49.證券商辨識及評估洗錢及資恐風險作業，下列敘述何者錯誤？ (A)如何識別、評估風險並無標準答案 (B)風險評估項目應至少包括地域、客戶、產品及服務、交易或支付管道等面向 (C)較小型或業務較單純之
48.下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣，係外國監理官裁罰涉及迴轉交易(U-TURN)之態樣？ (A)大量出售金融債券卻要求支付現金之交易 (B)客戶經常自國外收到特定金額以上款項後，立即再將該筆款項匯回
47.銀行對法人客戶辨識實質受益人之程序，依先後順序為何？ A.辨識高階管理人員之身分 B.辨識直接、 間接持有該法人股份或資本超過百分之二十五自然人 C.辨識有無透過其他方式對客戶行使控制權之自然人
46.有關實質受益人，下列敘述何者錯誤？ (A)指對客戶具最終所有權或控制權之自然人 (B)指由他人代理交易之自然人本人 (C)法人客戶才有辨識客戶實質受益人之需要 (D)客戶為我國公營事業機構，得不
44.下列何者為銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣？ A.同一法人帳戶在特定日期內與多筆自然人帳戶進行轉帳撥付 B.以約當現金所擔保之貸款發生違約，意圖使銀行處分擔保品 C.以無貿易基礎的信用狀申請境外融資
40.確認客戶身分之簡化客戶審查之規定，下列敘述何者錯誤？ (A)對於較低風險之情形，得採簡化措施辦理客戶審查 (B)降低客戶身分資訊更新頻率，為銀行得採行的確認客戶身分之簡化措施之一 (C)對於來自
38.有關 FATF 重要政治性職務之人的指引，下列敘述何者錯誤？ A.指引文件具約束力 B.對政治性職務之 人士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同 C.重要政治性職務之人不包括中低階人員 D.可利用商業
37.下列有關防制洗錢實務敘述何者錯誤？ (A)金融機構應確認並驗證客戶身分 (B)當舖的典質服務是犯罪集團用來清洗不法所得管道之一 (C)重要政治性職務之人的子女應被視為重要政治性職務之人 (D)特
35.客戶以大量假美鈔通過銀行員肉眼與機器檢查，將款項匯往他國，有關主管機關之規定，下列敘述何者錯誤？ (A)銀行發現大量假美鈔來行辦理結匯，應立刻通報當地調查局 (B)對於可疑人士使用之偽鈔，應擦拭
31.電匯(Wire Transfer)具有某些特性或漏洞，易被洗錢者或恐怖分子利用為移轉資金之管道，下列何者不屬 之？ (A)可跨境交易 (B)可快速大量匯款 (C)不會留下交易紀錄 (D)得以非面
30.下列何者不是保險業有效的風險控管措施？ (A)保險業者應熟知保險產品可用作洗錢的方式 (B)保險業者應有良好的內部警示與調查機制 (C)保險業者依透過盡職審查篩選出好客戶，以避免自身成為動機不明
29.保險業確認客戶身分時，遇有以下何種情形者，應予以婉拒建立業務關係或交易？ A.疑似使用假名、人 頭、虛設行號或虛設法人團體 B.對於由代理人辦理投保、理賠、契約變更或其他交易者，且查證代理 之事
28.依金融機構防制洗錢辦法規定，當客戶是信託受託人時，關於辨識實質受益人之敘述，下列何者正確？ (A)只須確認委託人為何人。因為委託人是最能控制信託財產之人 (B)只須確認受益人為何人。因為受益人是