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14.下列何者非屬免申報一定金額以上通貨交易? (A)繳納房屋稅 (B)公益彩券經銷商申購彩券 (C)金融同業的客戶透過同存帳戶所生應付款項 (D)繳納學費
問題詳情
14.下列何者非屬免申報一定金額以上通貨交易?
(A)繳納房屋稅
(B)公益彩券經銷商申購彩券
(C)金融同業的客戶透過同存帳戶所生應付款項
(D)繳納學費
參考答案
答案:C
統計:A:30,B:35,C:235,D:54,E:0
難度:簡單
用户評論
【
Cypress Chou
】評論
金融機構防制洗錢辦法
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13.在客戶為法人時進行認識客戶,應先查具控制權最終自然人身分。具控制權係指持有該法人股份或資本超過多少者? (A)百分之十者 (B)百分之二十者 (C)百分之二十五者 (D)百分之三十者
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15.強化防制洗錢及打擊資恐內部控制三道防線中,金融機構專責主管具有定期報告之職責,專責主管應至少多久向董(理)事會及監察人(監事、監事會)或審計委員會報告? (A)每月 (B)每季 (C)每半年 (
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16.下列何者非機構固有風險之評估因素? (A)客群政策 (B)通路複雜度 (C)建立資訊系統查詢客戶身分之完備程度 (D)商品及服務政策
17.有關 FATF 效能評鑑之評等基礎中,倘直接成果大部分已達成,僅需作輕微改善(Minor Improvements), 其對應之評鑑等級為: (A)高度有效(High level of effe
18.金融機構在完成確認客戶身分措施前,原則上不得與該客戶建立業務關係。下列何種情形不屬於得先建立業務關係後再完成驗證的例外情況? (A)屬於臨時性交易 (B)洗錢及資恐風險已受到有效管理 (C)為避
19.金融機構於下列何種情況下,原則上無須確認客戶身分? (A)辦理新臺幣二萬元之跨境匯款時 (B)與客戶建立業務關係時 (C)對於過去所取得客戶身分資料之真實性有所懷疑時 (D)發現疑似洗錢或資恐交
20.金融機構應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠,並確保該等資訊之更新,特別是高風險客戶,金融機構應至少多久檢視一次? (A)每個月 (B)每半年 (C)每年 (D)每二年
21.下列何者非出具防制洗錢及打擊資恐內部控制制度聲明書之人? (A)董事長 (B)總經理 (C)法遵長 (D)稽核主管
22.洗錢及資恐風險評估報告應送何機關備查? (A)行政院 (B)法務部調查局 (C)內政部 (D)金管會
23.確認客戶身分時,對於採函件方式建立業務關係者,應於建立業務關係手續辦妥後採何一方式證實? (A)電話 (B)傳真 (C)掛號函復 (D)實地查訪
24.下列何者非集團層次防制洗錢計畫應包含之資料相關事項? (A)風險評估方法論 (B)資訊分享政策 (C)要求提供資訊 (D)資訊保密安全防護
25.對國外政府之重要政治性職務人士,金融機構所應執行的客戶審查措施,下列敘述何者錯誤? (A)對於業務往來關係應採取強化之持續監督 (B)建立業務往來關係前,應取得主管機關之同意 (C)建置風險管理
26.下列何種保險商品屬於洗錢防制高風險商品? (A)損害填補型保險 (B)健康保險 (C)傷害保險 (D)具高保單價值準備金人身保險商品
27.保險業為降低對於洗錢與資恐的曝險,所採取抵減風險的手段,下列何者錯誤? (A)完善公司治理 (B)透過法遵與內稽內控 (C)透過進行可疑交易申報 (D)增加躉繳方式的保險
28.依金融機構防制洗錢辦法規定,當客戶是信託受託人時,關於辨識實質受益人之敘述,下列何者正確? (A)只須確認委託人為何人。因為委託人是最能控制信託財產之人 (B)只須確認受益人為何人。因為受益人是
29.保險業確認客戶身分時,遇有以下何種情形者,應予以婉拒建立業務關係或交易? A.疑似使用假名、人 頭、虛設行號或虛設法人團體 B.對於由代理人辦理投保、理賠、契約變更或其他交易者,且查證代理 之事
30.下列何者不是保險業有效的風險控管措施? (A)保險業者應熟知保險產品可用作洗錢的方式 (B)保險業者應有良好的內部警示與調查機制 (C)保險業者依透過盡職審查篩選出好客戶,以避免自身成為動機不明
31.電匯(Wire Transfer)具有某些特性或漏洞,易被洗錢者或恐怖分子利用為移轉資金之管道,下列何者不屬 之? (A)可跨境交易 (B)可快速大量匯款 (C)不會留下交易紀錄 (D)得以非面
32.保險業被當作洗錢工具,與下列哪一種特性較無關聯? (A)商品多樣化 (B)商品容易取得 (C)業務結構複雜 (D)要保人、受益人可能為同一人
33.保險洗錢可疑表徵不包括以下何者? (A)除解約及貸款條件,也非常關心保單給付及理賠條件 (B)溢付鉅額保險費但無合理說明 (C)密集投保後短期內變更要保人 (D)投保高保險額投資型保單後即贖回
34.下列哪一項不是詐騙集團常利用人頭帳戶洗錢之手法? (A)變造身分證開立帳戶 (B)向第三人購買帳戶 (C)向第三人騙取帳戶 (D)要求被害人於自動提款機(ATM)提款交給車手
35.客戶以大量假美鈔通過銀行員肉眼與機器檢查,將款項匯往他國,有關主管機關之規定,下列敘述何者錯誤? (A)銀行發現大量假美鈔來行辦理結匯,應立刻通報當地調查局 (B)對於可疑人士使用之偽鈔,應擦拭
36.查詢重要政治性職務之人及其家庭成員、有密切關係之人,可以利用下列何種公開資訊系統? (A)委託私人徵信社 (B)發函給當地派出所詢問 (C)社群媒體 (D)聯絡詢問其助理或秘書
37.下列有關防制洗錢實務敘述何者錯誤? (A)金融機構應確認並驗證客戶身分 (B)當舖的典質服務是犯罪集團用來清洗不法所得管道之一 (C)重要政治性職務之人的子女應被視為重要政治性職務之人 (D)特
38.有關 FATF 重要政治性職務之人的指引,下列敘述何者錯誤? A.指引文件具約束力 B.對政治性職務之 人士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同 C.重要政治性職務之人不包括中低階人員 D.可利用商業
39.訂立銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣,主要係為了遵循下列何種防制洗錢措施? (A)風險評估 (B)交易監控 (C)確認客戶身分 (D)檢視交易完整性
40.確認客戶身分之簡化客戶審查之規定,下列敘述何者錯誤? (A)對於較低風險之情形,得採簡化措施辦理客戶審查 (B)降低客戶身分資訊更新頻率,為銀行得採行的確認客戶身分之簡化措施之一 (C)對於來自