35、 ( ) 假定李四夫妻二人分別於滿 41歲及 33 歲時,進入一家企業服務,月薪分別為 5萬元及 4萬元,計劃依勞基法規定,分別於達到得申請退休條件時立即退休,假設薪資維持不變,則二人共可領得之
36、 ( ) 張三現年 60 歲將申請退休,可一次領退休金,給付基數為 45個月,假設年投資報酬率 6%,平均餘命為 15 年,若該退休金改採年金給付,則每月給付額相當於退休當時月薪之多少百分比?(
17、 ( ) A君有存款 100萬元,股票價值 50萬元,自住房屋價值 800萬元,貸款 600 萬元,若每月固定支出為 10萬元,則其變現資產保障月數為何?(A) 10個月 (B) 15個月 (C
19、 ( ) 老陳投資尚餘 7年到期、每年付息一次、面額 100萬元的債券,若該債券市場殖利率為 4%時,計算得知其市場價格為 110 萬元,試問該債券每年固定債息應為下列何者?(取最接近值)(A)
38、 ( ) 依據公式 K = m ×(V - F)制訂投資組合保險策略,假設可承擔風險係數 m=3,起始總資產市值 V為100萬元,可容忍最大損失為 20%。若所投資股票市值增加 5萬元,則可投資
39、 ( ) 施君採固定投資比例策略,設定股票與定存之比率均為 50%。若股價上升後,股票市值為 40萬元,定存為 36萬元,則下列何種調整操作合乎既定策略?(A) 買入股票 4萬元 (B) 買入股
20、 ( ) 老王以定期定額方式投資基金,每月初扣款 1萬元,持續 12個月後,月底贖回時金額為 15.9萬元,考慮時間加權後,則該定期定額投資報酬率為下列何者?(A) 48% (B) 55% (C
40、 ( ) 有關定期定額投資策略之敘述,下列何者錯誤?(A) 短期震盪幅度大,但長期向下趨勢明顯之基金,適合做定期定額投資 (B) 趨勢倍數大於 1時,表示定期定額投資一定賺錢 (C) 增值倍數等
21、 ( ) 有關貨幣的時間價值,下列敘述何者錯誤?(A) 終值是未來某一時點以當時幣值計算的價值 (B) 現值是以目前幣值計算的現在價值 (C) 年金終值表示每年收取或給付的錢,在經過一段期間後,
41、 ( ) 有關固定投資比例策略之敘述,下列何者錯誤?(A) 此種策略之調整方式,在盤整市場時將買高賣低,造成兩面損失 (B) 可依個人理財目標及風險偏好等主客觀標準,決定個人最適比例 (C) 投
22、 ( ) 在無風險利率為 2%下,投資於平均報酬率 18%、夏普指數 0.4的 A基金,以及平均報酬率 11%、夏普指數 0.3的 B基金,則下列敘述何者正確?(A) A 基金的變異數為 16%
23、 ( ) 小花欲購買某店面以供出租,若該店面每年有 48萬元淨租金收入,假設 10年後該店面可以當時價格 600萬元出售,以每年投資報酬率 8%計算,則目前小花最高出價金額多少方為合理?(取最接
24、 ( ) 小林向銀行貸款 240萬元購屋,其貸款利率為 6%,償還期限為 20年期,小林可採用本金平均攤還法或本利平均攤還法來償還房貸,試問以本利平均攤還法償還第二年期房貸,會比本金平均攤還法償
25、 ( ) 有關土地增值稅之敘述,下列何者正確?(A) 抵押標的物法拍後之價款需先扣除土地增值稅後才可清償銀行債權 (B) 繼承人繼承土地時,需繳納土地增值稅 (C) 出售任何用途之土地,皆可享有