50、 （ ） 詹君剛考上大學，希望 4年大學與 2年碩士班畢業後存有一筆創業基金 100萬元。假設年報酬率 4%，則他每年須存多少元？（取最接近金額）(A) 137,832元 (B) 150,761
02、 （ ） 每年應投資多少金額，始能達成理財目標之計算公式，下列何項正確？(A) 屆時理財目標額 ×年金終值係數 (B) 屆時理財目標額 ÷年金終值係數 (C) 屆時理財目標額 ×年金現值係數 (
03、 （ ） 客戶 20歲開始工作，打算 55歲退休，預計活到 80歲，工作平均年收入 120萬元，平均年支出 110萬元，儲蓄率只有 8％，請問這客戶的理財價值觀屬於那一種人？(A) 螞蟻族---
04、 （ ） 下列何種投資組合，適合即將退休的投資人？(A) 定存＋公債＋票券＋保本投資型產品 (B) 績優股＋全球型基金＋外幣保證金交易 (C) 認股權證＋新興市場股票基金＋期貨外匯 (D) )投
05、 （ ） 評估客戶投資風險承受度，下列敘述何者錯誤？(A) 年齡較低所能承受的投資風險較大 (B) 資金需動用時間離現在愈近，愈不能承擔高風險 (C) 拼老本型（年長卻願意冒險者）客戶，應建議其
06、 （ ） 有關目標並進法之敘述，下列何者正確？(A) 係在同一時間只設定一個目標 (B) 係儘量縮短各目標達成時間，使複利效果充分發揮 (C) 係開始即考慮多目標儲蓄，因此早期負擔較重，愈往後愈
09、 （ ） 有關家庭財務報表之編製，下列敘述何者錯誤？(A) 已實現資本利得是收入科目 (B) 已繳活會是資產，應繳死會是負債 (C) 產險保費是負債科目 (D) 每月房貸繳款額，利息部分是支出科
11、 （ ） 有關衡量家庭財務結構指標，下列敘述何者錯誤？(A) 淨值投資比率大於 1，代表有借錢投資 (B) 負債比率愈低，財務負擔愈輕 (C) 投資資產比重愈低，淨值投資比率愈高 (D) 負債比
12、 （ ） 有關衡量個人投資部位受金融市場變化的影響，下列敘述何者正確？(A) 利率敏感部位雖高，但利率變動對負債沒有影響 (B) 利率敏感度分析假設利率變動對所有的存借款都產生立即的影響，是基於
13、 （ ） 有關編製個人收支儲蓄表與資產負債表，下列敘述何者錯誤？(A) 當期現金淨增加額恆等於收支儲蓄表之當期儲蓄額 (B) 資產負債表之期初淨值加本期儲蓄可得出期末淨值 (C) 出售股票之資本
14、 （ ） 依據家庭理財統計，台灣家庭平均年收入約 110萬元，平均年支出約 86萬元，若張君家庭年收入 150萬元，年支出 125萬元，則其相對收支率為多少？(A) .87 (B) .94 (C
15、 （ ） 周君家庭 90 年初總資產 150萬元，負債 60 萬元；90年度家庭現金流量如下：工作收入 120 萬元，生活支出 105萬元，理財收入 4萬元，理財支出 3萬元，則周君家庭 90年
16、 （ ） 安全邊際是用來衡量當收入減少或固定費用增加時，有多少的緩衝空間。假設每月收入 10 萬元，工作收入淨結餘比率為 75％，而每月固定生活開銷 4萬元，房貸本息支出 2萬元，則其安全邊際為
20、 （ ） 有關執行家庭預算控制，下列敘述何者正確？(A) 貸款及繳保費年期最遲應控制在退休時截止，讓退休後只有理財支出而沒有生活支出 (B) 生活儲蓄在工作期應為正數，若是負數則表示寅吃卯糧，入
22、 （ ） 有關信用卡循環利率，下列敘述何者正確？(A) 依民法規定，信用卡循環利率最高者為 15％ (B) 循環利率的計算以月計息 (C) 若以持卡人繳款截止日為利息起算日，則對持卡人最不利 (
23、 （ ） 關於理財型房貸，下列敘述何者正確？(A) 理財型房貸運用額度＝投資週期的儲蓄. ÷（停損比率－房貸週期利率） (B) 理財型房貸在抵押權設定有效期限內，得每年自動續約 (C) 理財型房