46、 ( ) 有關遺囑之法定方式,下列敘述何者正確?(A) 使用打字機或電腦列表機所為遺囑,可認為是有效之自書遺囑 (B) 公證遺囑中公證人職務之代行,在無公證人之地,得由法院書記官行之 (C) 密
48、 ( ) 假設小瑜為因應生涯規劃,希望20年後累積資產到1,000萬元,目前手中已有100萬元投資於年投資報酬率5%之基金,則每年另須投資多少金額於年投資報酬率3%之金融商品?(取最接近值)(A
49、 ( ) 許君現年33歲,家人生活費用每年50萬元,以所得替代法計算其保險需求,去年投保時之存款年利率為5%,預期未來存款年利率將降為3%,則許君應再增加投保保額多少元?(取最接近值)(A) 6
50、 ( ) 有關以理財目標進行資產配置的原則,下列敘述何者錯誤?(A) 離現在愈近的理財目標,安全性資產的比重應愈高 (B) 需求較有彈性的長期理財目標,可投資高風險高報酬的投資工具 (C) 年限
02、 ( ) 依據臺灣理財顧問認證協會職業規範,會員所應信守的職業道德中,「應有能力提供客戶服務並維持必要的知識及技能以從事此專業領域」的原則為下列何者?(A) 守法原則 (B) 忠實義務原則 (C
07、 ( ) 根據美國一項股票實質報酬率與投資期間的統計,隨著時間的拉長,報酬率上下限的差異愈來愈小,標準差也愈來愈小,顯示下列何種統計結果?(A) 投資期間愈長,平均報酬率愈穩定 (B) 投資期間
11、 ( ) 在編製家庭收支儲蓄表及家庭資產負債表時,下列敘述何者正確?(A) 以成本計的淨值增加額等於當期儲蓄額 (B) 股票投資利得應列為資產 (C) 家庭全體的銀行存款餘額即為淨值 (D) 每
12、 ( ) 王先生現年 60歲,已工作 30 年,假設其每年稅後收入 150萬元,支出 100萬元,若合理的理財收入為淨值的 5%,則其財務自由度為何?(A) 30% (B) 45% (C) 60
13、 ( ) 小花期初資產為 300萬元,其中 100萬元為生息資產,200萬元為自用資產,若本期儲蓄為 50萬元,投資報酬率為 10%,則其資產成長率為多少?(A) 36% (B) 32% (C)
02、 ( ) 下列何項將影響個人資產負債表中之淨值?I.以銀行存款清償信用卡負債 II.以部份自備款、部份貸款方式購屋 III.持有股票市值下跌 IV. 無償幫朋友還清債務(A) II、III (B
15、 ( ) 潘小姐擬經營花店,每月店租金 4 萬元,員工總薪資 6 萬元,其他開支 2 萬元,另裝潢費用 240萬元,按 4年攤提折舊,若毛利率(相當於邊際貢獻率)為 20%,則每月之營業額為多少