訊 (D)資訊保密安全防護

23.確認客戶身分時，對於採函件方式建立業務關係者，應於建立業務關係手續辦妥後採何一方式證實？ (A)電話 (B)傳真 (C)掛號函復 (D)實地查訪

22.洗錢及資恐風險評估報告應送何機關備查？ (A)行政院 (B)法務部調查局 (C)內政部 (D)金管會

21.下列何者非出具防制洗錢及打擊資恐內部控制制度聲明書之人？ (A)董事長 (B)總經理 (C)法遵長 (D)稽核主管

20.金融機構應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠，並確保該等資訊之更新，特別是高風險客戶，金融機構應至少多久檢視一次？ (A)每個月 (B)每半年 (C)每年 (D)每二年

19.金融機構於下列何種情況下，原則上無須確認客戶身分？ (A)辦理新臺幣二萬元之跨境匯款時 (B)與客戶建立業務關係時 (C)對於過去所取得客戶身分資料之真實性有所懷疑時 (D)發現疑似洗錢或資恐交

18.金融機構在完成確認客戶身分措施前，原則上不得與該客戶建立業務關係。下列何種情形不屬於得先建立業務關係後再完成驗證的例外情況？ (A)屬於臨時性交易 (B)洗錢及資恐風險已受到有效管理 (C)為避

17.有關 FATF 效能評鑑之評等基礎中，倘直接成果大部分已達成，僅需作輕微改善(Minor Improvements)， 其對應之評鑑等級為： (A)高度有效(High level of effe

12.金融機構應如何建立名稱檢核之政策及程序？ (A)參考其他金融機構之名單 (B)依主管機關之規範及公告制裁之對象制定政策及程序 (C)依據風險基礎法於確認客戶身分時評估其風險並於客戶資料系統中一併

16.下列何者非機構固有風險之評估因素？ (A)客群政策 (B)通路複雜度 (C)建立資訊系統查詢客戶身分之完備程度 (D)商品及服務政策

15.強化防制洗錢及打擊資恐內部控制三道防線中，金融機構專責主管具有定期報告之職責，專責主管應至少多久向董（理）事會及監察人（監事、監事會）或審計委員會報告？ (A)每月 (B)每季 (C)每半年 (

14.下列何者非屬免申報一定金額以上通貨交易？ (A)繳納房屋稅 (B)公益彩券經銷商申購彩券 (C)金融同業的客戶透過同存帳戶所生應付款項 (D)繳納學費

13.在客戶為法人時進行認識客戶，應先查具控制權最終自然人身分。具控制權係指持有該法人股份或資本超過多少者？ (A)百分之十者 (B)百分之二十者 (C)百分之二十五者 (D)百分之三十者

11.甲入境攜帶新臺幣（下同）二十萬元，未申報被查獲，依法應受如何處置？ (A)二十萬元全數沒入 (B)超過十萬元部分沒入 (C)視有無洗錢意圖而定沒入金額 (D)超過十萬元部分暫時封存於海關

10.下列何者不是金融機構防制洗錢辦法定義的銀行業？ (A)信用合作社 (B)銀行 (C)農會信用部 (D)辦理儲金匯兌之郵政機構

9.在國際實踐上，對於未符合或不遵守洗錢防制國際規範之國家，應由國際社會對之採取加強審查或停止金融活動往來，此項措施稱之為何？ (A)預防措施 (B)懲罰措施 (C)補充性措施 (D)反制措施

8.「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」第 2 條規定之一定金額，請問是指以下哪一金額？ (A)新臺幣五十萬元 (B)新臺幣八十萬元 (C)新臺幣一百萬元 (D)新臺幣五百萬元

7.可疑交易與大額交易之申報係向何機關為之？ (A)金融機構係向金管會，非金融機構則向法務部調查局申報 (B)調查局 (C)行政院洗錢防制辦公室 (D)可疑交易向金管會申報；大額交易則向法務部調查局申

6.下列何者非應確認身分的信託關係人？ (A)受益人 (B)受託人 (C)委託人 (D)監察人(E)一律給分

5.資恐防制法的主管機關為何？ (A)法務部 (B)內政部 (C)國家安全局 (D)外交部

4.關於 FATF 建議 10「客戶審查」規定金融機構執行客戶審查時機，下列敘述何者錯誤？ (A)客戶進行臨時性轉帳超過一定門檻時 (B)發現客戶有疑似洗錢或資恐表徵態樣、行為時 (C)對於過去取得客

3.依據防制洗錢的國際規範，各國應有立法措施，對於不論係刑事被告或第三人持有之財產，能夠予以沒 收。有關應予沒收的項目，下列敘述何者錯誤？ (A)洗錢者所移轉購買之等值財務 (B)洗錢行為的標的，或已

2.為確保在主管機關提出要求時可以立即提供，防制洗錢金融行動工作組織(FATF)建議金融機構應將所有國內外的交易紀錄保存幾年？ (A)至少一年 (B)至少三年 (C)至少五年 (D)至少七年

1.對於洗錢三階段之行為，下列敘述何者錯誤？ (A)洗錢三階段可能發生於不同國家 (B)在處置階段，資金通常會在犯罪活動發生地點附近就近處理 (C)在多層化階段，洗錢者很可能會選擇一個能提供多種投資工

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