27、 ( ) 張先生年 30歲,估算每個小孩生涯支出需 470萬元,其每年稅後收入 120萬元,夫妻每月共開銷2.5 萬元,計畫購置 600 萬元住宅,55 歲退休,退休後夫妻繼續生活 35年,則張
28、 ( ) 在考量子女教育金時,下列敘述何者錯誤?(A) 教育費用逐年上升,需及早準備 (B) 準備子女教育金的同時,需考量通貨膨脹的問題 (C) 子女教育金具有不可替代性 (D) 子女教育金的準
48、 ( ) 國家賠償係以遺族需要法計算賠償金額,下列何者應獲得較高的國賠?(A) 年紀較輕的死亡者,無子嗣,無雙親 (B) 年紀較輕且全身癱瘓者,有雙親,有子嗣 (C) 年紀較大的死亡者,無子嗣,
50、 ( ) 阿才現年 40歲,目前有 100萬元年利率 3%之定存,希望 55歲退休時能累積 500萬元的退休金,則每年另須投資多少錢於年報酬率 10%的理財工具上?(取最接近金額)(A) 9.1
29、 ( ) 小玲現年 7歲,離上大學時間還有 11 年,以目前物價水準讀大學學費需 120 萬元,若學費漲幅每年 4%,則小玲在 18歲時應準備大學學費多少元?(取最接近值)(A) 184.7萬元
30、 ( ) 大學 4年總費用為 100萬元,18歲高中畢業後每月工作薪資 2.5萬元,22歲大學畢業為 3.75萬元,假設均工作至 55 歲退休,不考慮男性服役,且畢業後立即就業,則大學教育的投資
32、 ( ) 假設儲蓄投資報酬率等於通貨膨脹率,王先生現年 45歲,無積蓄,每年儲蓄率為 40%,則其必須工作到幾歲退休才能維持現有的生活水準到 75歲?(A) 60歲 (B) 63歲 (C) 65
34、 ( ) 有關我國社會保險與退休制度之敘述,下列何者錯誤?(A) 勞保基數的計算基礎是退休前 3年之平均月投保薪資 (B) 最高勞保薪資等級為 42,000元 (C) 勞保規定,65歲以最高投保
35、 ( ) 依據公式 K = m ×(V - F)制訂投資組合保險策略,假設可承擔風險係數 m = 2,起始總資產市值 V為150萬元,可容忍最大損失為 30%。若所投資股票市值增加 10萬元,則
36、 ( ) 有關資金運用期間的投資前提,下列敘述何者錯誤?(A) 資金運用短期者以保本為投資前提 (B) 資金運用短期者以投機為投資前提 (C) 資金運用中期者以獲取投資收益為投資前提 (D) 資
37、 ( ) 有關風險與報酬率的無異曲線,下列敘述何者錯誤?(A) 在無異曲線上的任何一點效用相同 (B) 愈往左上方的無異曲線,效用水準愈低 (C) 風險與報酬率呈現向右凸性 (D) 風險與報酬率
38、 ( ) 小李現年 55歲申請退休,假設其退休金可選擇一次領取(給付基數為 40個月)或採年金方式給付(生存時每年年底給付退休當時年薪 30%),在年投資報酬率 4%下,若小李擬選擇年金給付方式
39、 ( ) 下列何者較符合以理財目標進行資產配置的原則?(A) 長期目標花費時間太長,不確定因素高,應選擇可保障獲益成果的投資工具 (B) 風險性資產的投資遠景為時間越長,目標越不固定;時間越短,
40、 ( ) 王先生擬購買期限為 5年之某金融商品,預計到期時可領回 25萬元。假設其繳費方式為每季一期,每期期初繳納 10,468元,在折現年利率 4%且不考慮稅負下,計算該金融商品是否值得購買?